Úroky na vašom hlavnom účte sa počítajú z čistého voľného vlastného kapitálu. Úroky z podúčtov sa počítajú z hodnoty účtu.

Definícia čistého voľného vlastného kapitálu

Čistý voľný vlastný kapitál je:

• hodnota hotovostného zostatku vášho hlavného obchodného účtu plus alebo mínus hotovostné zostatky na vašich podúčtoch v rovnakej mene
• Plus/mínus hodnota všetkých nerealizovaných ziskov alebo strát z otvorených CFD, Forex forwardov a futures na vašom hlavnom obchodnom účte a podúčtoch v rovnakej mene
• Plus trhová hodnota akýchkoľvek FX opcií na vašom hlavnom obchodnom účte a podúčtoch v rovnakej mene
• Mínus akákoľvek marža potrebná na financovanie otvorených pozícií na vašom hlavnom obchodnom účte a podúčtoch bez ohľadu na menu podúčtu

Financovanie marže čistého voľného vlastného kapitálu

Požiadavka na financovanie marže sa môže líšiť od požiadavky na maržové obchodovanie. Pozrite si úplný zoznam hotovostného kolaterálu pre maržové financovanie použitý pre výpočet čistého voľného vlastného kapitálu v našich Všeobecných obchodných podmienkach.

Keďže čistý voľný vlastný kapitál sa vypočítava na základe otvorených obchodných pozícií na všetkých vašich účtoch, uistite sa, že máte k dispozícii dostatok hotovosti v mene vášho hlavného účtu. Ak tak neurobíte, riskujete, že budete podliehať debetným úrokom v mene vášho hlavného účtu.

Definícia hodnoty účtu

Hodnota vášho podúčtu je:

• hodnota hotovostného zostatku účtov v tej istej mene
• Plus/mínus hodnota všetkých nerealizovaných ziskov alebo strát z otvorených CFD, Forex forwardov a futures na účtoch v rovnakej mene
• Plus trhová hodnota akýchkoľvek FX opcií na účtoch v rovnakej mene

Úroky z účtov

Na finančné prostriedky uložené v Saxo Bank sa vzťahujú tieto úrokové sadzby

• Pri kladnej hodnote čistého voľného vlastného kapitálu/hodnoty účtu sa pre úrok použije vyššia z hodnôt: úrokové miery Saxo pre dopyt znížené o prirážku alebo nula. Úrok sa vyplatí v plnej výške, ak je hodnota čistého voľného vlastného kapitálu/hodnoty účtu vyššia ako prahová hodnota.
• Pri zápornom čistom voľnom vlastnom kapitále/hodnote účtu sa použije úroková sadzba Saxo Offer plus markup, ktorá nikdy nebude nižšia ako markup. Úrok sa vypočíta z celkového zostatku na všetkých účtoch/z čistého voľného vlastného kapitálu.

Pre vklady v menách s negatívnymi úrokovými sadzbami:

Saxo Bank účtuje záporné úroky na základe príslušných sadzieb centrálnych bánk. Platba sa týka zostatkov, ktoré presahujú minimálnu sumu uvedenú v tabuľke nižšie. Saxo Bank neustále sleduje úrokové sadzby uplatňované centrálnymi bankami. Ak sa sadzba zmení, Saxo upraví svoje negatívne úrokové sadzby v súlade s touto zmenou s platnosťou od začiatku ďalšieho mesiaca.

Prahové hodnoty, markdown a markup sú*:

Na vašom hlavnom obchodnom účte sa táto prahová hodnota bude vzťahovať na dostupný čistý voľný vlastný kapitál. V prípade podúčtov sa bude vzťahovať na hodnotu účtu. Prahové hodnoty sa vzťahujú na účty v rovnakej mene. Záporný úrok sa vypočíta denne pre úverové zostatky presahujúce prahovú hodnotu. Na konci každého mesiaca sa účtuje na ťarchu hlavného obchodného účtu alebo podúčtu za úrokové obdobie predchádzajúceho mesiaca (dátum vysporiadania je posledný deň predchádzajúceho mesiaca).

*Zníženie alebo zvýšenie sa líši v závislosti od krajiny pobytu klienta.

Výpočet a vysporiadanie úrokov

Úroky sa počítajú denne a vysporiadavajú sa mesačne do siedmich pracovných dní od skončenia každého kalendárneho mesiaca. Úrok sa vypočíta podľa metódy výpočtu úroku a trhového štandardu stanoveného v tabuľke v časti Referenčné sadzby.

Na podporu vašich finančných ambícií a obchodných cieľov poskytujeme financovanie aj likviditu pre vaše obchodné aktivity s maržovými produktmi. Naše sadzby financovania platia, keď držíte cez noc otvorenú pozíciu maržového produktu, napríklad kontrakt na rozdiel (CFD) pre jednu akciu.

Vaše sadzby financovania pozostávajú z dvoch zložiek: 1) sadzby financovania Saxo Bid/Offer a 2) markup/markdown ceny komerčných produktov.

Sadzby financovania sú stanovené ako:

• Bid = sadzba financovania Saxo Bid – markdown komerčných produktov
• Offer = sadzba financovania Saxo Offer + markup komerčných produktov

Sadzby financovania Saxo Bid/Offer

Sadzby financovania Saxo Bid/Offer sa vzťahujú na naše ceny financovania, t. j. účtujeme plávajúce úrokové sadzby. Pri stanovovaní sadzieb financovania Saxo Bid/Offer používame ako vstup alternatívne referenčné sadzby (ARR). Pre meny bez určenej alternatívnej referenčnej sadzby sa ako vstup uplatňuje trhová sadzba, sadzba menovej politiky alebo iná relevantná finančná referenčná hodnota. 
Sadzby financovania Saxo Bid/Offer majú limit nula percent, t. j. úrokové sadzby nemôžu byť záporné sadzby.

