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Comprendre les actions de premier ordre (blue-chip stocks) : que sont-elles et pourquoi vous devriez vous y intéresser ?
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Les actions de premier ordre sont reconnues pour leur stabilité et leurs performances constantes. Ces entreprises existent depuis des années et montrent une excellente santé financière, ce qui explique leur popularité parmi les investisseurs souhaitant asseoir leur portefeuille sur des bases solides.
Dans ce guide, nous examinerons de plus près ce que sont les actions de premier ordre, nous mettrons en lumière quelques exemples bien connus, et vous expliquerons pourquoi elles pourraient constituer un atout précieux pour votre stratégie d'investissement. En comprenant clairement leur fonctionnement, vous comprendrez pourquoi les valeurs majeures sont appréciées des investisseurs débutants comme plus expérimentés.
Qu'est-ce que les actions de premier ordre, majeures ?
Les actions majeures représentent des titres de sociétés bien établies, reconnues pour leur stabilité financière et leur performance fiable. Ces entreprises ont généralement des capitalisations boursières importantes, se classant souvent parmi les plus grandes de leur secteur, et sont des marques largement reconnues depuis des décennies.
Les actions de premier ordre peuvent généralement résister aux ralentissements économiques et à la volatilité des marchés. Cette résilience s'explique par la solidité de leurs bilans, la stabilité de leurs revenus et, souvent, par leur présence mondiale. Nombre d'entre elles versent également des dividendes réguliers, constituant ainsi une source de revenus pour les investisseurs.
Le terme "blue chip" vient du poker, où les blue chips sont les jetons qui ont la plus grande valeur. En bourse, les actions de premier ordre sont valorisées pour leur faible risque et leurs rendements fiables, ce qui en fait un choix populaire pour les investisseurs cherchant à préserver leur capital tout en souhaitant réaliser des retours sur investissement.
Comment identifier les actions de premier ordre : caractéristiques clés
Si vous souhaitez repérer plus efficacement les actions de premier ordre, voici les principales caractéristiques à rechercher :
- Grande capitalisation boursière : Les actions de premier ordre se classent généralement parmi les plus grandes entreprises dans leur secteur.
- Leadership sectoriel : Ces entreprises sont des leaders dans leurs industries et occupent une position dominante sur le marché.
- Long historique : En activité depuis de nombreuses années, et ont démontré leur capacité à réussir dans diverses conditions économiques.
- Paiements de dividendes : La plupart des actions majeure versent des dividendes réguliers, souvent avec un historique croissant de paiements au fil du temps.
- Inclusion dans les principaux indices boursiers : Ces valeurs sont souvent intégrées aux principaux indices boursiers comme le Dow Jones Industrial Average (DIJA) ou le S&P 500.
- Bilans solides : Ces entreprises présentent un faible endettement et d'importantes réserves de trésorerie, garantissant ainsi leur stabilité financière.
- Présence mondiale : Opérer à l'échelle mondiale permet à ces entreprises de diversifier leurs risques et de trouver des opportunités de croissance sur divers marchés.
Ces caractéristiques font des actions de premier ordre une option fiable pour les investisseurs à la recherche stabilité, de revenus et de croissance à long terme.
Entreprises de premier ordre historique : quelques exemples
Lorsque nous parlons des actions majeures, certaines entreprises viennent naturellement à l'esprit. Ce sont les géants de leur secteur, reconnus non seulement pour leur taille mais aussi pour la constance de leurs performances et leur capacité à faire face aux crises économiques.
Voici 10 sociétés de premier ordre typiques :
Apple Inc.
Apple est devenue synonyme d'innovation et de qualité. Figurant parmi les entreprises les plus valorisées au monde, elle a su maintenir une position forte sur le marché grâce à ses produits et services populaires.
Avec une capitalisation boursière dépassant les milliers de milliards de dollars et une forte présence mondiale, Apple est l'exemple type d'une valeur sûre. L'entreprise verse également des dividendes réguliers, ce qui renforce son attrait auprès des investisseurs.
Coca-Cola Co.
Coca-Cola est un parfait exemple d'action de premier ordre dans le secteur des biens de consommation de base. Connue dans le monde entier pour sa boisson emblématique, Coca-Cola est un leader du marché depuis des décennies.
