• Dostawca analiz:

    BlackRock-black

    Defensive

    Cel: Długoterminowe zyski przy niskim poziomie ryzyka

    Strategia: Koncentracja na inwestycjach o niższym poziomie ryzyka, takich jak obligacje

    Skład portfela: Największy nacisk na obligacje, z zachowaniem pewnej ekspozycji na akcje i alternatywne instrumenty finansowe, przy wykorzystaniu niskokosztowych funduszy ETF

    Poziom ryzyka: Niski


    Minimalna inwestycja:
    10 000 USD

  • Wyniki

    12%

    Całkowity zwrot od 2017 r.
    Wynik obejmuje wszystkie koszty.


    Zestawienie wyników
    2017: 2,4%
    2018: -3,9%
    2019: 10%


    Kwartalna karta produktu

    Komentarz kwartalny

Inwestycje inspirowane BlackRock

Inwestycje inspirowane BlackRock

Nawiązaliśmy współpracę z BlackRock, największą na świecie spółką specjalizującą się w zarządzaniu aktywami, aby zaoferować naszym klientom zróżnicowany portfel inwestycyjny ukierunkowany na ostrożny, długoterminowy wzrost.

Nasz portfel konserwatywny koncentruje swoją ekspozycję na obligacjach, a nie na akcjach czy inwestycjach alternatywnych, ułatwiając budowanie majątku przy ograniczonym ryzyku względem zainwestowanego kapitału.

Portfel utworzony na podstawie wiodącej na rynku oferty funduszy ETF iShares jest przez nas zarządzany w oparciu o światowej klasy dane inwestycyjne i wiedzę BlackRock.

Utrzymuj koszty na niskim poziomie

Całkowity przewidywany koszt: 0,98% rocznie

Swipe left or right for more
Roczne zestawienie kosztówOpłata w %Koszt inwestycji o wartości 10 000 USD
Opłata za usługę0,75% rocznie75 USD
Koszty transakcji*XX
Przewidywane koszty ETF**0,23%23 USD

Opłata za usługę jest potrącana kwartalnie i naliczana proporcjonalnie. Minimalna wielkość inwestycji: 10 000 USD.

* Szacunkowa wartość zależy od aktywności portfela i wybranych inwestycji, które z czasem mogą ulegać zmianom.

** Transakcje na ETF zawierają niewielkie opłaty, znane jako wskaźnik kosztów całkowitych (Total Expense Ratio, TER). Opłata jest potrącana na rzecz wystawcy ETF i nie jest pobierana przez Saxo Bank.

Brak ukrytych opłat

Opłata za platformę

Brak opłat za dostęp do pełnych możliwości inwestycyjnych Saxo.

Opłata za wejście/wyjście

Zawieraj więcej transakcji lub zrezygnuj bez żadnych kosztów.

Opłata powiernicza

Brak opłat za powierzenie nam swoich pieniędzy.

Często zadawane pytania

Jeśli nie masz jeszcze rachunku Saxo, musisz go otworzyć i wpłacić kwotę, którą zamierzasz zainwestować – z uwzględnieniem minimalnej kwoty dla każdego portfela. Następnie wykonaj następujące czynności:

  1. Otwórz platformę SaxoTraderGO i kliknij kartę „SaxoSelect”
  2. Kliknij przycisk „inwestuj” obok wybranego portfela
  3. Jeśli po raz pierwszy korzystasz z usługi SaxoSelect, musisz udzielić odpowiedzi na zestaw pytań dotyczących odpowiedniości inwestora w zakresie portfeli zarządzanych (różni się to od testu adekwatności, który dotyczy samodzielnego inwestowania)
  4. Otwórz moduł zleceń i wprowadź kwotę, którą chcesz zainwestować

Nie. Po zainwestowaniu w portfel zarządzany automatycznie utworzymy subkonto przypisane do tego portfela w ramach istniejącego rachunku Saxo.

Nie ma minimalnego okresu inwestycji. W dowolnym momencie można zrezygnować bez dodatkowych kosztów. Należy jednak pamiętać, że oferowane przez nas portfele zarządzane są przeznaczone do inwestowania długoterminowego, dlatego zalecamy, aby korzystali z nich klienci zainteresowani kilkuletnim okresem inwestowania.