Keď si kúpite CFD na jednotlivé akcie, napr. v hongkonských dolároch, prevedieme našu základnú menu financovania na hongkonské doláre na financovanie podkladového nákupu akcií. Naopak, ak predávate CFD na jednotlivú akciu, napr. v juhoafrickom rande, prevedieme výnosy z predaja podkladových akcií na naše základné meny financovania. Tieto operácie si vyžadujú aktívne obchodovanie s rôznymi finančnými produktmi na medzibankovom trhu na riadenie peňažných tokov likvidity generovaných vašimi obchodnými činnosťami.

Alternatívne referenčné sadzby boli vypracované pracovnými skupinami zloženými z národných či medzinárodných združení finančného priemyslu, účastníkov trhu, ako aj centrálnych a rezervných bánk. Sú verejne dostupné a uznávajú ich príslušné vnútroštátne orgány (NCA), účastníci trhu aj národné či medzinárodné združenia finančného priemyslu. Ak potrebujete ďalšie informácie o príslušných finančných referenčných hodnotách uvedených nižšie, obráťte sa na správcu finančnej referenčnej hodnoty, centrálnu alebo rezervnú banku.

Sadzby financovania Saxo Bid/Offer sú vlastníctvom Saxo Bank a podliehajú ustanoveniam našich Všeobecných obchodných podmienok. Jedným z ustanovení môže byť prenesenie nákladov súvisiacich s vonkajšími faktormi, ako sú zmeny v domácej či zahraničnej menovej alebo úverovej politike, ktoré ovplyvňujú všeobecnú úrokovú mieru alebo zmeny v štruktúrach nákladov u poskytovateľov likvidity a maklérov.

Ako referenciu si pozrite uplatniteľné referenčné sadzby nižšie.

Markup/Markdown ceny komerčných produktov

Ak si chcete prečítať viac o našej všeobecnej cenotvorbe, pozrite si stránku Prehľad poplatkov

Výpočet a vysporiadanie úrokov

Úroky sa počítajú denne a vysporiadavajú sa mesačne do siedmich pracovných dní od skončenia každého kalendárneho mesiaca.

Referenčné hodnoty použité pri stanovovaní úrokových sadzieb na vklady a sadzby financovania maržových produktov sú uvedené v nasledujúcej tabuľke. Saxo Bank si vyhradzuje právo uplatniť obchodné oneskorenie pri uverejňovaní finančných referenčných hodnôt pri výpočte a rezervácii nerealizovaného a realizovaného úroku.

Poplatky za úschovu akcií, ETF/ETC a dlhopisov

Pre účty s akciami, ETF/ETC alebo dlhopisovými pozíciami je poplatok za úschovu 0,15 % p.a. s mesačným minimálnym poplatkom 5,00 EUR. Klientom Platinum účtujeme maximálne plus/mínus 0,12 % p.a. a klientom VIP maximálne plus/mínus 0,09% p.a. Minimálny poplatok za úschovu sa vždy naúčtuje na predvolený účet. Poplatok za úschovu sa vypočíta denne na základe hodnôt na konci dňa a účtuje sa mesačne. Môžu sa vyskytnúť regionálne rozdiely.

Daň z pridanej hodnoty (DPH)

Poplatok za úschovu je služba podliehajúca DPH, čiže sa k samotnému poplatku za úschovu pridáva aj DPH:

Fyzické osoby

• Bydlisko v EÚ: uplatní sa dánska sadzba DPH vo výške 25 %.
• Bydlisko mimo EÚ: Saxo Bank A/S neuplatňuje žiadnu sadzbu pre DPH.

Korporátny/inštitucionálny klient

• Miesto podnikania v Dánsku: uplatňuje sa dánska sadzba pre DPH 25 %.
• Miesto podnikania v EÚ (s výnimkou Dánska): Saxo Bank A/S neuplatňuje žiadnu sadzbu pre DPH, ak je poskytnuté platné IČ DPH v EÚ.* Bude poskytnutá faktúra s prenesením daňovej povinnosti.
• Miesto podnikania v EÚ (s výnimkou Dánska): ak nie je poskytnuté platné IČ DPH v EÚ, uplatňuje sa dánska sadzba pre DPH 25 %.
• Miesto podnikania mimo EÚ: Saxo Bank A/S neuplatňuje žiadnu sadzbu pre DPH, ale môžu sa uplatniť miestne zákony platné pre DPH

*Ako platné IČ DPH v EÚ sa zaregistruje iba IČ DPH v EÚ, ktoré je možné overiť prostredníctvom webovej stránky Európskej komisie: http://ec.europa.eu/taxation_customs/vies/vatRequest.html?local=sk. Ak IČ DPH v EÚ nie je možné overiť, obráťte sa na miestny orgán pre DPH.

Upozorňujeme, že klientom na úrovni Classic a Platinum sa za každý pridaný inštrument účtuje poplatok 200 USD. VIP klienti môžu požiadať o nový inštrument bezplatne. Poplatok sa zaúčtuje len po úspešnej implementácii požadovaných nástrojov. Ak chcete skontrolovať, na akej úrovni máte účet, prejdite na platforme do časti Účet a vyberte kartu Saxo Rewards.