يمكنك الوصول إلى كل من منصات التداول من حساب واحد.
استراتيجيات ETF للمبتدئين: بناء محفظة متنوعة
ETFs
Koen Hoorelbeke
استراتيجي الاستثمار والخيارات
بناء محفظة ناجحة للصناديق المتداولة في البورصة لا تتطلب استراتيجيات معقدة أو تداولا مستمرا. بالنسبة لأي شخص جديد في استثمار صناديق الاستثمار المتداولة ، يمكن أن تساعد هذه الأساليب المباشرة في إنشاء محفظة مرنة مصممة للنمو طويل الأجل.
متوسط تكلفة الدولار: الاتساق يتفوق على التوقيت
يتضمن متوسط تكلفة الدولار استثمار مبلغ ثابت على فترات منتظمة ، بغض النظر عن ظروف السوق. يزيل هذا النهج المنضبط ضغوط محاولة تحديد وقت الارتفاعات والانخفاضات في السوق.
كيف يعمل في التطبيق العملي:
سيقوم عميل ساكسو بنك الذي يستثمر 500 يورو شهريا في صندوق استثمار متداول للأسهم العالمية بشراء المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة وأقل عندما تكون الأسعار مرتفعة. بمرور الوقت ، يؤدي هذا عادة إلى انخفاض متوسط تكلفة السهم الواحد مقارنة بمحاولة توقيت دخول السوق.
مثال من العالم الحقيقي:
خلال التقلب في السوق في عام 2020 ، اشترى المستثمرون الذين حافظوا على مساهمات يورو 500 الشهرية في ETF العالمي تلقائيا المزيد من الأسهم خلال أدنى مستويات السوق في مارس وأقل خلال أعلى مستوياتها في ديسمبر - دون الحاجة إلى اتخاذ قرارات عاطفية خلال الأوقات المضطربة.
استراتيجية النواة والأقمار الصناعية: الموازنة بين الاستقرار والفرص
يقسم نهج النواة والأقمار الصناعية محفظتك إلى مكونين: "جوهر" مستقر لصناديق الاستثمار المتداولة في السوق الشاملة ومراكز "الأقمار الصناعية" الأصغر في صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة.
هيكل المحفظة:
- الأساسية (70-80٪): صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة والمتنوعة على نطاق واسع التي تتبع المؤشرات الرئيسية
- الأقمار الصناعية (20-30٪): صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة التي تستهدف قطاعات أو موضوعات أو مناطق معينة تعتقد أن لديها إمكانات نمو
مثال من العالم الحقيقي:
قد يخصص المستثمر المبتدئ 75٪ من محفظته لمجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم والسندات العالمية (الأساسية) ، مع استخدام ال 25٪ المتبقية للتعرض المستهدف لمجالات مثل التكنولوجيا أو الرعاية الصحية أو الأسواق الناشئة (الأقمار الصناعية).
محفظة 60/40: رصيد تم اختباره بمرور الوقت
كانت المحفظة الكلاسيكية 60/40 - 60٪ من أسهم و 40٪ السندات - استراتيجية تخصيص أساسية لعقود من الزمن، مما يوفر توازنا بين إمكانات النمو والاستقرار.
التنفيذ الحديث مع الصناديق المتداولة في البورصة:
- 60٪ في صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم (يحتمل أن تكون مقسمة بين صناديق الاستثمار المتداولة العالمية والإقليمية والقطاعية)
- 40٪ في الصناديق المتداولة في البورصة للسندات (الحكومة أو الشركات أو مزيج يعتمد على تحملك للمخاطر)
مثال من العالم الحقيقي:
قد يقوم عميل ساكسو بنك الذي يقترب من التقاعد بتنفيذ ذلك من خلال صندوق استثمار متداول للأسهم العالمية (60٪) مقترنا بصندوق استثمار متداول عالي الجودة لسندات الشركات (40٪) ، مما يخلق محفظة مصممة للتغلب على بيئات السوق المختلفة مع الاستمرار في توفير إمكانات النمو.
المحفظة المكونة من ثلاثة صناديق: البساطة في أفضل حالاتها
بالنسبة لأولئك الذين يقدرون البساطة المطلقة ،المحفظة المكونة من ثلاثة صناديق تستخدم ثلاثة صناديق متداولة في البورصة واسعة النطاق لإنشاء مزيج استثماري متنوع عالميًا.
مكونات المحفظة:
- إجمالي سوق الأسهم المحلية ETF (على سبيل المثال ، يغطي بلدك أو منطقتك)
- إجمالي صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الأسهم الدولية (تغطي الأسواق المتقدمة والناشئة خارج منطقتك)
- إجمالي صناديق الاستثمار المتداولة في سوق السندات (انكشاف على الدخل الثابت)
مثال من العالم الحقيقي:
قد يخصص المستثمر الأوروبي 40٪ لصندوق STOXX Europe 600 ETF، و 30٪ لصندوق MSCI World ex-Europe ETF، و 30٪ لصندوق ETF الأوروبي Aggregate Bond - مما يخلق تعرَضًا عالميًا شاملاً مع ثلاث حيازات فقط.
تخصيص الأصول على أساس العمر: التعديل مع الجدول الزمني الخاص بك
تبني هذه الإستراتيجية تخصيص الأسهم / السندات الخاصة بك على عمرك ، وتصبح تلقائيا أكثر تحفظا مع اقترابك من هدفك الاستثماري.
الصيغة التقليدية:
اطرح عمرك من 100 لتحديد نسبة حقوق الملكية الخاصة بك (الباقي في السندات)
التكيف الحديث:
يقترح العديد من المهنيين الماليين الآن الطرح من 110 أو 120 بدلا من 100 ، مع الاعتراف بزيادة طول العمر والحاجة إلى النمو.
مثال من العالم الحقيقي:
قد يخصص الشخص البالغ من العمر 30 عاما الذي يستخدم هذا النهج 80-90٪ للصناديق المتداولة في البورصة للأسهم و 10-20٪ للصناديق المتداولة في البورصة للسندات، ويتحول تدريجيا نحو المزيد من السندات مع مرور كل عام.
أهم استراتيجية للمبتدئين هي تلك التي ستتبعها باستمرار. اختر نهجا تتناسب مع مزاجك وتوافر الوقت، ثم التزم به خلال دورات السوق للحصول على أفضل النتائج على المدى الطويل.