5 cech dobrze prosperujących inwestorów

Inwestowanie to potężny sposób na osiągnięcie stabilności finansowej i budowanie długoterminowego majątku. Choć każdy może zostać inwestorem, osiągnięcie długoterminowego sukcesu rzadko bywa kwestią szczęścia. Wymaga to świadomego wysiłku i dyscypliny. Skuteczni inwestorzy konsekwentnie zwiększają wartość swoich portfeli inwestycyjnych, często dorównując lub przewyższając szerokie indeksy rynkowe.

Czy uważasz się za dobrze prosperującego inwestora? Przyjrzyjmy się 5 kluczowym cechom, które wyróżniają wielu z nich:

1. Inwestują i pozostają zainwestowani

Może brzmi to oczywiście, ale aby być dobrym inwestorem, najpierw trzeba zostać inwestorem. Rozpoczęcie inwestowania jest stosunkowo proste; prawdziwe wyzwanie polega na pozostaniu zainwestowanym. Skuteczni inwestorzy nie „wchodzą i wychodzą” z rynku; angażują się i trwają przy swoich decyzjach nawet w okresach zmienności. Ta wytrwałość często wynika z utrzymywania odpowiednich alokacji i posiadania instrumentów, które rozumieją i z którymi czują się komfortowo.

Z biegiem czasu doświadczenie nauczyło ich, że próby wyczucia momentu na rynku czy sprzedaż w okresach dekoniunktury rzadko prowadzą do lepszych wyników. Zamiast tego, wytrwanie przy obranej strategii, zwłaszcza podczas kryzysów, często okazuje się najbardziej rozsądną i opłacalną decyzją.

Analiza T. Rowe obejmująca 3 hipotetycznych inwestorów z kwotą 10 000 USD zainwestowaną w indeks S&P 500 w okresie 20 lat, kończącym się 31 grudnia 2024 r., wykazała, że pozostawanie zainwestowanym prowadziło do znacznie wyższych stóp zwrotu.

• Inwestor 1 pozostał zainwestowany i zakończył z wynikiem 61 750 USD
• Inwestor 2 ominął 10 najlepszych dni i zakończył z wynikiem 22 871 USD
• Inwestor 3 ominął 20 najlepszych dni i zakończył z wynikiem 9 724 USD

2. Budują zdywersyfikowany portfel inwestycyjny

Skuteczne inwestowanie nie polega na wybraniu kilku akcji na podstawie sugestii znajomych czy luźnych rozmów. Chodzi o zbudowanie dobrze zdywersyfikowanego portfela obejmującego różne aktywa w wielu sektorach, regionach geograficznych i stylach inwestycyjnych.

Dywersyfikacja jest kluczowa. Choć nie gwarantuje zysków, pomaga zarządzać ryzykiem i zwiększa potencjał zwrotu poprzez rozproszenie inwestycji. Przy zdywersyfikowanym portfelu, gdy jedna część rynku spada, inne mogą rosnąć, zapewniając równowagę i odporność na różnych etapach cyklu gospodarczego.

Skuteczni inwestorzy często rozpoczynają od portfela bazowego, który odzwierciedla szeroki rynek, zazwyczaj poprzez fundusze ETF, a następnie dodają „portfel satelitarny” w bardziej wyspecjalizowanych obszarach, takich jak akcje międzynarodowe, rynki wschodzące, spółki o małej kapitalizacji czy instrumenty pochodne.

Jak to zrobić: Na naszych platformach możesz skorzystać ze screenera Saxo, aby znaleźć fundusze ETF do zbudowania zdywersyfikowanego portfela. W części bazowej szukaj:

• Szerokorynkowych ETF-ów (np. MSCI ACWI, S&P 500, MSCI Europe)
• ETF-ów obligacyjnych (np. obligacje skarbowe na rynkach globalnych, globalne obligacje korporacyjne)

Dla części satelitarnej skup się na:

• Rynkach międzynarodowych (np. MSCI Emerging Markets, MSCI EM Asia, MSCI EM Latin America, MSCI EM EMEA)
• Funduszach ETF ukierunkowanych na poszczególne sektory (np. technologie, opieka zdrowotna, czysta energia)
• Funduszach ETF o tematycznym charakterze (np. spółki o małej kapitalizacji, AI, ESG)

3. Regularnie inwestują

Jeśli nie jesteś w gronie nielicznych szczęśliwców dysponujących dużą kwotą na start, osiągnięcie znaczących celów finansowych (tak, nawet przekroczenie miliona) wymaga regularnych wpłat przez dłuższy czas.

