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Einstiegsstrategie – Schritt für Schritt
Peter Siks
Summary: Many people have recently decided to start investing, perhaps to avoid the minimal return on a savings account, or to counter rising inflation. But how do you time your entrance into the markets when the markets are turbulent?
Es gibt keine perfekte Einstiegsstrategie für jeden Einzelnen; Ihre Strategie wird von Ihrer persönlichen Situation, Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikobereitschaft abhängen. Jedoch kann eine regelbasierte Anlagestrategie allen Anlegern helfen, Ihr Risiko während der Marktvolatilität zu steuern.
Diversifizierung in Ihrem Timing
Risikomanagement ist ein wichtiger Teil des Investierens, genauso wie die Diversifizierung, das langfristige Denken und das Sicherstellen, dass Sie nicht über Ihre finanziellen Möglichkeiten hinaus investieren. Beginnen Sie niemals mit 100 % Ihrer Ersparnissen zu investieren und versuchen Sie langfristig zu denken, dies bedeutet nicht nur 6 Monaten, sondern 10 Jahren.
Diversifizierung bei Investitionen ist oftmals in Form von EFTs, Aktienkörbe, die einen Index verfolgen. Sie können diese Diversifizierung auch nutzen, wenn Sie beschließen, wann Sie an den Märkten einsteigen.
Dies bedeutet, Sie können entweder einen bestimmten Betrag auf einmal investieren, oder Sie können den Betrag schrittweise investieren: in einer geplanten, zeitlich abgestimmten Kadenz (z.B. Im Laufe einiger Monate). Wenn Sie sich für den letzteren Ansatz entscheiden, diversifizieren Sie Ihr Timing.
Die Strategie Schritt für Schritt
Sie werden Ihre Käufe über die Zeit verteilen, um so wenig wie möglich vom perfekten Timing des Marktes abhängig zu sein.
Als erstes teilen Sie den Gesamtbetrag, den Sie investieren wollen, in eine Anzahl gleicher „Teile“. Dies kann ein beliebiger Betrag sein, mit dem Sie sich wohlfühlen: vier Teile, sechs, zwölf...
Als Nächstes kaufen Sie zum ersten Mal die ETFs mit dem ersten „Teil“.
Jetzt haben Sie Ihre restlichen Teile (z.B. vier weitere Teile), welche nur investiert werden, wenn einer der folgenden Auslöser erfüllt ist:
Auslöser 1: Zeit
Ihr nächstes Investment (z.B. ¼) des Startbetrags erfolgt zu einem von Ihnen im Voraus festgelegter Zeitpunkt (z.B. im nächsten Monat oder im nächsten Quartal) Sie können jedoch schon früher kaufen, aber nur, wenn Sie Auslöser 2 erreicht haben.
Auslöser 2: Tiefere Preise
Angenommen, Ihr erster Kauf war 250 ETFs für je 40 €. Dann stellen Sie eines Tages fest, dass der ETF zu einem um 10 % niedrigerer Preis verkauft wird als bei Ihrem letzten Kauf.
Auslöser 2 tritt ein, wenn Sie feststellen, dass Ihr ursprünglicher Kauf jetzt um 10 % niedriger ist im Vergleich zu Ihrem (letzten) Kaufpreis.
Sie können einen „Good Til Cancelled“ Kaufauftrag 10 % unter den ursprünglichen 40 € platzieren: Dies bedeutet Sie kaufen 277 ETFs bei 36 € für diesen Geldbetrag.
Auf diese Wiese wissen Sie, dass Sie bei einem Marktrückgang zu 36 € ein Käufer sein werden. Wenn dieser Auftrag ausgeführt wird, können Sie sofort den nächsten Kaufauftrag erteilen, der wieder 10 % niedriger als 36 € ist. In der Praxis wird dies ein Kaufauftrag für 309 ETFs zu 32,40 € sein.
Die in diesem Beispiel verwendeten 10 % sind nicht erforderlich. Sie können auch 5 % oder 7,5 % als Auslöser auswählen, ganz wie es Ihnen entspricht.
Was Sie erreicht haben
Jetzt haben Sie eine regelbasierte Einstiegsstrategie für den Aufbau Ihres Portfolios. Diese Strategie verhindert ein zeitlich festgelegtes und mit Emotionen verbundenes Handeln.
Kurz gesagt: Sie haben im Voraus festgelegt, was und wann Sie kaufen werden. Als erstes entscheiden Sie, in wie viele Teile Sie Ihr Kapital aufteilen werden. Dann tätigen Sie Ihren ersten Kauf und für die kommenden Käufe gilt: Entweder die „Zeit“ als Auslöser oder ein um 10 % niedrigerer Preis.
Diese Strategie führt zu einem vorsichtigen Aufbau Ihres Portfolios zu einem fairen Preis, ohne den Druck und die Angst, alles zeitlich richtig planen zu müssen.