De voordelen van diversificatie
Starten met beleggen 3 minuten leestijd
Saxo Group
Samenvatting: Wanneer u een portefeuille samenstelt, lijkt het vanzelfsprekend om te beleggen in wat u het beste kent - een paar tech-namen die u aanstaan of vertrouwde aandelen van uw thuismarkt. Dat kan een portefeuille opleveren die weliswaar comfortabel voelt, maar verre van optimaal is. Waarom? Waarschijnlijk ontbreekt een belangrijk element met name: diversificatie.
Wat is diversificatie en waarom zou u uw portefeuille diversifiëren?
Wanneer u uw portefeuille diversifieert, spreidt u uw geld over verschillende beleggingen. Dat betekent dat u niet eenzijdig in een bepaalde belegginscategorie, sector of regio belegt. Hiermee voorkomt u dat uw portefeuille hard geraakt wordt als bijvoorbeeld uw favoriete tech-aandelen plotseling fors dalen of de BEL20 een dramatische daling laat zien.
Minder risico op een forse daling in waarde is slechts één voordeel van het diversifiëren van uw portefeuille. Uw beleggingsnetten verder uitwerpen – wereldwijd indien mogelijk – betekent ook dat u uw kansen beter spreidt op de financiële markten.
Herinnert u zich de snel stijgende Chinese aandelenmarkten in 2014-15? Of de Tesla-rally in 2020? Door uiteenlopende beleggingscategorieën, sectoren en regio’s toe te voegen, houdt u uw portefeuille niet alleen beter in balans, maar verkeert u ook in een betere positie om wereldwijd nieuwe kansen te ontdekken.
Het aanhouden van een goed gediversifieerde portefeuille leidt doorgaans ook tot een minder volatiel rendement. Met slechts enkele beleggingen zullen de prestaties van uw totale portefeuille vooral afhangen van die paar titels, terwijl een breder gespreide portefeuille zich doorgaans ontwikkelt met minder grillige rendementen.
Let wel op bij een wereldwijde spreiding dat opkomende markten over het algemeen volatieler zijn van aard. Met andere woorden: er is kans op grotere en snellere stijgingen van koersen, maar ook kans op grotere en snellere dalingen van koersen.
Hoe u een gediversifieerde portefeuille samenstelt
Kiezen om te gaan diversifiëren is eenvoudig, maar bepalen waarin u gaat beleggen en hoeveel, is wat lastiger.
Bepalen waarin u belegt
Om te beginnen moet u overwegen een mix van uiteenlopende assetcategorieën aan te houden, bijvoorbeeld aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. Binnen deze verschillende productcategorieën kunt u verder diversifiëren door verschillende type beleggingen – denk aan sector, regio, marktkapitalisatie – te kiezen binnen de gekozen productcategorieën.
Een eenvoudige manier om dit te doen is het doorzoeken van verschillende productcategorieën en beleggingen te filteren op basis van verschillende criteria. In SaxoTraderGO en SaxoInvestor kunt u de screenerfunctie gebruiken om naar geschikte beleggingen te zoeken op basis van filters zoals bijvoorbeeld geografie, sector, dividendrendement en marktkapitalisatie.
Een andere manier om een gediversifieerde portefeuille samen te stellen is door een thematische beleggingsaanpak te hanteren. U begint hier met het kiezen van enkele beleggingsthema's of langetermijntrends waarin u vertrouwen heeft. In SaxoTraderGO en SaxoInvestor kunt u een groot aantal actuele beleggingsthema's vinden. De thema's lopen uiteen van duurzaamheid tot digitalisering en van robotisering tot schone energie. Hierbij zijn de bedrijven verspreid over geografieën, sectoren en bedrijfsgrootten. Dit biedt u dus een overzicht van de mogelijkheden om te investeren in het thema waarin u vertrouwen heeft. maar deze bedrijven dienen uitsluitend als voorbeeld en niet als beleggingsaanbeveling of advies. U dient zelf de keuze te maken die het best bij uw persoonlijke situatie, doelen en risicobereidheid past.
ETF's
Als u liever in een keer wilt investeren in een heel thema, kunt u ervoor kiezen te beleggen in een van de gerelateerde (thema-)ETF's. Met een ETF – een mandje bestaande uit verschillende aandelen of obligaties - verkrijgt u een positie binnen een bepaald thema.
Wat is het ideale aantal beleggingen?
De meningen verschillen over het optimale aantal beleggingen in een gediversifieerde portefeuille en daarom bestaat er geen eenduidig antwoord op deze vraag. Als vuistregel houden de meeste beleggers (particulier en professioneel) minstens 15-20 verschillende aandelen, obligaties en/of ETF's aan in hun portefeuille.
Beleggen kent risico's, uw inleg kan minder waard worden.
De bedrijven aangehaald in dit artikel dienen uitsluitend als voorbeeld en niet als beleggingsaanbeveling of advies. U dient zelf de keuze te maken die het best bij uw persoonlijke situatie, doelen en risicobereidheid past.