W porównaniu z tradycyjnymi firmami zarządzającymi majątkiem oferujemy atrakcyjny i efektywny kosztowo sposób zarządzania pieniędzmi. Dla niektórych portfeli nasze opłaty są o ponad połowę niższe od tych oferowanych przez firmy z branży wealth management.

Omówienie kosztów

Opłata za wyniki: jest naliczana tylko w przypadku uzyskania pozytywnego wyniku. Do jej ustalenia służy poziom High Water Mark (HWM), który gwarantuje, że pozytywne wyniki nie zostaną obciążone opłatami, jeśli wartość rachunku pozostanie niższa od najwyższego osiągniętego poziomu. Opłata za wyniki jest pobierana tylko wtedy, gdy wartość rachunku osiągnie nowe szczyty. Więcej informacji na temat obliczeń można znaleźć tutaj.

W przypadku każdej inwestycji istnieje związek (zarówno pozytywny, jak i negatywny) między podejmowanym ryzykiem a wysokością stóp zwrotu, które można uzyskać. Profile ryzyka przypisane portfelom zarządzanym wskazują potencjalną skalę strat (wartości) w okresie pogorszenia wyników. Dla porównania, inwestowanie w akcje jest uważane za wysoce ryzykowne, na co wskazują wydarzenia historyczne, które dowodzą, że pogorszenie sytuacji na rynku akcji może skutkować ok. 20% stratami.

Niskie ryzyko
W razie pogorszenia wyników oczekuje się, że ten portfel odnotuje dużo mniejsze straty niż giełdy. Dla porównania, w skrajnych przypadkach rynki akcji mogą odnotowywać straty rzędu 20% lub wyższe, natomiast portfel o niskim ryzyku — straty od 5% do 10%.


Low-risk-faq

Zacznij inwestować w kilka minut

Otwórz rachunek

Jeśli jesteś nowym klientem Saxo, poświęć kilka minut na wypełnienie formularza aplikacyjnego.

Wybierz portfel

Wybierz portfel dostosowany do swoich celów i profilu ryzyka, a następnie wypełnij nasz krótki kwestionariusz.

Inwestuj

Potwierdź wybór portfela zarządzanego i zacznij inwestować. Wszystkie inwestycje wykonamy na Twoim rachunku.

Porozmawiaj z naszym zespołem wsparcia
Już dziś porozmawiaj z jednym z naszych specjalistów, który pomoże Ci zacząć inwestować.
skontaktuj się z nami bezpośrednio

Kwestionariusz profilowania
Aby ułatwić nam znalezienie najlepszego dla Ciebie portfela, uzupełnij swój profil przed dokonaniem inwestycji. Jest to wymagany krok w procesie inwestycyjnym, który zajmuje tylko kilka minut.

Ryzyko inwestycyjne
Inwestowanie w produkty finansowe zawsze wiąże się z ryzykiem. Zasadniczo w produkty finansowe należy inwestować tylko wtedy, gdy ma się świadomość związanego z tym ryzyka. Inwestowanie w portfel, którego waluta różni się od waluty podstawowej rachunku, wiąże się z ryzykiem narażenia na zmiany kursu wymiany. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz zastrzeżenia prawne dotyczące portfeli zarządzanych.

Saxo Bank A/S (główna siedziba)
Philip Heymans Alle 15
Hellerup
Dania

Polska

Poznaj ryzyko
Kazda transakcja wiaze sie z ryzykiem. Czytaj dalej. Aby pomóc Ci w jego zrozumieniu, udostepnilismy dokumenty zawierajace kluczowe informacje (KID) na temat ryzyka i korzysci zwiazanych z poszczególnymi produktami. Dodatkowe dokumenty zawierajace kluczowe informacje znajdziesz na naszej platformie transakcyjnej. Czytaj dalej

Ta strona internetowa jest dostępna na całym świecie, jednak informacje na tej stronie są powiązane z Saxo Bank A / S i nie są ściśle określone dla żadnego z podmiotów Grupy Saxo Bank. Wszyscy klienci będą bezpośrednio współpracować z Saxo Bank A / S, a wszystkie umowy z klientem zostaną podpisane z Saxo Bank A / S i tym samym regulowane prawem duńskim.


Apple, iPad i iPhone są znakami towarowymi firmy Apple Inc., zarejestrowanymi w Stanach Zjednoczonych i innych krajach. App Store to znak usług firmy Apple Inc.