Qu'est-ce que l'investissement à moyen terme ?

Comparez cela aux actions qui, en général, ne fluctuent pas aussi fortement. Certes, les cours des actions varient au cours d'une journée, mais, globalement, les fluctuations sont généralement moins importantes que celles du marché des changes. Par conséquent, dans ce contexte, une journée ne représente pas nécessairement une longue période.

Ainsi, lorsque vous réfléchissez aux horizons temporels, il est important de garder à l'esprit que le nombre de jours/mois peut varier selon l'actif négocié. Cela dit, les investisseurs prendront en compte certaines périodes de temps selon qu'ils utilisent une stratégie à court, moyen ou long terme.

Investir à court terme

Les transactions à court terme sont généralement conservés pour une journée mais pas plus d'une semaine. Dans certains contextes, comme le marché des devises, les trades à court terme peuvent être mesurés en minutes.

Par exemple, le scalping est une stratégie de trading qui vise à tirer parti de petits mouvements de marché. Les scalpeurs effectuent des trades plusieurs fois par minute/heure lorsque le marché évolue en leur faveur.

Un investisseur en actions n'utilisera pas une stratégie à haute fréquence comme celle-ci. Une position à court terme sur des actions pourrait durer quelques jours ou une semaine.

Vous souhaitez entrer et sortir rapidement du marché pour profiter des fluctuations à court terme, alors l'analyse technique, qui utilise les données de prix passées et présentes, peut s'avérer utile.

Horizon à moyen terme

Les transactions à moyen terme sont généralement conservées pendant quelques jours ou quelques semaines, selon l'actif. Un trader sur le Forex qui détient une position au jour le jour délaisse sa stratégie à court terme pour se concentrer sur des positions à moyen terme. La négociation d'actions et de matières premières à moyen terme se fait lorsqu'un investisseur conserve une position pendant plus d'une semaine.

Le trading à moyen terme peut parfois nécessiter moins de ressources que le trading à court terme. Prendre des positions à moyen terme nécessite souvent moins de capital que si vous utilisiez une stratégie à court terme.

En effet, vous n'essayez pas de tirer profit de la volatilité des marchés en ouvrant et fermant plusieurs positions chaque jour. De même, vous n'immobilisez pas de capital sur de longues périodes, contrairement à une stratégie à long terme.

Vous pouvez également adopter une approche mixte pour analyser les marchés. Comme vous vous situez à la frontière entre l'investissement à court et à long terme, vous pouvez combiner l'analyse technique et l'analyse fondamentale.

La première peut vous aider à identifier les positions potentiellement rentables et les mouvements potentiels du marché dans les semaines/mois à venir.

Et l'analyse fondamentale vous aidera à établir la valeur fondamentale de l'actif et son potentiel, quelles que soient les conditions de marché. Cela peut vous aider à déterminer s'il vaut la peine de conserver votre investissement pendant une période significative.

L'investissement à long terme

Investir sur le long terme pourrait être défini comme toute durée qui dépasse celle d'un trade à moyen terme. Cependant, si nous voulons être plus spécifiques, les transactions à long terme nécessitent généralement de détenir des titres pendant des mois ou des années.

Encore une fois, le contexte compte. Les trades à long terme sur le forex peuvent signifier conserver des positions pendant un mois. Avec des actions et des matières premières, vous pourriez conserver des positions pendant 10 ans. L'élément principal ici est que les trades à long terme sont conservés sur une période prolongée, parfois même indéfiniment.

Par exemple, si vous achetez des actions d'une start-up parce que vous croyez qu'elle deviendra une entreprise mondiale à l'avenir, vous ne revendrez pas votre participation. Pourquoi ? Parce que, si vous avez raison, toutes les fluctuations à court terme seront oubliées lorsque la société deviendra internationale et générera un profit significatif.

Cette pensée implique que l'analyse fondamentale peut être plus utile que l'analyse technique. Étant donné que l'analyse technique utilise les variations de prix passées et actuelles comme base pour les ordres d'achat/vente, elle n'est pas aussi pertinente lorsque vous examinez la valeur globale d'un titre.

Les investisseurs à long terme se concentrent sur les qualités fondamentales (intrinsèques) d'une valeur, c'est-à-dire l'analyse fondamentale.

Comment choisir votre horizon de temps

L'horizon temporel que vous choisissez dépendra de divers facteurs, certains personnels et d'autres techniques. Par exemple, si vous êtes assez réticent à la prise de risque, investir à long terme pourrait être l'option la plus adaptée.

Si vous tradez sur un marché volatile comme le forex, conserver une position pendant un an pourrait ne pas être approprié. Vous devez donc prendre en considération ce que vous voulez obtenir de l'investissement et les actifs que vous négociez.

Nous ne pouvons pas vous dire quelle stratégie utiliser. Nous pouvons vous dire qu'il est possible d'utiliser n'importe laquelle ou toutes les stratégies que nous avons listées si vous êtes suffisamment informé et confiant. Par exemple, si vous souhaitez créer un portefeuille diversifié utilisant des investissements à moyen et long terme, c'est très bien. Cependant, avant de prendre cette décision, vous devez poser et répondre à ces types de questions :

Combien de capital de départ avez-vous ? Ceux qui ont plus de fonds de côté pour investir pourraient être mieux équipés pour gérer les fluctuations potentielles du trading à court terme. Les investisseurs avec moins de capital de départ pourraient plutôt se tourner vers des stratégies plus stables avec un focus moyen terme.

Quel degré de volatilité êtes-vous prêt à accepter ? En général, le trading à court terme est plus volatil. Certaines stratégies à court terme, telles que le swing trading et le scalping, s'appuient activement sur la volatilité. Même si les trades longs et moyens termes peuvent être volatils, les fluctuations à court terme ne sont généralement pas aussi significatives car vous êtes concentré sur les profits futurs.

