Comment utiliser les rendements dans l'investissement ?

Quels sont les différents types de rendements ? 

Vous pouvez utiliser le rendement pour connaître vos bénéfices réalisés sur un investissement, mais il est essentiel de se rappeler que le type de rendement à utiliser dépend de facteurs tels que la durée de l'investissement et le titre dans lequel vous avez investi.  

Voici les types de rendements couramment utilisés pour les obligations, les investissements en actions, et les biens immobiliers.

Rendements des obligations

Les obligations sont un investissement produisant souvent du rendement. Les rendements obligataires peuvent être variables ou fixes, et il est important de se rappeler que les rendements des obligations sont toujours exprimés en pourcentage.

Il existe différents types de rendements obligataires, chacun avec ses caractéristiques uniques. Il y a le rendement nominal, qui concerne les obligations offrant un intérêt annuel, et le rendement des obligations à taux d'intérêts variables. Une autre manière de calculer le rendement obligataire est l'approche par le rendement à l'échéance.

Rendements des actions

Si vous avez investi dans des actions, il existe deux principales façons de calculer et de classer le rendement.

Premièrement, vous pouvez utiliser le prix d'achat pour calculer le rendement. Cela s'appelle le rendement sur le coût, et vous pouvez le calculer en ajoutant l'augmentation de prix aux dividendes perçus, puis en divisant ce chiffre par le prix d'achat.

Pour les investissements basés sur les actions, vous pouvez également calculer le rendement en fonction de la valorisation actuelle du marché. C'est ce qu'on appelle le rendement actuel. C'est le plus populaire parmi les investisseurs.

Puisque la méthode de calcul est similaire à celle du rendement sur le coût, vous ajoutez toujours l'augmentation de prix aux dividendes versés, mais au lieu de diviser ce chiffre par le prix d'achat, vous le divisez par le prix actuel du marché.

Rendements des biens locatifs 

Si vous possédez des biens locatifs et souhaitez savoir combien de revenu vous allez générer, vous pouvez utiliser l'approche du rendement des biens locatifs. N'oubliez pas que vous ne pouvez utiliser cette méthode qu'après avoir pris en compte les frais d'exploitation. 

Pour déterminer le rendement d'un bien locatif, vous devez connaître votre revenu net mensuel, votre revenu net annuel, et le prix d'achat. 

Quel type d'investisseur utilise le plus la notion de rendement ? 

Le rendement est une excellente façon de comprendre où vous en êtes avec vos investissements, mais il impacte un type d'investisseur plus que d'autres : les investisseurs orientés vers le revenu. Ce sont des personnes qui vivent des revenus qu'elles génèrent en investissant dans des titres tels que des actions. 

Supposons que vous avez un portefeuille d'actions versant des dividendes, et que vous souhaitez utiliser les revenus de ce portefeuille pour financer vos dépenses courantes. Vous voudriez calculer le rendement de ces investissements en actions pour voir si vous générez suffisamment pour maintenir votre niveau de vie. 

Risques et limitations 

Comme toujours, vous devez prendre en compte les risques et les limitations associés au rendement. Par exemple, un rendement sur actions qui augmente ne signifie pas toujours que l'action est un bon investissement. Cela s'explique par le fait que des rendements croissants tendent à indiquer une baisse du prix des actions. 

De même, un rendement de dividende élevé peut signaler des problèmes au sein d'une entreprise. À cause de cela, il est important de bien examiner chaque aspect d'une entreprise avant d'y investir. 

Étant donné que le rendement dépend de divers facteurs, tels que le titre et la durée de l'investissement, vous devriez utiliser des informations de marché et des plateformes de trading pour créer un plan adapté à votre portefeuille d'investissement. Continuez à apprendre plus sur comment calculer vos revenus d'investissement et mieux préparer votre avenir. 

Points clés 

• Un rendement représente le revenu que vous générez grâce à un investissement au fil du temps. 
• Il est exprimé en pourcentage et ne doit pas être confondu avec le retour sur investissement. 
• Un retour sur investissement concerne les profits et pertes réalisés, et il est exprimé en valeur monétaire. 
• Le retour prend également en compte les plus ou moins-values sur l'investissement initial, mais le rendement se concentre uniquement sur les intérêts et les dividendes. 
• Un rendement peut être déterminé ou anticipé, selon la valorisation de votre investissement. 
• Les valorisations peuvent être fixes ou fluctuantes. 
• Il existe différents types de rendements pour les actions, les obligations, et les biens locatifs. 
• Deux rendements couramment utilisés pour les investissements en actions incluent le rendement sur le coût et le rendement actuel. 
• Le rendement sur le coût inclut le prix d'achat dans la formule de calcul. 
• Le rendement actuel inclut le prix actuel du marché dans la formule de calcul. 
• Les investisseurs orientés vers le revenu utilisent plus le rendement puisqu'ils vivent de l'argent généré par leurs investissements. 

Vous devriez toujours effectuer des recherches approfondies sur un titre. Essayez de ne pas vous laisser emporter par des rendements d'actions croissants ou des rendements de dividendes élevés.