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Lorsque les marchés chutent brutalement, il est naturel de se sentir déstabilisé. Voir son portefeuille se dégrader peut déclencher des réactions émotionnelles fortes - et ces émotions s'accompagnent souvent d'une envie d'agir rapidement.
Mais la réalité est là : certaines des décisions d'investissement les plus efficaces sont prises après une pause. Un repli, bien qu'inconfortable, peut être l'occasion de prendre du recul et de réévaluer la structure de votre portefeuille, son objectif et son adéquation avec vos objectifs à long terme.
La panique conduit rarement à des décisions d'investissement judicieuses. Lorsque les marchés deviennent volatils, votre premier réflexe doit être de reprendre votre souffle et de vous rappeler pourquoi vous investissez.
La plupart des investisseurs se concentrent sur des résultats à long terme, tels que la retraite, la sécurité financière ou le patrimoine générationnel. Se reconnecter à ces objectifs peut aider à retrouver la clarté.
Des principes intemporels à garder à l'esprit :
C'est le moment de prendre du recul par rapport aux gros titres et aux fluctuations à court terme, et de revenir aux fondements d'un investissement régulier et ciblé.
Vous avez probablement entendu dire que la diversification est essentielle - et c'est vrai. Mais une diversification efficace ne se limite pas à la simple détention de plusieurs actifs. Il s'agit de répartir intentionnellement les risques entre différentes classes d'actifs, différents secteurs, différentes régions et différents comportements.
À quoi ressemble une diversification efficace
L'ajout d'investissements à un portefeuille ne réduit la volatilité que jusqu'à un certain point. Le véritable avantage réside dans la combinaison d'actifs qui réagissent différemment aux mêmes événements, comme les actions des secteurs de l'énergie et de la technologie, qui peuvent se comporter très différemment pendant les périodes d'inflation ou les changements de taux d'intérêt.
Les fonds passifs à faible coût, comme les ETF qui suivent l'indice MSCI World, offrent une exposition mondiale en un seul instrument - idéal pour les investisseurs qui recherchent la simplicité sans sacrifier l'étendue.
Les pièges courants de la diversification à éviter :
La diversification doit être intentionnelle et s'adapter à votre horizon temporel, à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers plus larges.
Les baisses de marché entraînent souvent des déséquilibres dans votre portefeuille. Certains secteurs peuvent connaître une baisse plus importante, ce qui éloigne votre allocation d'actifs de votre objectif. C'est l'occasion de procéder à un rééquilibrage.
Le rééquilibrage peut impliquer :
Si vous avez mis de l'argent de côté, un ralentissement économique peut être le bon moment pour en déployer une partie de manière réfléchie. Considérez :
Les replis ne sont pas toujours logiques. C'est là que les investisseurs calmes et guidés par la recherche peuvent trouver de la valeur.
Votre stratégie d'investissement doit refléter votre horizon temporel, surtout en période de volatilité.
Il n'existe pas de règle universelle, mais le fait de savoir à quelle distance vous êtes de devoir utiliser votre capital vous aidera à rester calme et à investir de manière appropriée tout au long des cycles du marché.
La volatilité des marchés entraîne souvent des ventes sans discernement. Même les entreprises solides et bien gérées peuvent être emportées par la vague. C'est là que les investisseurs patients peuvent intervenir.
Profitez de ce temps pour analyser :
En abordant la volatilité des marchés avec curiosité plutôt qu'avec inquiétude, vous pouvez découvrir des opportunités potentielles que d'autres pourraient négliger.
Les périodes de tensions sur les marchés font partie du parcours de tout investisseur. Ce qui distingue la réussite à long terme, ce n'est pas d'éviter ces moments, mais d'y répondre avec clarté et discipline.
Une vente massive n'est pas un signal d'abandon de votre stratégie. C'est l'occasion de réfléchir, de réévaluer et de s'assurer que votre portefeuille est véritablement en phase avec votre vision à long terme.
En restant calme, en renforçant une diversification adéquate, en rééquilibrant le cas échéant et en gardant à l'esprit votre horizon temporel, vous pouvez transformer la volatilité à court terme en un catalyseur de résilience à long terme.
Chez Saxo, nous sommes là pour soutenir ce processus - avec des outils, des informations et une plateforme conçue pour des investissements réfléchis et confiants, quel que soit l'environnement de marché.
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