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Mise en œuvre d’investissements durables

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Possibilités de mises en œuvre 

La population, les autorités et les sociétés souhaitent que les entreprises adoptent des comportements plus éthiques et durables. La popularité croissante des produits d’investissement durable indique que de nombreux investisseurs sont du même avis. Il convient de garder à l’esprit que tous les produits d’investissement durable ne sont pas identiques. Il existe de nombreuses façons de mettre en œuvre une stratégie d’investissement durable, dont l’investissement socialement responsable (ISR), l’investissement basé sur des principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et l’investissement d’impact. 

Investissement socialement responsable Investissement ESGInvestissement d’impact
StratégieÉvitez les entreprises actives dans des secteurs indésirables.Investissez dans des entreprises dont les pratiques ESG sont de qualité ou en cours d’amélioration.Procédez à des investissements durables spécifiques
Couverture du marchéSecteurs ciblés exclusLes secteurs peuvent ou non être exclusLimité
ImpactIndirectIndirectCiblé et direct
RendementsMarchéMarchéValeur du marché ou valeur inférieure à celle du marché
Investissement socialement responsable 

L’investissement socialement responsable (ISR) est un type d’investissement durable qui exclut les entreprises qui ne respectent pas certaines normes environnementales, sociales et/ou de gouvernance. En anglais, les portefeuilles ISR sont souvent désignés par l’expression « sin-free portfolios » (littéralement, des portefeuilles exempts de péchés). De nombreuses activités commerciales pourraient être exclues des portefeuilles ISR, parmi lesquelles la production et la distribution de divertissements pour adultes, d’alcools, d’armes militaires, d’armes controversées, de combustibles fossiles, de jeux de hasard, d’huile de palme, de tabac, etc. La liste des investissements à exclure est propre à chaque investisseur ou produit d’investissement. Si vous achetez un fonds commun ou un ETF dans le cadre d’un ISR, les types d’investissements exclus peuvent ou non correspondre à votre liste d’exclusions. 

ESG 

L’acronyme ESG désigne non seulement des investissements basés sur des principes environnementaux, sociaux et de gouvernance, mais aussi un certain nombre de stratégies d’investissement durable. Ces stratégies tentent d’identifier des entreprises dont les pratiques ESG sont supérieures à la moyenne ou en cours d’amélioration. « Meilleurs investissements en termes d’ESG », « Pondération » et « Investissements axés sur un thème en particulier » font partie des sous-catégories. Notez que ces sous-catégories ne s’excluent pas mutuellement. 

Meilleurs investissements en termes d’ESG 

Ce type de stratégie ESG tente de sélectionner les entreprises enregistrant les meilleures performances ESG. L’une des façons d’y parvenir consiste à choisir les meilleures entreprises de chaque secteur. Dans ce cas, les secteurs exclus de l’investissement socialement responsable sont inclus, mais seuls ceux présentant les meilleures caractéristiques sont retenus. Pour mettre en œuvre cette stratégie, il est également possible de ne sélectionner que des entreprises avec des notes ESG minimales ou présentant un potentiel d’amélioration. Dans ce cas, il est possible qu’aucune entreprise ne soit admissible pour certains secteurs. 

Pondération 

Ce type de stratégie ESG surpondère les investissements présentant de très bonnes performances ESG et sous-pondère ceux dont les performances ESG sont faibles. Tous les investissements pris en compte dans l’indice de référence pondéré de la capitalisation du marché sont conservés, mais les pondérations sont ajustées pour refléter les performances ESG. 

Investissements axés sur un thème en particulier 

Ce type de stratégie ESG se concentre sur un composant ESG spécifique, c’est-à-dire, des critères environnementaux, sociaux ou de gouvernance. 

Investissement d’impact 

L’objectif de l’investissement d’impact est d’avoir des retombées sociales et environnementales positives et mesurables, en plus d’offrir des rendements financiers. Il arrive parfois de devoir trouver un compromis entre impact environnemental et social et rendement financier. Cela signifie que les rendements financiers peuvent être inférieurs à ceux d’autres types d’investissement. Les investissements concernent souvent des projets spécifiques, comme un programme d’assainissement de l’eau ou une entreprise développant une technologie respectueuse de l’environnement. Ainsi, l’investissement d’impact peut être considéré comme un capital-risque environnemental et social. 

Ressources internationales 

L’Organisation des Nations Unies (ONU), l’Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) et l’Organisation internationale du travail (OIT) mettent à disposition des directives, des normes et d’autres ressources.
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