يمكنك الوصول إلى كل من منصات التداول من حساب واحد.
كيفية استخدام العوائد في الاستثمار
الثقافة المالية
مجموعة ساكسو
سواء كنت تشتري أسهم الشركة أو تتداول الفوركس ، فإن الهدف هو نفسه - كسب الدخل من استثماراتك. ولكن ماذا يسمى هذا الدخل بالضبط؟ الإجابة المختصرة هي العائد - معبرا عنه كنسبة مئوية ، وهو يمثل الدخل الناتج عن الاستثمار على مدى فترة زمنية. على عكس العائد ، يركز العائد الربحي فقط على توزيعات الأرباح والفوائد ، باستثناء مكاسب رأس المال.
هناك أنواع مختلفة من العائد وطرق مختلفة لحسابه. استمر في القراءة لمعرفة كيف يساعد العائد في قياس الدخل المكتسب من الاستثمار ضمن إطار زمني محدد.
ما هو العائد؟
يشير العائد إلى الدخل الذي تكسبه من استثمار خلال فترة زمنية محددة. إنه مقياس للتدفق النقدي وعادة ما يتم التعبير عنه كنسبة مئوية بدلا من قيمة بالدولار.
تعتمد هذه النسبة إما على القيمة السوقية الحالية أو المبلغ الذي استثمرته في ورقة مالية معينة ، مثل الأسهم أو السندات. تؤثر القيمة الاسمية للورقة المالية أيضا على النسبة المئوية.
يقيس العائد الدخل الذي يكسبه استثمارك (توزيعات الأرباح والفائدة) ولكنه لا يأخذ في الاعتبار مكاسب رأس المال ، مثل زيادة سعر السهم. على الرغم من أن هذا الدخل من فترة محددة ، إلا أنه يتم تحويله إلى معدل سنوي. وذلك لأن العائد يفترض أن هذا الدخل سيستمر بنفس المعدل.
يمكن توقع العائد أو معرفته. يعتمد ذلك على ما إذا كانت الورقة المالية التي استثمرت فيها لها تقييم ثابت أو متقلب.
ما هو الفرق بين العائد والعائد على الاستثمار؟
إذا كنت ترغب في قياس المبلغ الذي يكسبه أحد استثماراتك خلال فترة محددة، فيمكنك استخدام كل من العائد والعائد على الاستثمار للقيام بذلك، ولكن تأكد من أنك لا تخلط بين الاثنين. العائد على الاستثمار يتطلع إلى الوراء، والعائد يتطلع إلى المستقبل.
يستخدم العائد والعائد على الاستثمار مقاييس مختلفة لقياس تقييم الاستثمار. أثناء حساب العائد كنسبة مئوية، ينظر العائد على الاستثمار إلى مقدار ما يولده أو يخسره الاستثمار خلال فترة محددة ثم يعبر عن هذه الخسارة أو الربح كقيمة بالدولار.
الفرق الآخر بين المقياسين هو أن العائد على الاستثمار يشمل توزيعات الأرباح والفوائد ومكاسب رأس المال، لكن العائد يأخذ في الاعتبار فقط توزيعات الأرباح والفائدة.
ما هي أنواع الغلة المختلفة؟
يمكنك استخدام العوائد لمعرفة أرباحك المحققة من الاستثمار، ولكن من المهم أن تتذكر أن العائد الذي تستخدمه يعتمد على عوامل مثل مدة الاستثمار والأوراق المالية التي استثمرت فيها.
فيما يلي أنواع العوائد المستخدمة بشكل شائع للسندات والاستثمارات القائمة على الأسهم والاستثمارات العقارية.
عوائد السندات
السندات هي استثمار شائع مدر للعائد. يمكن أن تكون عوائد السندات متغيرة أو ثابتة، ومن المهم أن تتذكر أن عوائد السندات دائما ما تكون نسبة مئوية.
هناك أنواع مختلفة من عائد السندات ، ولكل منها عناصر فريدة. هناك عائد اسمي ، وهو عائد على السندات التي تدفع فائدة سنوية ، وعائد سندات سعر الفائدة العائمة. هناك طريقة أخرى لتحديد عائد السندات وهي من خلال نهج العائد حتى الاستحقاق.
عوائد الأسهم
إذا كنت قد استثمرت في الأسهم ، فهناك طريقتان رئيسيتان لحساب وتصنيف العائد.
أولا ، يمكنك استخدام سعر الشراء لحساب العائد. وهذا ما يسمى العائد على التكلفة، ويمكنك حسابه عن طريق إضافة زيادة السعر إلى أرباح الأسهم التي تدفعها الشركة ثم قسمة هذا الرقم على سعر الشراء.