La forte notoriété de la marque et la stabilité de ses revenus en font un choix fiable pour les investisseurs prudents. Coca-Cola a une longue tradition de versement et d'augmentation de ses dividendes, une caractéristique des grandes sociétés.
Johnson & Johnson
Johnson & Johnson est un leader du secteur de la santé, proposant une large gamme de produits, des produits pharmaceutiques aux dispositifs médicaux. L'entreprise bénéficie d'une assise financière solide, avec un historique de bénéfices stables et de versements de dividendes réguliers. Son modèle économique diversifié et ses activités mondiales contribuent à atténuer les risques, ce qui en fait une valeur de premier ordre prisée des investisseurs.
Microsoft Corp.
Microsoft, leader mondial des logiciels, des services et des appareils, est une autre valeur sûre. Sa capacité à s'adapter à l'évolution des tendances technologiques tout en maintenant une solide performance financière en a fait un incontournable de nombreux portefeuilles d'investissement. La régularité de ses dividendes et son potentiel de croissance renforcent encore son statut de valeur sûre.
Berkshire Hathaway Inc.
Berkshire Hathaway, dirigée par Warren Buffett, est connue pour la diversité de ses participations dans divers secteurs, notamment l'assurance, le transport ferroviaire et les services aux collectivités. Bien que Berkshire Hathaway ait la particularité de ne pas verser de dividendes, son bilan solide, ses performances constantes et sa gestion prudente en font une valeur sûre à tous égards.
Procter & Gamble Co.
Procter & Gamble, leader du secteur des biens de consommation, est un autre exemple de valeur sûre. Forte d'un vaste portefeuille de marques renommées et d'une présence mondiale, l'entreprise a affiché une croissance stable au fil des ans. Son engagement à verser et à augmenter ses dividendes en a fait une valeur prisée des investisseurs privilégiant les revenus.
Exxon Mobil Corp.
Exxon Mobil est l'une des plus grandes sociétés énergétiques cotées en bourse au monde. Leader du secteur pétrolier et gazier, elle a fait preuve de résilience face aux cycles de marché. Son bilan solide, ses importantes activités mondiales et son engagement à verser des dividendes en font une valeur sûre, notamment pour les investisseurs souhaitant investir dans le secteur de l'énergie.
Visa, Inc.
Visa, entreprise mondiale de technologies de paiement, est l'un des acteurs les plus importants du secteur des services financiers. Reconnue pour la fiabilité de ses revenus provenant des frais de transaction, son modèle économique bénéficie de la transition mondiale vers les paiements dématérialisés.
Ses solides performances financières et ses versements de dividendes réguliers en font un choix de premier ordre populaire parmi les investisseurs.
PepsiCo, Inc.
PepsiCo, acteur majeur du secteur agroalimentaire, est reconnu pour la diversité de son portefeuille de produits, qui comprend des snacks, des boissons et des aliments emballés. Sa capacité à générer régulièrement un chiffre d'affaires solide grâce à ses activités mondiales, ainsi que son engagement à restituer de la valeur à ses actionnaires par le biais de dividendes, renforcent son statut de valeur sûre.
Intel Corp.
Intel est un leader dans la fabrication de semi-conducteurs et joue un rôle crucial dans le secteur technologique. Son innovation informatique et ses solides performances financières au fil des ans en ont fait une valeur sûre sur le marché. Ses dividendes réguliers et son influence dans le développement technologique en font une valeur sûre pour les investisseurs à long terme.
*Avertissement : Les sociétés mentionnées ci-dessus sont fournies à titre informatif uniquement et ne doivent pas être interprétées comme des conseils en investissement ni comme des recommandations de Saxo. Tout type d'investissement comporte des risques et les rendements ne sont jamais garantis. Il est essentiel de faire vos propres recherches et d'évaluer vos besoins d'investissement avant d'investir en bourse.
Pourquoi investir dans les actions de premier ordre ?
Les actions de premier ordre offrent de nombreux avantages qui peuvent en faire un atout précieux pour votre stratégie d'investissement. Elles méritent votre attention si vous recherchez l'une des caractéristiques suivantes pour vos investissements :
Stabilité
Les actions de premier ordre proviennent d'entreprises affichant un historique de solides performances financières. Ces entreprises ont prouvé leur capacité à résister à différentes conjonctures économiques, offrant un sentiment de sécurité aux investisseurs soucieux de protéger leur capital.