Combien de temps avez-vous ? Les opérations boursières longs et moyens termes ne sont pas aussi sensibles au temps. Vous pouvez ouvrir une position et la laisser courir sans la surveiller chaque heure. Cela n'est pas possible avec le trading à court terme. Certaines stratégies nécessitent de faire plusieurs mouvements par heure, ce qui signifie que vous devez constamment vous concentrer sur les graphiques de prix.

Qu'allez-vous négocier ? Certains titres sont mieux adaptés au trading à court terme, d'autres conviennent mieux aux transactions longs et moyens termes. Les actifs sur lesquels les investisseurs à moyen terme ont tendance à se concentrer le plus sont les actions, les matières premières et les ETFs.

Il n'y a pas de règles strictes sur ce que vous pouvez et ne pouvez pas négocier en utilisant une stratégie en particulier. Comme nous l'avons dit, vous pourriez utiliser une stratégie à long terme sur le Forex. De même, vous pourriez vouloir acheter et vendre des actions en utilisant une stratégie à court terme si le marché est volatil. Cependant, ce sont des exceptions aux règles.

Il est préférable de se concentrer sur les titres qui sont comparativement stables lorsque vous envisagez une stratégie de trading à moyen terme.

Comment mettre en œuvre une stratégie d'investissement à moyen terme

Les étapes ci-dessous devraient vous aider à mettre en œuvre une stratégie à moyen terme. Il n'y a pas de garantie de profit, mais un cadre dans lequel vous pouvez planifier votre stratégie et commencer à investir avec un objectif moyen terme :

1. Choisissez vos actifs ou valeurs

Vous pouvez créer un compte démo chez Saxo et utiliser un solde virtuel pour vous entraîner sans risque. Le compte démo ne permet pas de réaliser des profits. Cependant, vous pouvez vivre l'expérience des marchés en direct comme si vous investissiez avec de l'argent réel. C'est un excellent moyen de voir quels titres vous préférez. Vous pouvez également utiliser nos guides de trading pour obtenir des informations sur le fonctionnement des marchés financiers.

2. Ouvrez votre compte et effectuez un dépôt

Une fois que vous êtes prêt à investir réellement, vous pouvez valider l'ouverture de votre compte en confirmant divers informations personnelles. À partir de là, vous pouvez effectuer un premier dépôt. Le montant que vous déposez doit être dans vos propres limites. Vous ne devriez pas investir de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

Le montant que vous déposez devrait également tenir compte de votre stratégie à moyen terme. Vous avez besoin de suffisamment de fonds pour faciliter plusieurs transactions. Vous devez donc avoir suffisamment de capital disponible pour pouvoir tenir certaines positions et conserver des fonds disponibles lorsque de nouvelles opportunités se présentent.

3. Faites vos recherches

Il s'agit d'une partie critique du processus. Vous devez vous renseigner sur les titres que vous allez négocier avant d'ouvrir une position. Cette recherche devrait combiner une analyse technique et une analyse fondamentale. L'analyse technique permet l'étude des données de prix récentes et les modèles graphiques (formés par les mouvements de prix).

L'analyse fondamentale se focalise les qualités essentielles de l'actif. Par exemple, si vous investissez en actions, vous devez examiner les rapports financiers, les conditions actuelles du marché, les actualités de l'entreprise et les estimations des analystes financiers.

Votre tâche est de rassembler toutes ces informations et de les relier ensemble. Cela vous donnera non seulement une idée des valeurs qui pourraient avoir le plus de potentiel, mais aussi de combien de temps vous devriez tenir une position.

Vous pouvez aussi consulter notre guide au sujet du sens de négociation (à l'achat ou la vente à découvert) pour une explication détaillée de ce que ces termes signifient. Pour l'instant, sachez simplement qu'ouvrir une position longue signifie que vous achetez un actif parce que vous croyez que sa valeur augmentera. Vendre à découvert signifie que vous prenez une position courte parce que vous croyez que la valeur du titre diminuera.

4. Fixez vos limites de temps

Lorsque l'analyse est terminée et que vous avez choisi les titres que vous allez négocier, fixez-vous une limite de temps générale. Ces limites de temps peuvent changer en fonction des conditions du marché. Cependant, vous devriez avoir une idée générale de combien de temps vous allez conserver chaque titre.

5. Exécutez vos transactions et restez fidèle à votre plan

La dernière étape de toute stratégie d'investissement moyen terme est de réaliser les transactions prévues. Vous pouvez utiliser des outils de gestion des risques tels que les limites de prise de bénéfices (take profit) et les ordres stop-loss pour aider à gérer vos actifs. Une fois que vous avez fixé des limites et ouvert les positions, la seule chose qui reste à faire est de vous détendre et attendre. Cependant, et ceci est important, restez fidèle à votre plan.

Sauf en cas de circonstances exceptionnelles, vous ne devriez pas changer de cap de manière trop radicale. Si vous visez à exécuter une stratégie à moyen terme, tenez-vous à celle-ci. Cependant, le marché peut être dynamique, il est donc important de réévaluer fréquemment votre plan. Il est acceptable de changer d'avis en cas de circonstances exceptionnelles qui le justifie.

Il est important de retenir cela, car il y aura des hauts et des bas. Si vous avez l'intention de conserver une action pendant au moins deux mois parce que vous pensez que le marché évoluera en votre faveur, ne laissez pas une baisse de 24 heures vous effrayer.

Pour le dire autrement, ne laissez pas une pensée court-termiste affecter votre stratégie sur le moyen terme. Si vous pouvez garder cela à l'esprit, ainsi que les autres conseils que nous vous avons proposés dans ce guide, vous devriez être bien préparé pour tenir des positions plus d'un jour.