Comment trader les indices et actions avec du levier ?

Fonctionnement des CFD avec effet de levier

Quand vous tradez des CFD sur actions ou des CFD sur indices avec effet de levier, vous empruntez essentiellement des fonds pour augmenter la taille de votre position au-delà de ce que votre capital initial permettrait autrement.

Cela signifie que vous pouvez contrôler une grande position en n'utilisant qu'une petite partie de la valeur totale de la position comme marge.

Comment investir dans des CFD ?

Les CFD n’ont pas d’échéance proprement dit.. Certains cotent 24 heures sur 24, 5 jours sur 7. Ils peuvent être négociés  H24.

Les CFD sont globalement émis par des intermédiaires financiers, qui les proposent. Ils s’échangent comme des actions mais ne sont pas cotés selon la loi de l’offre et la demande : Ici, chaque CFD est un contrat passé entre un intermédiaire et un investisseur. Cet intermédiaire vous proposera le prix qu’il aura fixé lui-même.

Dividendes et CFD

Lorsqu'un investisseur détient un CFD sur une action qui distribue des dividendes, il est impacté de manière similaire à un détenteur de l'action réelle, mais avec quelques nuances…

Si vous êtes “long” (c'est-à-dire, acheteur du CFD), vous recevrez un ajustement de dividende, simulant ainsi la perception du dividende comme si vous possédiez l'action.

À contrario, si vous êtes “shortez” (vendeur du CFD), le montant du dividende sera déduit de votre compte, reflétant l'obligation de payer le dividende à l'acheteur de l'action.

Cet ajustement est automatiquement appliqué sur le compte du détenteur du CFD à la date de détachement du dividende, permettant ainsi de refléter l'impact économique des distributions de dividendes sur les positions en actions.

Les frais à prendre en compte avec les CFD

Faire des transactions via des CFD entraîne des frais de spread, c’est-à-dire du delta entre le prix d’achat et de vente du CFD. Si un CFD s’achète 101 € et se vend 99 €. Pour les CFD actions, en revanche, une commission proportionnelle est appliquée : par exemple 0,1 % du montant investi. En général, une commission minimale est également prévue

Avantages des CFD avec effet de levier

• Augmentation des gains potentiels : L'utilisation de l'effet de levier peut considérablement augmenter vos gains si le marché se déplace dans la direction que vous avez prévue. Cela rend les CFD particulièrement attractifs pour les stratégies à court terme.
• Flexibilité : Les CFD permettent de spéculer tant sur la hausse que sur la baisse des marchés, vous offrant la possibilité de profiter des mouvements de prix dans les deux sens.
• Accès à de nombreux marchés : Les CFD offrent l'accès à une large gamme de marchés financiers, y compris les actions de différentes bourses et les principaux indices mondiaux, sans avoir besoin de les acheter physiquement.

Risques des CFD avec effet de levier

Les CFD comportent des risques importants, car à très court terme, il est compliqué d’anticiper l’évolution d’un actif sous-jacent. Si son destin ne se fait pas dans le sens que vous avez anticipé, le risque est de perdre tout votre capital initial et même beaucoup plus si vous utilisez l’effet de levier.

Il ne s’agit pas du seul risque avec les CFD. Parfois, quand une position reste ouverte alors que le marché de l’actif sous-jacent est fermé, le prix du CFD peut diverger du cours de clôture de l’actif.

Il peut aussi y avoir aussi des décalages entre le moment où vous passez votre ordre et le moment où celui-ci est exécuté, ce qui peut vous faire perdre de l’argent.

Gestion du risque

Pour atténuer les risques liés au trading de CFD avec effet de levier, les investisseurs doivent :

• Utiliser des ordres de stop loss pour limiter les pertes potentielles.
• Pratiquer une gestion de l'argent prudente, ne risquant qu'un faible pourcentage du capital total sur une seule transaction.
• Se former et rester informé sur les événements de marché qui peuvent influencer les prix des actions et des indices.

En résumé, le trading de CFD sur actions et indices avec effet de levier offre des opportunités significatives, mais vient avec un niveau de risque élevé. Une compréhension approfondie du fonctionnement des CFD, une stratégie de trading solide, et une gestion rigoureuse du risque sont essentielles pour naviguer avec succès dans le monde du trading à effet de levier.

Points à retenir pour les CFD : Les bonnes pratiques avant d’investir

• Cible d'investisseurs : Les CFD s'adressent principalement aux investisseurs avertis possédant une solide connaissance des marchés financiers et de l'actif sous-jacent concerné par le CFD.
• Adéquation avec les objectifs d'investissement : Avant d'investir, vérifiez que les CFD correspondent à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque, étant donné leur nature spéculative et leur orientation vers le court terme.
• Conscience du risque : Soyez conscient du risque élevé associé aux CFD, qui peuvent entraîner la perte intégrale de votre capital, voire plus, en très peu de temps.
• Diversité des CFD : L'offre de CFD est variée, incluant des indices, le Forex, des actions, des matières premières, etc. Seuls les prestataires de services d'investissement (PSI) autorisés par l'AMF ou possédant un passeport européen sont habilités à les vendre en France.
• Absence d'agrément AMF : Les CFD ne sont pas agréés ni visés par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).
• Interdiction du démarchage : La loi interdit le démarchage pour les CFD. Si vous êtes sollicité pour investir dans des CFD, soyez extrêmement prudent et évitez de répondre à ces offres pour prévenir les risques d'escroquerie.
• Restrictions sur la publicité : En France, la publicité concernant les CFD est prohibée, à l'exception de ceux offrant une protection du capital intégrée.