شرح أنواع الصناديق المتداولة في البورصة: اللبنات الأساسية لمحفظة كل مستثمر

تأتي الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) في مجموعة متنوعة من الأنواع ، كل منها مصمم لخدمة أهداف استثمارية مختلفة. يعد فهم فئات صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة هذه أمرا ضروريا لبناء محفظة تتوافق مع أهدافك المالية. دعنا نستكشف الأنواع الرئيسية لصناديق الاستثمار المتداولة المتاحة لعملاء ساكسو بنك.

الصناديق المتداولة في البورصة للسوق الشاملة: الأساس

تتعقب الصناديق المتداولة في البورصة للسوق الشاملة المؤشرات الرئيسية مثل S&P 500 أو MSCI World أو STOXX Europe 600. توفر هذه الصناديق التعرض لقطاعات كبيرة من السوق من خلال عملية شراء واحدة.

مثال من العالم الحقيقي: عميل ساكسو بنك يستثمر €10,000 في صندوق MSCI World ETF يكتسب على الفور تعرَضًا لما يقرب من 1,600 شركة في 23 سوقًا متقدمة. يوفر هذا الاستثمار الفردي تنويعا عالميا عبر قطاعات واقتصادات متعددة.

الصناديق المتداولة في البورصة للقطاع: استهداف صناعات محددة

تركز صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع على الشركات في صناعات معينة مثل التكنولوجيا أو الرعاية الصحية أو الطاقة. تسمح لك هذه الصناديق بزيادة التعرض للقطاعات التي تعتقد أنها ستتفوق على السوق الأوسع.

مثال من العالم الحقيقي: إذا كنت تعتقد أن الطاقة المتجددة ستشهد نمواً كبيراً، فإن صندوق الطاقة النظيفة المتداول في البورصة يمنحك تعرضاً مستهدفاً للشركات التي تطور تقنيات الطاقة الشمسية وطاقة الرياح وغيرها من التقنيات المستدامة دون مطالبتك باختيار فائزين فرديين في صناعة سريعة التطور.

الصناديق المتداولة في البورصة للسندات: جعل الدخل الثابت متاحاً

تحتفظ الصناديق المتداولة في البورصة للسندات بمحافظ من السندات، مما يوفر دخلاً منتظماً وعادة ما يكون تقلبها أقل من الصناديق المتداولة في البورصة للأسهم. تختلف هذه الصناديق حسب المدة (قصيرة إلى طويلة الأجل)، وجودة الائتمان (الحكومية إلى ذات العائد المرتفع)، والمصدر (السيادية، الشركات، البلدية).

مثال من العالم الحقيقي: قد يستثمر المتقاعد الذي يسعى للحصول على دخل في صندوق ETF لسندات الشركات يدر 4٪ سنويا، ويتلقى توزيعات شهرية مع الحفاظ على السيولة التي لا تقدمها السندات الفردية.

صناديق الاستثمار المتداولة الدولية: التوجه نحو العالمية

تركز صناديق الاستثمار المتداولة الدولية على بلدان أو مناطق محددة ، مما يسمح للمستثمرين بالتعرض للأسواق خارج بلدهم الأصلي. تتراوح هذه من الأسواق المتقدمة مثل اليابان أو ألمانيا إلى الأسواق الناشئة مثل البرازيل أو الهند.

مثال من العالم الحقيقي: يمكن للمستثمر الأوروبي الذي يرغب في التعرَض للنمو الاقتصادي الآسيوي أن يستثمر في صندوق متداول في البورصة في آسيا والمحيط الهادئ بدلا من محاولة التنقل في البورصات الأجنبية والبيئات التنظيمية غير المألوفة.

صناديق الاستثمار المتداولة المواضيعية: الاستثمار في الاتجاهات والابتكارات

تركز صناديق الاستثمار المتداولة المواضيعية على اتجاهات أو ابتكارات أو موضوعات محددة مثل الذكاء الاصطناعي أو الأمن السيبراني أو الشيخوخة السكانية. تحدد هذه الصناديق الشركات عبر قطاعات متعددة التي ستستفيد من هذه التطورات طويلة الأجل.

مثال من العالم الحقيقي: يمكن للمستثمر الذي يؤمن بمستقبل المدفوعات الرقمية أن يستثمر في صندوق متداول في البورصة للتكنولوجيا المالية يتضمن معالجات الدفع التقليدية وشركات العملات المشفرة ومبتكري التكنولوجيا المصرفية.

الفئة المتخصصة: يجب التعامل بحذر

صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية

تهدف هذه الصناديق إلى تقديم مضاعفات (2x أو 3x) من العائد اليومي لمؤشرها الأساسي. بينما يمكن أن تزيد من المكاسب، يمكنها أيضًا تضخيم الخسائر، وقد تكون غير مناسبة بشكل عام للمستثمرين الذين يتبعون استراتيجية الشراء والاحتفاظ على المدى الطويل.

الصناديق المتداولة في البورصة العكسية

تم تصميم هذه الصناديق للتحرك في الاتجاه المعاكس لمعيارها القياسي، وتزداد قيمتها عندما ينخفض مؤشرها المستهدف. يتم استخدامها بشكل أساسي كأدوات تحوط قصيرة الأجل بدلا من استثمارات طويلة الأجل.

الصناديق المتداولة في البورصة الاصطناعية

على عكس الصناديق المتداولة في البورصة المادية التي تمتلك المنتجات المالية الأساسية بشكل مباشر ، تستخدم الصناديق المتداولة في البورصة الاصطناعية المشتقات والآجلة لتكرار أداء المؤشر. يقدم هذا الهيكل مخاطر الطرف المقابل - إذا فشل مزود الآجلة ، فقد تواجه الصناديق المتداولة في البورصة خسائر لا علاقة لها بالمؤشر الأساسي.

تسليط الضوء على المخاطر: تفقد الصناديق المتداولة في البورصة بالرافعة المالية الذي يستهدف 3 أضعاف العوائد اليومية للمؤشر الذي ينخفض بنسبة 10٪ في اليوم ما يقرب من 30٪ من قيمته. على مدى فترات أطول ، يمكن أن تنحرف هذه الصناديق بشكل كبير عن مضاعفاتها المعلنة من إجمالي عائد المؤشر بسبب رياضيات المضاعفة.

يسمح فهم اللبنات الأساسية للصناديق المتداولة في البورصة لعملاء ساكسو بنك ببناء محافظ مصممة خصيصا لأهدافهم الاستثمارية المحددة وتحمل المخاطر وتوقعات السوق.