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Que vous achetiez des actions d'entreprise ou que vous négociez des devises, l'objectif est le même, générer un revenu à partir de vos investissements. Mais comment s'appelle exactement ce revenu ? La réponse courte est le rendement, exprimé en pourcentage, il représente le revenu généré par un investissement sur une période donnée. Contrairement au retour sur investissement, le rendement se concentre uniquement sur les dividendes et les intérêts, en excluant les plus-values.
Il existe différents types de rendement et diverses façons de le calculer. Continuez à lire notre article pour comprendre comment le rendement permet de mesurer le revenu gagné sur un investissement.
Le rendement désigne le revenu que vous obtenez d'un investissement sur une période déterminée. C'est une mesure du flux de trésorerie généralement exprimée en pourcentage plutôt qu'en valeur monétaire.
Ce pourcentage est basé soit sur la valeur actuelle du marché, soit sur le montant investi dans un titre particulier, tel que des actions ou des obligations. La valeur nominale du titre influence également le pourcentage.
Le rendement mesure le revenu que votre investissement génère (dividendes et intérêts), mais ne prend pas en compte les plus-values, telles qu'une augmentation du prix des actions. Même si ce revenu concerne une période spécifique, il est annualisé. Cela est dû au fait que le rendement suppose que ce revenu continuera au même rythme.
Un rendement peut être anticipé ou déjà connu. Cela dépend de la valorisation fixe ou variable du titre dans lequel vous avez investi.
Si vous souhaitez mesurer le montant que l'un de vos investissements génère sur une période définie, vous pouvez utiliser à la fois le rendement et le retour pour cela, mais veillez à ne pas les confondre. Le retour sur investissement est une mesure rétrospective, tandis que le rendement est une mesure prospective.
Rendement et retour utilisent des indicateurs différents pour évaluer la valorisation d'un investissement. Alors que le rendement se calcule en pourcentage, le retour permet d'examiner combien un investissement gagne ou perd sur une période donnée et exprime cette perte ou ce profit en valeur monétaire.
Une autre différence entre les deux mesures réside dans le fait que le retour inclut les dividendes, les intérêts et les plus-values, tandis que le rendement ne considère que les dividendes et les intérêts.
Vous pouvez utiliser le rendement pour connaître vos bénéfices réalisés sur un investissement, mais il est essentiel de se rappeler que le type de rendement à utiliser dépend de facteurs tels que la durée de l'investissement et le titre dans lequel vous avez investi.
Voici les types de rendements couramment utilisés pour les obligations, les investissements en actions, et les biens immobiliers.
Les obligations sont un investissement produisant souvent du rendement. Les rendements obligataires peuvent être variables ou fixes, et il est important de se rappeler que les rendements des obligations sont toujours exprimés en pourcentage.
Il existe différents types de rendements obligataires, chacun avec ses caractéristiques uniques. Il y a le rendement nominal, qui concerne les obligations offrant un intérêt annuel, et le rendement des obligations à taux d'intérêts variables. Une autre manière de calculer le rendement obligataire est l'approche par le rendement à l'échéance.
Si vous avez investi dans des actions, il existe deux principales façons de calculer et de classer le rendement.
Premièrement, vous pouvez utiliser le prix d'achat pour calculer le rendement. Cela s'appelle le rendement sur le coût, et vous pouvez le calculer en ajoutant l'augmentation de prix aux dividendes perçus, puis en divisant ce chiffre par le prix d'achat.
Pour les investissements basés sur les actions, vous pouvez également calculer le rendement en fonction de la valorisation actuelle du marché. C'est ce qu'on appelle le rendement actuel. C'est le plus populaire parmi les investisseurs.
Puisque la méthode de calcul est similaire à celle du rendement sur le coût, vous ajoutez toujours l'augmentation de prix aux dividendes versés, mais au lieu de diviser ce chiffre par le prix d'achat, vous le divisez par le prix actuel du marché.
Si vous possédez des biens locatifs et souhaitez savoir combien de revenu vous allez générer, vous pouvez utiliser l'approche du rendement des biens locatifs. N'oubliez pas que vous ne pouvez utiliser cette méthode qu'après avoir pris en compte les frais d'exploitation.
Pour déterminer le rendement d'un bien locatif, vous devez connaître votre revenu net mensuel, votre revenu net annuel, et le prix d'achat.
Le rendement est une excellente façon de comprendre où vous en êtes avec vos investissements, mais il impacte un type d'investisseur plus que d'autres : les investisseurs orientés vers le revenu. Ce sont des personnes qui vivent des revenus qu'elles génèrent en investissant dans des titres tels que des actions.
Supposons que vous avez un portefeuille d'actions versant des dividendes, et que vous souhaitez utiliser les revenus de ce portefeuille pour financer vos dépenses courantes. Vous voudriez calculer le rendement de ces investissements en actions pour voir si vous générez suffisamment pour maintenir votre niveau de vie.
Comme toujours, vous devez prendre en compte les risques et les limitations associés au rendement. Par exemple, un rendement sur actions qui augmente ne signifie pas toujours que l'action est un bon investissement. Cela s'explique par le fait que des rendements croissants tendent à indiquer une baisse du prix des actions.
De même, un rendement de dividende élevé peut signaler des problèmes au sein d'une entreprise. À cause de cela, il est important de bien examiner chaque aspect d'une entreprise avant d'y investir.
Étant donné que le rendement dépend de divers facteurs, tels que le titre et la durée de l'investissement, vous devriez utiliser des informations de marché et des plateformes de trading pour créer un plan adapté à votre portefeuille d'investissement. Continuez à apprendre plus sur comment calculer vos revenus d'investissement et mieux préparer votre avenir.
Vous devriez toujours effectuer des recherches approfondies sur un titre. Essayez de ne pas vous laisser emporter par des rendements d'actions croissants ou des rendements de dividendes élevés.
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