يمكنك الوصول إلى كل من منصات التداول من حساب واحد.
كيفية اختيار ETF: المقاييس الرئيسية والنصائح العملية
ETFs
Koen Hoorelbeke
استراتيجي الاستثمار والخيارات
مع توفر الآلاف من الصناديق المتداولة في البورصة في البورصات العالمية ، قد يكون اختيار الصناديق المناسبة لمحفظتك أمرا مربكا. فيما يلي بعض الاعتبارات الرئيسية التي يجب وضعها في الاعتبار عند تقييم الصناديق المتداولة في البورصة.
قائمة اختيار الصناديق المتداولة في البورصة
1. نسبة المصروفات: الرسوم
تمثل نسبة المصروفات التكلفة السنوية لامتلاك ETF ، معبرا عنها كنسبة مئوية من استثمارك. تؤثر هذه الرسوم المستمرة بشكل مباشر على عوائدك بمرور الوقت.
نصيحة عملية: بالنسبة للصناديق المتداولة في مؤشرات السوق الواسعة ، ابحث عن نسب المصروفات التي تقل عن 0.20٪. عادة ما يكون للصناديق المتداولة في البورصة الأكثر تخصصا نسب نفقات أعلى ولكن قارن الصناديق المماثلة للتأكد من أنك لا تدفع مبالغ زائدة. فرق 0.30٪ فقط على استثمار 100,000 يورو يساوي 300 يورو سنويا - الأموال التي يمكن أن تتراكم في محفظتك.
2. خطأ التتبع: الدقة مهمة
يقيس خطأ التتبع مدى قرب ETF من اتباع مؤشره القياسي. يشير خطأ التتبع المنخفض إلى أن الصندوق يكرر مؤشره المستهدف بشكل فعال.
نصيحة عملية: قارن الرسم البياني لأداء ETF بمعياره القياسي على مدى 1-3 سنوات. قد يشير الأداء الضعيف المستمر الذي يتجاوز ما قد تفسره نسبة المصروفات إلى سوء إدارة الصندوق أو المشكلات الهيكلية.
3. السيولة: هل يمكنك الخروج عند الحاجة؟
تؤثر السيولة على مدى سهولة شراء أو بيع ETF بسعر عادل. تعني السيولة الأعلى عموما فروق أسعار أقل للعرض والطلب وتأثير أقل على السعر عند التداول.
نصيحة عملية: تحقق من متوسط حجم التداول اليومي لصندوق المؤشرات المتداولة والمنتجات المالية الخاضعة للإدارة (AUM). بالنسبة لعملاء ساكسو بنك الذين يقومون باستثمارات منتظمة، توفر صناديق الاستثمار المتداولة التي لا تقل عن 100 مليون يورو من المنتجات المالية ومتوسط الحجم اليومي البالغ 50,000 سهم وأكثر سيولة كافية.
4. حجم الصندوق: الأكبر قد يكون الأفضل
غالبا ما تستفيد صناديق الاستثمار المتداولة الأكبر حجما (المقاسة بالمنتجات المالية الخاضعة للإدارة) من وفورات الحجم، مما قد يوفر نسب نفقات أقل وسيولة أفضل. كما أنهم يواجهون مخاطر أقل للإغلاق.
نصيحة عملية: كن حذرا مع صناديق الاستثمار المتداولة التي تقل قيمتها عن 50 مليون يورو في المنتجات المالية، خاصة بالنسبة لمقتنيات المحفظة الأساسية. قد يكون للصناديق الأصغر تكاليف تداول أعلى ومخاطر أكبر للتصفية إذا لم تجتذب اهتماما كافيا من المستثمرين.
5. KID (وثيقة معلومات رئيسية): دليلك الأساسي
تتطلب اللوائح الأوروبية من جميع صناديق الاستثمار المتداولة تقديم وثيقة معلومات رئيسية موحدة (KID) تحدد المخاطر والتكاليف وسيناريوهات الأداء المحتملة.
نصيحة عملية: قم دائما بمراجعة KID قبل الاستثمار. انتبه بشكل خاص لمؤشر المخاطر (المصنف 1-7) وسيناريوهات الأداء وتوزيع التكاليف. يساعدك هذا المستند على مقارنة الصناديق المتداولة في البورصة على أساس موحد.
ما وراء الأرقام: اعتبارات إضافية
إدراجات متعددة في البورصات
يتم إدراج العديد من الصناديق المتداولة في البورصة في العديد من البورصات بعملات مختلفة. يمكن أن يؤثر هذا على عوائدك من خلال تكاليف التداول والتعرض للعملة.
نصيحة عملية: عندما يكون ذلك ممكنا ، اختر صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة بعملتك الأساسية لتجنب تكاليف تحويل العملات غير الضرورية. إذا كنت تستثمر في صندوق استثمار متداول مقوم بالدولار الأمريكي من حساب يورو ، ففكر فيما إذا كان التعرض للعملة مطلوبا أو إذا كانت النسخة المحوطة من اليورو قد تكون أكثر ملاءمة.
المنتجات المالية الأساسية
يعد فهم ما يحتفظ به الصندوق المتداول في البورصة الخاص بك بالفعل أمرا بالغ الأهمية ، خاصة بالنسبة للصناديق المتداولة في البورصة القطاعية أو المواضيعية حيث يمكن أن يختلف التكوين بشكل كبير بين الصناديق التي تبدو متشابهة.
نصيحة عملية: راجع أفضل 10 مقتنيات ومخصصات قطاعية للصندوق المتداول في البورصة. قد يكون صندوق الاستثمار المتداولة التكنولوجي مرجحا بشكل كبير تجاه عدد قليل من الشركات الكبيرة أو موزعا بشكل متساو عبر القطاعات الفرعية - وهو تمييز يمكن أن يؤثر بشكل كبير على الأداء.
من خلال التقييم المنهجي لهذه المقاييس والاعتبارات الرئيسية، يمكن لعملاء ساكسو بنك اختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي تتوافق مع أهدافهم الاستثمارية مع تجنب المزالق الشائعة.