Ten materiał jest treścią marketingową

Wyjaśnienie typów funduszy ETF: elementy składowe portfela każdego inwestora

Fundusze giełdowe (ETF) występują w różnych typach, z których każdy został zaprojektowany do realizacji różnych celów inwestycyjnych. Zrozumienie tych różnych kategorii ETF jest niezbędne do zbudowania portfela, który jest zgodny z celami finansowymi. Przyjrzyjmy się głównym typom funduszy ETF dostępnych dla klientów Saxo Bank.

Fundusze ETF szerokiego rynku: podstawa

Fundusze ETF szerokiego rynku śledzą główne indeksy, takie jak S&P 500, MSCI World lub STOXX Europe 600. Fundusze te zapewniają ekspozycję na duże segmenty rynku za pomocą jednego zakupu.

Przykład ze świata rzeczywistego: Klient Saxo Bank inwestujący €10 000 w fundusz ETF MSCI World natychmiast zyskuje ekspozycję na około 1600 spółek z 23 rynków rozwiniętych. Ta pojedyncza inwestycja zapewnia globalną dywersyfikację w wielu sektorach i gospodarkach.

Sektorowe fundusze ETF: ukierunkowane na określone branże

Sektorowe fundusze ETF koncentrują się na spółkach z określonych branż, takich jak technologia, opieka zdrowotna lub energetyka. Fundusze te pozwalają zwiększyć ekspozycję na sektory, które według Ciebie osiągną lepsze wyniki niż szerszy rynek.

Przykład z prawdziwego świata: Jeśli uważasz, że energia odnawialna odnotuje znaczny wzrost, fundusz ETF na rzecz czystej energii zapewnia ukierunkowaną ekspozycję na spółki rozwijające energię słoneczną, wiatrową i inne zrównoważone technologie bez konieczności wybierania indywidualnych zwycięzców w szybko rozwijającej się branży.

Obligacyjne ETF-y: dostęp do instrumentów o stałym dochodzie

Obligacyjne ETF-y zawierają portfele obligacji, zapewniając regularny dochód i zazwyczaj niższą zmienność niż ETF-y akcyjne. Fundusze te różnią się pod względem czasu trwania (krótkoterminowe do długoterminowych), jakości kredytowej (od rządowych do wysokodochodowych) oraz emitenta (państwowe, korporacyjne, municypalne).

Przykład z prawdziwego świata: Emeryt poszukujący dochodu może zainwestować w korporacyjny ETF obligacyjny, który przynosi 4% rocznie, otrzymując miesięczne dystrybucje, jednocześnie utrzymując płynność, której indywidualne obligacje nie oferują.

Międzynarodowe fundusze ETF: globalizacja

Międzynarodowe fundusze ETF koncentrują się na określonych krajach lub regionach, umożliwiając inwestorom uzyskanie ekspozycji na rynki poza ich krajem ojczystym. Obejmują one zarówno rynki rozwinięte, takie jak Japonia czy Niemcy, jak i rynki wschodzące, takie jak Brazylia czy Indie.

Przykład z realnego świata: Europejski inwestor, który chce uzyskać ekspozycję na azjatycki wzrost gospodarczy, może zainwestować w fundusz ETF dla regionu Azji i Pacyfiku, zamiast próbować poruszać się po nieznanych zagranicznych giełdach i środowiskach regulacyjnych.

Tematyczne fundusze ETF: inwestowanie w trendy i innowacje

Tematyczne fundusze ETF koncentrują się na określonych trendach, innowacjach lub tematach, takich jak sztuczna inteligencja, cyberbezpieczeństwo lub starzenie się populacji. Fundusze te identyfikują spółki z wielu sektorów, które mogą skorzystać na tych długoterminowych zmianach.

Przykład z prawdziwego świata: Inwestor wierzący w przyszłość płatności cyfrowych może zainwestować w fintechowy fundusz ETF, który obejmuje tradycyjne procesory płatności, firmy kryptowalutowe i innowatorów technologii bankowych.

Kategoria specjalistyczna: podchodź ostrożnie

Lewarowane fundusze ETF

Fundusze te dążą do osiągnięcia wielokrotności (2x lub 3x) dziennego zwrotu z indeksu instrument bazowy. Chociaż mogą one zwiększać zyski, zwiększają również straty i generalnie nie są odpowiednie dla długoterminowych inwestorów typu "kup i trzymaj".

Odwrócone fundusze ETF

Zaprojektowane tak, aby poruszać się w kierunku przeciwnym do ich benchmarku, fundusze te zwiększają swoją wartość, gdy ich indeks docelowy spada. Są one wykorzystywane głównie jako krótkoterminowe narzędzia zabezpieczające, a nie długoterminowe inwestycje.

Syntetyczne fundusze ETF

W przeciwieństwie do fizycznych ETF-ów, które bezpośrednio posiadają bazowe aktywa, syntetyczne ETF-y używają instrumentów pochodnych i swapów do replikacji wyników indeksu. Ta struktura wprowadza ryzyko kontrahenta—jeśli dostawca swapu zawiedzie, ETF może ponieść straty niezwiązane z bazowym indeksem.

Podkreślenie ryzyka: Lewarowany fundusz ETF, który celuje w 3x dzienne zwroty indeksu, który spada o 10% w ciągu dnia, straciłby około 30% swojej wartości. W dłuższych okresach te fundusze mogą znacznie odbiegać od deklarowanej wielokrotności całkowitego zwrotu indeksu ze względu na matematyczne zasady składania.

Zrozumienie tych elementów składowych ETF pozwala klientom Saxo Bank konstruować portfele dostosowane do ich konkretnych celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka i rynku prognoza.

Następnie: W odcinku 4 zagłębimy się w to, jak budowane są ETF-y—eksplorując różnice między replikacją fizyczną a syntetyczną, oraz jak wpływa to na Twoje zwroty i ryzyko.