Skuteczni inwestorzy systematycznie dokonują wpłat, stale zwiększając swój portfel i korzystając z potęgi procentu składanego. Regularne inwestowanie oznacza po prostu przeznaczenie części swoich dochodów lub przychodów na rynek akcji w stałych odstępach czasu. Kwota i częstotliwość mogą się różnić w zależności od sytuacji finansowej, ale dobrym i skutecznym punktem wyjścia jest przeznaczenie stałego odsetka swojego miesięcznego dochodu.

Jak to zrobić: Rozważ ustawienie automatycznego przelewu z konta bankowego na konto inwestycyjne. Możesz też skorzystać z narzędzi takich jak Saxo AutoInvest, czyli miesięczny plan oszczędzania w ETF (dostępny na niektórych rynkach), który automatyzuje inwestowanie i ułatwia budowanie długoterminowego majątku. 

4. Myślą długoterminowo

Choć zdarza się szybko wzbogacić, zwykle dokonuje się tego poprzez spekulacyjne transakcje, które mogą równie dobrze prowadzić do poważnych strat. Budowanie majątku dzięki inwestowaniu jest osiągalne, ale wymaga długoterminowej perspektywy.

Skuteczni inwestorzy rozumieją, że znaczące zyski często pochodzą z długotrwałego utrzymywania wartościowych inwestycji, a nie z pogoni za krótkoterminowymi zyskami rynkowymi. Wiedzą, że rynki się wahają, dlatego nie sprzedają w panice, gdy pojawiają się trudne chwile. Inwestują z jasno określonym celem, kładą solidne fundamenty i trzymają się planu nawet w okresach spadków. Cel jest dla nich priorytetem i trwają przy nim, aż go osiągną.

Inwestowanie odgrywa kluczową rolę w dążeniu do stabilności finansowej. Niezależnie od tego, czy celem jest wygodna emerytura, pomnażanie kapitału, czy po prostu zabezpieczenie się przed rosnącymi kosztami życia, inwestowanie długoterminowe to jeden z najskuteczniejszych sposobów na budowanie majątku. 

5. Żyją na miarę swoich możliwości

Skuteczne inwestowanie jest częścią zdyscyplinowanego i całościowego podejścia do zarządzania finansami osobistymi. Regularne inwestowanie wymaga posiadania środków po pokryciu niezbędnych wydatków, co oznacza utrzymanie porządku w finansach.

Życie na miarę swoich możliwości pomaga zmniejszyć ryzyko konieczności likwidacji inwestycji w niekorzystnych momentach w celu pokrycia nieplanowanych wydatków czy zobowiązań. Nie chodzi tu koniecznie o oszczędzanie na każdym kroku, ale o świadomość tego, na co możemy sobie pozwolić, i podejmowanie przemyślanych, a nie impulsywnych decyzji wydatkowych.

Jak to zrobić: Zacznij od zrozumienia swojej całkowitej struktury wydatków, rozróżniając koszty niezbędne od tych dodatkowych. Staraj się oszczędzać i inwestować stałą część dochodów. Następnie ogranicz wydatki niekonieczne, by znaleźć środki na realizację długoterminowych celów finansowych.

Ostatnie słowo

Skuteczne inwestowanie nie jest kwestią szczęścia; chodzi w nim o dyscyplinę i sposób myślenia. Dzięki odpowiednim nawykom każdy może zbudować portfel, który stabilnie rośnie w czasie. Skuteczni inwestorzy przybierają różne formy. Nie musisz spełniać wszystkich wymienionych wyżej cech, ale zastanów się, które z nich są ci bliskie. Jeśli niektórych jeszcze nie stosujesz, rozważ ich wprowadzenie. Mogą okazać się kluczem do osiągnięcia jeszcze większych sukcesów na twojej inwestycyjnej drodze.