Se priser og betingelser

Finansiering

Valutaspotmarkedet er markedet for strakshandler i valuta. Betegnelsen "spot" henviser til standardkonventionen for afregning på to bankdage efter handelsdagen (kaldes også T+2)1. For eksempel vil en EURUSD-handel, som gennemføres en mandag, blive afregnet den efterfølgende onsdag (medmindre tirsdag eller onsdag er helligdag for en af valutaerne, hvilket vil betyde, at handlen afregnes den efterfølgende bankdag). Afregningsperioden er det tidsrum, som hver af parterne har til at opfylde de forpligtelser, der følger af handlen. I Saxo afregnes valutaspothandler ikke direkte på kundens konto. I stedet rulles åbne positioner, der holdes ved udgangen af en handelsdag (kl. 17.00 EST), over til næste bankdag.2.

En ”rollover”, hvor positionen rulles til næste bankdag, består af to dele: tom/next-swappoint (forwardkurs) og finansiering af urealiserede gevinster eller tab (finansieringsrente).

1. Tom/next-swappoint (forwardkurs)
De anvendte swappoint beregnes ved hjælp af markedets swapkurser fra ledende valutabanker plus/minus et tillæg svarende til +/- 0,45 %3 af den beregnede tom/next-rente. Den endelige rente anvendes til at justere positionens åbningskurs4.

2. Finansiering af ikke-realiserede gevinster eller tab (finansieringsrente)
Ikke-realiserede gevinster eller tab, der rulles fra den ene dag til den næste, forrentes med en kredit- eller debetrente. Ikke-realiserede gevinster eller tab beregnes som forskellen mellem en positions åbningskurs (evt. justeret for tidligere tom/next-rollovers) og spotkursen på tidspunktet, hvor den pågældende rollover udføres.

Renten beregnes på grundlag af den daglige dag-til-dag markedsrente plus/minus et tillæg svarende til +/- 2,00 %. Den endelige rente anvendes til at justere positionens åbningskurs4.


1 Standardkonventionen for afregning, T+2, gælder for hovedparten af valutakryds; der er dog undtagelser, herunder USDCAD, der handles med en afregningskonvention på én dag efter handelsdagen (T+1).

2 Den globale markedskonvention er, at valørdatoen ruller kl. 17.00 EST; der er dog undtagelser, f.eks. NZD, som ruller kl. 07.00 NZDT.

3 Der gælder et yderligere tillæg på +/- 0,30 % for valutakryds med den mexikanske peso (MXN), den russiske rubel (RUB), den tyrkiske lira (TRY) og den sydafrikanske rand (ZAR).

4 Gælder for den almindelige roll-over metode.

Eksempel: Køb 100.000 EURUSD som spot på mandag, sælg 100.000 EURUSD som spot på tirsdag.

DagValørdatoPositionBeskrivelse
ManI dag ("T")+100.000» Handl for at købe 100.000 EURUSD T+2 kl. 12.00 GMT

TirsT+1-100.000» Handl for at sælge 100.000 EURUSD T+2 kl. 03.30 GMT
» Åbningsposition (køb) rullet fra T+2 til T+3 kl. 10.00 GMT4
» Urealiseret gevinst/tab tilgængeligt i MyAccount fra kl. 10.00 GMT5
» Filer ved dagens afslutning tilgængelige fra kl. 10.00 GMT
OnsT+2» Realiseret gevinst/tab tilgængeligt i MyAccount fra kl. 00.00 GMT
» Rapporten Forex Rollover tilgængelig fra kl. 04.00 GMT

4 Med hensyn til ordreudførelsespolitik observeres markedskursen for hver valuta i handelssessionen med den bedste gennemsnitlige likviditet. Dette betyder, at markedskurserne for alle valutaer med undtagelse af SGD, HKD, CNH, THB observeres i den europæiske session mellem kl. 08.00 og 10.00 GMT. For SGD, HKD, CNH og THB observeres markedskurserne kl. 14.00 Hong Kong-tid.

5 Åbningskursen for positionen justeres af forwardpris og finansieringsrente, hvor urealiseret gevinst/tab kan ses i MyAccount.

For at sikre fuld gennemsigtighed for kunderne offentliggør vi de swappoint, der bruges ved tom/next-rollover, én gang dagligt.

Please select rollover date to retrieve the data.
risk-icon--red

Risikoadvarsel

Valuta er kategoriseret som et rødt produkt, fordi det vurderes som et investeringsprodukt med en høj kompleksitet og en høj risiko.

Danske banker har pligt til at kategorisere investeringsprodukter, der tilbydes til detailkunder, som enten grøn, gul eller rød, på baggrund af produktets kompleksitet og risiko. Klik her for at læse mere