Revenu en dividendes
La plupart des actions de premier ordre versent des dividendes réguliers, ce qui les rend attractives pour les investisseurs en quête de revenus stables. Au fil du temps, certaines de ces entreprises ont augmenté leurs versements de dividendes, contribuant ainsi à faire face à l'inflation et à générer des revenus croissants.
Risque plus faible
Les titres de premier ordre ont tendance à être moins volatiles que les petites entreprises moins établies. Leurs cours fluctuent donc moins brutalement, offrant ainsi une expérience d'investissement plus stable. Si aucune action n'est exempte de risques, les valeurs majeures sont généralement plus sûres.
Potentiel de croissance régulière
Les valeurs majeures sont principalement réputées pour leur stabilité, mais elles offrent également un potentiel de croissance à long terme. Nombre d'entre elles continuent d'innover et de se développer, ce qui permet une appréciation régulière du capital au fil du temps. Pour les investisseurs patients, ces actions peuvent constituer une voie fiable vers la constitution d'un patrimoine.
Diversification
Inclure des actions de premier ordre dans votre portefeuille permet d'équilibrer les investissements plus volatils. Leur stabilité agit comme un contrepoids, réduisant le risque global tout en permettant la croissance.
Portée mondiale
De nombreuses sociétés de premier ordre sont présentes dans le monde entier, vous offrant ainsi une exposition aux marchés internationaux sans avoir à investir directement dans des actions étrangères. Cette présence mondiale permet de répartir les risques et d'ouvrir des opportunités sur les marchés émergents.
Inconvénients des actions de premier ordre
Bien que les actions de premier ordre soient souvent considérées comme un investissement sûr et fiable, elles présentent également des inconvénients potentiels.
Voici les quatre principaux :
1. Potentiel de croissance plus faible
Les sociétés de premier ordre sont généralement bien établies, ce qui signifie que leur phase de croissance rapide est souvent derrière elles. Si vous ne privilégiez pas l'investissement à long terme, cela peut limiter votre potentiel de rendement élevé, surtout si vous les comparez à des entreprises plus récentes offrant des perspectives de croissance potentiellement plus dynamiques.
2. Des valorisations plus élevées
En raison de leur réputation et de leur stabilité, les actions de premier ordre se négocient souvent à des valorisations plus élevées. Cela signifie que vous pourriez payer une prime pour ces actions, ce qui peut limiter vos rendements potentiels, notamment en cas de correction du marché ou de sous-performance de la société.
3. Dépendance aux dividendes
Si les dividendes réguliers constituent un avantage considérable pour les actions majeures, ils peuvent aussi constituer un frein. Les entreprises qui privilégient le versement de dividendes risquent de disposer de moins de capitaux pour leurs initiatives de croissance, ce qui pourrait freiner leur croissance et leur adaptation aux évolutions du marché.
4. Réponse plus lente aux changements du marché
Les grandes sociétés bien établies peuvent être plus lentes à réagir aux évolutions de marché ou aux nouvelles opportunités que les entreprises plus petites et plus agiles. Cela peut les rendre moins compétitives dans des secteurs en évolution rapide, ce qui peut affecter leurs perspectives de croissance à long terme.
Comment acheter des actions de premier ordre
Investir dans ces actions est un processus simple, mais il nécessite une réflexion approfondie pour s'assurer de faire les bons choix. Voici un guide étape par étape sur la façon d'acheter des actions majeures :
1. Rechercher et identifier les actions de premier ordre
Commencez par identifier les valeurs qui correspondent à vos objectifs d'investissement. Recherchez des sociétés leaders de leur secteur, affichant des résultats financiers solides et des bénéfices stables. Utilisez les actualités financières, les outils d'analyse de valeurs boursières et les rapports de recherche pour affiner vos options.
2. Choisissez le bon courtier
L'étape suivante est d'ouvrir un compte d'investissement si vous n'en possédez pas déjà un. Choisissez un courtier proposant des frais réduits, une plateforme conviviale et un accès à un large éventail de marchés. Certains courtiers proposent également des outils de recherche et des ressources pédagogiques pour vous aider à prendre des décisions éclairées.
