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Guide pratique : comment négocier l'argent ?
Matières premières
Saxo Group
L'argent est l'un des rares métaux précieux majeurs, et c'est aussi un métal avec un usage industriel ; il suscite de plus en plus d'intérêt pour ses utilisations industrielles liées à la transition énergétique mondiale. Si vous envisagez d'investir dans l'argent pour la première fois, il est important de comprendre les facteurs qui influencent son cours.
Voici quelques-uns des principaux facteurs qui peuvent influencer son prix :
- Politique monétaire : Les politiques de la Réserve fédérale américaine, notamment les taux d’intérêts et les objectifs d’inflation, influencent considérablement le cours de l’argent. L’argent ne générant pas d’intérêts, la hausse des taux d’intérêts accroît le coût d’opportunité de sa détention, ce qui conduit souvent les gestionnaires d’actifs à réduire leur exposition aux actifs réels.
- Fluctuations de devises : Le prix de l'argent présente généralement une relation inverse avec la valeur du dollar américain. Un dollar faible tend à faire grimper le prix de l'argent, et inversement, un dollar fort peut le freiner.
- Tensions géopolitiques : L’argent est considéré comme un actif refuge, recherché par les investisseurs en période d’incertitude ou de crise géopolitique en raison de son lien avec l’or et de sa valeur intrinsèque et de sa stabilité.
- Offre et demande : L'argent est souvent un sous-produit de l'extraction d'autres métaux, ce qui rend l'offre relativement inélastique. Une période de prix élevés n'entraîne donc pas nécessairement une hausse de la production. La demande se répartit équitablement entre la demande d'investissement en pièces et lingots d'argent, d'une part, et les applications industrielles telles que les panneaux solaires, les véhicules électriques, les équipements médicaux, l'argenterie et la bijouterie, d'autre part.
- Activité spéculative : L'argent est souvent considéré comme le cadet de l'or et le plus volatil des deux, car il a tendance à suivre sa tendance de manière plus agressive. Ainsi, une variation de l'or tend à engendrer une variation similaire, mais plus importante, de l'argent. Les spéculateurs tels que les fonds spéculatifs anticipent et amplifient les fluctuations de prix, à la hausse comme à la baisse, en fonction de facteurs fondamentaux et de la tendance du marché.
Alors, comment pouvez-vous réellement négocier ce métal précieux et populaire ? Voici quelques méthodes :
- Argent physique : L’achat d’argent physique sous forme de bijoux, de pièces ou de lingots offre une exposition directe au métal, mais implique des considérations telles que la sécurisation du stockage, l’assurance et des coûts de transaction plus élevés.
- ETFs/ETCs sur l'argent : Les fonds négociés en bourse (ETFs) offrent un moyen pratique d'investir dans l'argent sans détenir de métal physiquement. Ces produits suivent de près le cours de l'argent et sont facilement négociables en bourse.
- Actions/ETFs de sociétés minières : Investir dans des sociétés minières argentifères ou des ETFs détenant un panier d'actions minières permet de s'exposer au cours de l'argent. Cependant, ces investissements comportent des risques opérationnels et peuvent présenter une volatilité plus élevée que celle de l'argent lui-même.
- Contrat à terme, CFDs et options sur l'argent : La négociation de contrats à terme, de contrats sur différence (CFD) ou d'options sur l'argent comporte un risque plus élevé en raison de l'effet de levier. Si ces produits offrent des opportunités de spéculation, ils nécessitent également une gestion prudente des risques afin de limiter les pertes potentielles. Les contrats à terme sur l'argent du COMEX ont une taille de contrat de 5 000 onces Troy et, avec un prix actuel d'environ 28 USD l'once, une valeur de contrat de 140 000 USD. S'agissant d'un produit à effet de levier, l'acheteur ou le vendeur d'un contrat à terme doit fournir environ 10 000 USD de garantie par contrat, ce qui expose fortement le détenteur de la position aux pertes sans gestion adéquate des risques. Les CFD suivent le cours des contrats à terme, la principale différence réside dans la possibilité de négocier des quantités plus petites qu'avec un contrat à terme de 100 onces.
- Trading de l'argent au comptant sur el Forex : Il s'agit d'un autre produit à effet de levier qui peut convenir aux traders utilisant des outils de gestion des risques, tandis que les ETFs peuvent être une meilleure option pour les investisseurs à long terme. Chez Saxo, vous pouvez utiliser l'effet de levier pour trader le cours de l'argent contre 12 devises différentes, dont le dollar américain, l'euro, le yuan et le franc suisse et aussi contre l'or.
Maintenant que vous comprenez les facteurs qui influencent le prix de l'argent et les différentes façons de le négocier, vous devez déterminer si cette matière première vous convient. La seule façon d'y parvenir est de prendre en compte votre tolérance au risque, votre horizon de placement et vos objectifs financiers personnels.
L'argent est considéré comme un métal précieux relativement sûr, mais son prix est sensible aux fluctuations d'autres marchés, comme le dollar et les rendements des obligations d'État. Avant tout investissement, assurez-vous de vous tenir informé des dernières actualités et analyses du marché.