Les données de Saxo le montrent : bien diversifier vaut la peine

Avant de lire cet article

Le message ci‑dessous contient du matériel marketing. Pour bien comprendre cet article, une connaissance de base de l’investissement et du trading multi‑actifs est recommandée. Chaque investisseur ou trader doit effectuer ses propres recherches et tenir compte de sa situation financière, de sa tolérance au risque et de ses objectifs. Investir comporte des risques. Il est important de faire des choix éclairés.

En bref

• Les investisseurs qui utilisent plus d’une catégorie d’instruments d’investissement ont été, en moyenne, plus souvent rentables au cours des cinq dernières années que ceux qui n’investissent qu’en actions.
• Une boîte à outils plus large peut aider à réduire les concentrations cachées, à rester serein lors d’une baisse et à offrir plusieurs sources de rendement sur lesquelles un portefeuille peut s’appuyer.
• Vous n’avez pas besoin de repartir de zéro. Investir dans un seul produit supplémentaire peut déjà représenter un pas en avant — par exemple un ETF, une obligation ou une action.

Un constat intéressant

Les marchés ne récompensent pas les mêmes types d’investissements chaque trimestre. L’investissement multi‑actifs consiste donc moins à courir après des gains rapides et davantage à construire un portefeuille capable de résister à différents régimes de marché. Surtout lorsqu’une baisse en Bourse met vos décisions sous pression.

Cinq années de données agrégées provenant des clients de Saxo montrent que les investisseurs utilisant plus d’un type de produit terminaient plus souvent l’année en bénéfice que ceux investis exclusivement en actions. En d’autres termes : investir dans plusieurs types de produits peut rendre votre portefeuille moins vulnérable

Bron: Saxo Bank A/S

Let op: resultaten uit het verleden zijn geen betrouwbare indicator voor de toekomst.

Bovendien gaat het hier hoogstens om een verband, geen bewijs. Beleggers die meer instrumenten gebruiken, kunnen verschillen in ervaring, risicobeheer, beleggingshorizon, handelsfrequentie en kosten. Al die factoren spelen mee.

Maar de praktische boodschap is eenvoudiger: met meer dan één instrument hebt u ook meer manieren om te reageren op een veranderende markt. Zo verkleint u de kans dat één enkel evenement alles bepaalt.

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Vous vous demandez quels ajouts pourraient encore être intéressants pour votre portefeuille ? Sur la page d’inspiration de votre plateforme Saxo, vous trouverez des listes et des thèmes qui peuvent vous guider. Dans l’app sur votre téléphone, vous les trouverez sous le bouton « Rechercher ». Sur ordinateur, rendez-vous dans l’onglet « Inspiration ». Ou accédez-y directement via l’un des liens suivants :

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Pourquoi diversifier ?

1) Un portefeuille plus calme, des décisions plus sereines :
Moins de fluctuations réduisent le risque de réactions de panique et aident les investisseurs à rester fidèles à leur plan.

2) Lorsque le marché change de goût
Ce ne sont pas toujours les actions qui mènent la danse. En diversifiant et en ajoutant aussi des ETF ou des obligations, vous profitez lorsque d’autres classes d’actifs prennent le relais.

3) La panne d’un seul moteur
Les portefeuilles trop dépendants d’un seul moteur — quelques méga‑entreprises, un seul secteur ou une seule classe d’actifs — subissent un risque de concentration. En diversifiant entreprises, secteurs et classes d’actifs, votre portefeuille reste plus stable si ce moteur venait à s’essouffler.

4) La régularité l’emporte sur le timing
En investissant régulièrement — par exemple via des ETF — vous évitez les décisions impulsives. La constance devient plus importante que le timing.

« Les obligations ne sont plus pertinentes » et deux autres mythes qui découragent les investisseurs

Mythe 1 : « Diversifier signifie des rendements plus faibles. »

La diversification peut lisser les extrêmes. Pour de nombreux investisseurs, l’avantage essentiel est qu’elle aide à éviter les fortes baisses. Ces baisses entraînent souvent un mauvais timing et des décisions impulsives.

Mythe 2 : « Les ETF sont pour les débutants. »

Un ETF est un panier. Il peut suivre un marché large, mais aussi la qualité, le dividende, un secteur, une région ou un thème — sans dépendre d’une seule action.

Mythe 3 : « Les obligations ne sont plus pertinentes. »

Les obligations apportent de la stabilité. Elles peuvent amortir les chocs lorsque les actions fluctuent fortement et offrir de la liquidité dans des périodes de stress.

Risques

• Une corrélation n’est pas une causalité : utiliser davantage de produits ne garantit pas de meilleurs résultats.
• Les ETF peuvent baisser : la diversification réduit le risque de concentration, pas le risque de marché.
• Les obligations peuvent perdre de la valeur : surtout lorsque les taux d’intérêt augmentent.
• Le comportement compte : acheter ou vendre trop souvent, ou abandonner votre plan, peut annuler tous les avantages de la diversification.

Conclusion

La principale leçon des données clients de Saxo est simple : un portefeuille avec plus d’un mode de fonctionnement est généralement plus résilient. Et cette résilience soutient de meilleurs résultats à long terme.

Si vous n’investissez aujourd’hui que dans un seul produit, pas besoin de tout bouleverser. Beaucoup d’investisseurs commencent par une seule brique supplémentaire : un ETF, une obligation, une exposition stratégique aux matières premières ou une simple option couverte.

Gardez à l’esprit que l’investissement comporte des risques. Votre capital peut perdre de la valeur. Les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Saxo ne fournit pas de conseils en investissement.

Les instruments mentionnés dans cet article peuvent avoir été émis par un partenaire dont Saxo reçoit des commissions, paiements ou rétrocessions. Même si Saxo peut être rémunéré par ces partenariats, tout le contenu vise à vous fournir des informations utiles et des possibilités de choix.