3. Décidez entre actions et fonds
Vous pouvez investir directement dans les actions de premier ordre en achetant des actions individuellement, ou vous pouvez choisir des fonds négociés en bourse (ETFs) ou des fonds communs de placement qui se concentrent sur les entreprises de premier ordre. Investir dans des actions de mieux contrôler l'allocation vos investissements, tandis que les fonds offrent une diversification et réduisent le besoin de recherches approfondies sur chaque entreprise.
4. Déterminez le montant que vous souhaitez investir
Évaluez votre situation financière et décidez du montant que vous souhaitez allouer à ce type d'actions. Tenez compte de l'équilibre global de votre portefeuille et de votre tolérance au risque pour déterminer cette somme. Les actions de premier ordre sont généralement considérées comme moins risquées, mais elles devraient néanmoins s'inscrire dans une stratégie d'investissement diversifiée.
5. Passez votre ordre
Une fois que vous avez décidé des actions ou des fonds dans lesquels investir, il est temps de passer votre ordre via votre compte d'investissement. Vous pouvez choisir de passer un ordre au marché, qui permet d'acheter l'action au prix actuel, ou un ordre à cours limité, qui vous permet de définir un prix maximum auquel vous êtes prêt à acheter.
Si vous investissez dans des ETFs ou fonds communs de placement, vous pouvez simplement sélectionner le fond et le montant que vous souhaitez investir.
6. Surveillez vos investissements
Après avoir acheté des actions de premier ordre, surveillez vos investissements. Passer régulièrement en revue votre portefeuille vous aide à rester informé de tout changement significatif dans la performance de vos actions ou du marché au global. Cependant, puisque les actions de premier ordre sont généralement stables, vous n'avez peut-être pas besoin de les vérifier aussi souvent que des investissements plus volatils.
7. Envisagez de réinvestir vos dividendes
Bon nombre d'actions majeures versent des dividendes réguliers, et réinvestir ces dividendes peut être un excellent moyen de faire croître votre investissement au fil du temps.
Les plans de réinvestissement des dividendes (DRIPs) utilisent automatiquement vos dividendes pour acheter des actions supplémentaires, augmentant ainsi vos rendements sans nécessiter d'investissements supplémentaires. Cette stratégie est particulièrement avantageuse pour les investisseurs à long terme qui souhaitent se constituer un patrimoine progressivement.
8. Ajustez votre portefeuille si nécessaire
Avec le temps, vos objectifs financiers ou votre tolérance au risque peuvent changer, vous obligeant à ajuster votre portefeuille en conséquence. Revoyez régulièrement votre stratégie d'investissement et envisagez de rééquilibrer votre portefeuille afin de maintenir la répartition d'actifs souhaitée.
Cela peut impliquer de vendre des valeurs sûres, d'en acquérir de nouvelles ou de diversifier votre portefeuille vers d'autres classes d'actifs. L'objectif est de garantir que vos investissements restent en phase avec vos objectifs financiers.
9. Restez patient et concentré sur le long terme
Investir dans des actions de premier ordre est généralement une stratégie à long terme. Ces actions n'offrent généralement pas de gains rapides, mais offrent généralement une croissance régulière et des revenus fiables sur la durée. Résistez à la tentation de réagir aux fluctuations du marché à court terme et restez concentré sur vos objectifs financiers à long terme.
Conclusion : Les actions de premier ordre comme pilier de l'investissement à long terme
Les actions de premier ordre offrent un potentiel de stabilité à votre portefeuille. Elles ne vous procureront peut-être pas l'excitation de gains rapides, mais leur capacité à résister aux périodes difficiles et à assurer une croissance régulière en fait un choix fiable.
En privilégiant les entreprises solides et bien établies, vous augmentez vos chances de générer des rendements réguliers sur le long terme. Globalement, les actions de premier ordre peuvent vous aider à protéger vos investissements tout en générant un revenu en cours de route si vous investissez judicieusement. Elles constituent donc une option intéressante si vous avez une vision à long terme et recherchez une valeur sûre.