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Les avantages de la diversification
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Saxo Group
Résumé: Les investisseurs constituent généralement un portefeuille de produits financiers avec lesquels ils sont familiers (entreprises technologiques, valeurs bancaires, ou autres valeurs connues du CAC40). Toutefois, même si ce type de portefeuille peut sembler rassurant, il est loin d'être sans risque. Pourquoi? Parce qu'il lui manque un élément essentiel : la diversification.
Qu’est-ce que la diversification et pourquoi vous devriez diversifier votre portefeuille
Personne ne peut prévoir ce qui va secouer les marchés financiers dans les semaines ou les mois à venir. Diversifier son portefeuille et répartir de manière équilibrée le capital investi et les risques associés entre actions, obligations, produits dérivés, etc. sur différents secteurs économiques peut vous aider à mieux gérer les conséquences sur votre portefeuille en cas de baisse. Ce faisant, vous évitez d’investir tous vos œufs dans un seul panier. Dès lors, si les cours de vos valeurs technologiques préférées deviennent volatils ou si le CAC40 subit une baisse importante, l’impact sur la performance globale de votre portefeuille sera mieux réparti.
La réduction du risque n’est qu’un des avantages offerts par la diversification de votre portefeuille, elle vous permet aussi de saisir davantage d’opportunités sur les marchés.
En faisant preuve de flexibilité dans vos investissements et en diversifiant vos actifs, votre portefeuille sera non seulement plus équilibré, mais vous serez également mieux placé pour dénicher de nouvelles opportunités partout dans le monde.
Détenir un portefeuille bien diversifié permet généralement des rendements moins volatils. Avec seulement des investissements concentrés sur un même secteur / région ou catégorie d’actifs, le rendement de votre portefeuille est susceptible de varier considérablement d’une année à l’autre, alors qu’un éventail plus large a tendance à générer un rendement plus régulier.
Comment constituer un portefeuille diversifié
Faire ce choix initial de diversification est la partie facile, mais trouver dans quoi investir et en quelles quantités est légèrement plus délicat.
Trouver dans quoi investir
Pour commencer, vous pourriez envisager de détenir une combinaison de diverses catégories d’actifs, telles que des actions, des ETF, des obligations et des matières premières. En investissant dans ces différentes catégories d’actifs, vous pouvez gagner en diversification en choisissant différents types d’investissements individuels au sein des catégories d’actifs choisies.
Pour cela, un moyen simple est de parcourir différentes catégories d’actifs et de filtrer les investissements selon différents critères. Sur nos plateformes, vous pouvez utiliser la fonction de filtrage pour rechercher des investissements en fonction de filtres tels que la zone géographique, le secteur d’activité, ou la capitalisation boursière.
Une autre façon de constituer un portefeuille diversifié consiste à adopter une approche thématique de l’investissement, dans laquelle vous commencez à choisir quelques thèmes d’investissement ou tendances de marché à long terme auxquels vous croyez. Sur vos plateformes Saxo vous pouvez trouver un grand nombre de thèmes d’investissement sur différentes périodes de temps (court, moyen, et long termes). Ces thèmes vont du développement durable à la transition numérique et sont accompagnés de listes d’investissement potentiels, avec des instruments répartis entre les zones géographiques, les secteurs d’activité et les tailles des entreprises.
Y a-t-il une quantité idéale d’investissements ?
Il n’existe aucune règle universelle concernant la quantité optimale d’investissements dans un portefeuille diversifié. Bon nombre d’investisseurs se limitent à un nombre de lignes en portefeuille qui correspond à leurs connaissances, leur appétit pour le risque, et leur stratégie de trading.