بالنسبة للاستثمارات القائمة على الأسهم ، يمكنك أيضا حساب العائد بناء على التقييم الحالي للسوق. يمكنك خيار طلب هذا العائد الحالي. إنه الأكثر شعبية بين المستثمرين.
بسبب أن الحساب مشابه للعائد بالنسبة للتكلفة، فأنت لا تزال تضيف زيادة السعر مع توزيعات الأرباح المدفوعة، ولكن بدلاً من أن تقسم هذا الرقم على سعر الشراء، فأنت تقسمه على السعر الحالي في السوق.
عوائد تأجير العقارات
إذا كنت تمتلك عقارًا مؤجرًا وترغب في معرفة مقدار الدخل الذي ستحققه، فيمكنك استخدام طريقة حساب العائد على العقارات المؤجرة. ضع في اعتبارك أنه لا يمكنك استخدام هذه الطريقة إلا بعد حساب نفقات التشغيل.
لمعرفة العائد على عقار مستأجر ، ستحتاج إلى معرفة صافي دخلك الشهري وصافي الدخل السنوي وسعر الشراء.
ما هو نوع المستثمر الذي يستخدم العوائد أكثر من غيره؟
يعد العائد طريقة رائعة لمعرفة موقفك من استثماراتك، ولكنه يؤثر على نوع واحد من المستثمرين أكثر من غيره: مستثمرو الدخل. مستثمرو الدخل هم الأشخاص الذين يعيشون على الدخل الذي يحققون من خلال الاستثمار في الأوراق المالية مثل الأسهم.
لنفترض أن لديك محفظة من الأسهم التي تدفع أرباحا، وتريد استخدام أرباح هذه المحفظة لدفع نفقات معيشتك. قد ترغب في حساب عائد هذه الاستثمارات القائمة على الأسهم لمعرفة ما إذا كنت تكسب ما يكفي من خلالها للحفاظ على نمط حياتك.
المخاطر والقيود
كما هو الحال دائما، تريد التفكير في المخاطر والقيود المرتبطة بالعائد. على سبيل المثال ، لا يعني ارتفاع عائد الأسهم دائما أن الأسهم استثمار جيد. وذلك لأن ارتفاع العوائد يميل إلى الإشارة إلى انخفاض سعر الأسهم.
وبالمثل ، يمكن أن يظهر عائد توزيعات الأرباح المرتفع مشكلة في الشركة. لهذا السبب ، فأنت تريد التأكد من أنك تنظر إلى كل جانب من جوانب الشركة قبل الاستثمار فيها.
نظرا لأن العائد يعتمد على مجموعة من العوامل ، مثل الأداة الاستثمارية ومدة الاستثمار ، يجب عليك استخدام رؤى السوق ومنصات التداول لإنشاء خطة مناسبة لمحفظتك الاستثمارية. واستمر في معرفة المزيد حول كيفية حساب أرباحك الاستثمارية والاستعداد بشكل أفضل لمستقبلك.
النقاط الرئيسية
- يمثل العائد الدخل الذي تكسبه من استثمار على مدى فترة زمنية.
- يتم التعبير عنها كنسبة مئوية ولا ينبغي الخلط بينها وبين العائد.
- ينظر العائد إلى المكاسب والخسائر على مدى فترة زمنية ، ويتم التعبير عنه كقيمة بالدولار.
- ينظر العائد أيضا إلى مكاسب رأس المال ، لكن العائد السنوي ينظر فقط إلى الفائدة وتوزيعات الأرباح.
- يمكن معرفة العائد أو توقعه ، اعتمادا على تقييم استثمارك.
- يمكن أن تكون التقييمات ثابتة أو متقلبة.
- هناك أنواع مختلفة من العوائد للأسهم والسندات والعقارات المؤجرة.
- هناك عائدات شائعة الاستخدام للاستثمارات القائمة على الأسهم تشمل العائد على التكلفة والعائد الحالي.
- يتضمن عائد التكلفة سعر الشراء في معادلة الحساب.
- يتضمن العائد الحالي السعر الحالي للسوق في معادلة الحساب.
- يستخدم مستثمرو الدخل العائد أكثر لأنهم يعيشون على الأموال التي يحققونها من استثماراتهم.
- العوائد لها مخاطر وقيود ، ويجب عليك دائما إجراء أبحاث مكثفة في الأوراق المالية. حاول ألا تنشغل بارتفاع عوائد الأسهم وعوائد توزيعات الأرباح المرتفعة.
قالات ذات صلة
الثقافة المالية
الثقافة المالية
الثقافة المالية