Как Как Как

Как бороться с инфляцией на падающих рынках

Søren Otto Simonsen

Senior Investment Editor

Summary:  Волатильные рынки не являются самыми привлекательными для инвестиций, но с ростом инфляции это все еще (рискованный) способ сохранить стоимость ваших денег.


Инфляция – молчаливый убийца наличных денег – бушует по всему миру. Многие страны испытывают более высокую инфляцию, чем за последние 40 лет. Например, инфляция в США за апрель составила 8,3%, а европейская - 7,5%. Это важно, если вы сравните это с заявленной целью большинства центральных банков по инфляции на уровне или ниже 2%. Это означает, что вы можете купить меньше на свои деньги - явно не идеальная ситуация. Если вы спросите кого-то в области финансов, как предотвратить это, они, скорее всего, скажут вам инвестировать свои деньги. Это связано с тем, что доходы, которые вы получаете от инвестирования, могут выровнять ваше богатство, то есть вы можете сохранить свою покупательную способность.

Но когда вы входите в свою торговую платформу или просто следите за новостями, вы заметите, что финансовые рынки в широком масштабе не так хороши. На самом деле дела у них идут плохо: и американский фондовый индекс S&P 500, и европейский Euro Stoxx 50 упали почти на 15% за год. Это кажется ужасной ситуацией, но все еще есть места, где вы можете попытаться сохранить свою покупательную способность.

Мы спросили нашего руководителя по стратегии акций Питера Гарнри и нашего руководителя по сырьевым товарам Оле Хансена, где можно было бы попытаться избежать проигрыша инфляции, но без погружения носом в падающие рынки.

Они предлагают три идеи для потенциального рассмотрения и предлагают подход, который может помочь в такие времена.

Облигации, связанные с инфляцией

«Если вы хотите попытаться защитить свои сбережения от инфляции, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в облигации, связанные с инфляцией. Короче говоря, если вы инвестируете, например, в ETF (Exchange Traded Fund), инвестируя в облигации, связанные с инфляцией, то вы получите доступ к облигациям, основная часть которых будет увеличиваться с индексом потребительских цен. Это означает, что стоимость инструмента повышается, если инфляция идет вверх. Конечно, риск заключается в том, что если инфляция пойдет вниз, стоимость тоже будет, и более высокие процентные ставки также негативно повлияют на защищенные от инфляции облигации», — говорит Гарнри.

Товарные продукты

«Еще одним способом потенциальной борьбы с инфляцией может быть инвестирование в широкие товарные продукты. Поскольку сырьевые товары являются самым основным входом для всего, что мы производим, цена товаров имеет относительно сильную связь с инфляцией. Например, все, от строительства дома, нового автомобиля до столь необходимой зеленой трансформации, потребует обилия промышленных металлов от алюминия и меди до лития и никеля. Цены на них, вероятно, останутся поддерживаемыми, несмотря на риск экономического спада», — говорит Хансен.

Золото

«Золото считается безопасным убежищем в инвестировании. Это означает, что это место, куда можно посмотреть, когда наступают трудные времена. Золото исторически имело относительно сильную связь с инфляцией и, как правило, считается одной из лучших защит от потери вашей покупательной способности. Раньше было трудно инвестировать в золото, потому что вам нужно было его купить, но сегодня есть продукты на основе золота, которыми вы можете торговать онлайн. Но вы должны знать о типе продукта, который вы выбираете, и убедиться, что вы понимаете, как он работает, включая его риски, прежде чем погружаться в него», — говорит Хансен.

Защитите свой портфель, распределяя свои инвестиции.

Помимо идей о том, что инвестировать в Garnry, также предлагается еще одна вещь для рассмотрения, включая слово предостережения.

«Это очень трудное время для инвестирования, поэтому вам нужно убедиться, что ваш риск находится под контролем. Рынки в наши дни дикие, поэтому вам нужно быть осторожным. Как правило, вероятно, пришло время пересмотреть то, что называется распределением активов. Это означает сочетание инвестиционных активов, таких как акции, облигации и т. Д., Поскольку может наступить время перевести часть денег из акций в другие инструменты», — говорит Гарнри.

Объяснение инфляции

Когда мы называем инфляцию молчаливым убийцей наличных денег, это потому, что это именно то, чем она является. Инфляция означает, что цены в обществе выросли, и это важный показатель того, как общество - финансово - развивается.

Но даже несмотря на то, что сегодня он рассматривается как важная и позитивная часть глобальной финансовой инфраструктуры, он менее позитивен для больших денежных резервов и сбережений. Потому что когда цены растут, это означает, что вы можете купить меньше за свои сбережения.

Давайте посмотрим на этот пример - вы накопили 10 000 долларов США, чтобы купить новый автомобиль. Автомобиль, который вы хотите, стоит 10 000 долларов США, но вы решаете подождать год, чтобы иметь немного буфера. В следующем году - если инфляция составит 8% - автомобиль будет стоить 10 800, поэтому, если вы не сэкономили на 800 долларов США больше, вы больше не можете позволить себе автомобиль. В то время как 800 долларов в бюджете в 10 000 долларов могут показаться не такими уж большими, совокупный рост цен с течением времени может быть значительным. Вот почему банки в целом рекомендуют вам инвестировать свои деньги, так как потенциальная положительная доходность, которую вы можете получить со временем, может помочь вам сохранить свою покупательную способность.

Оговорка об отказе от ответственности

Каждое подразделение Saxo Bank Group предоставляет услуги из категории «только выполнение» и доступ к анализу, позволяя просматривать и (или) использовать контент, доступный на веб-сайте. Этот контент не предназначен для изменения или расширения услуг из категории «только выполнение». Доступ к таким услугам и их использование всегда регулируются (i) условиями использования; (ii) полным отказом от ответственности; (iii) предупреждением о риске; (iv) правилами участия; (v) уведомлениями, относящимися к новостям, исследованиям Saxo и (или) их контенту в дополнение (где это применимо) к условиям, регулирующим использование гиперссылок на веб-сайте члена Saxo Bank Group, с помощью которых предоставляется доступ к новостям и исследованиям Saxo. Таким образом, такой контент предоставляется только в качестве информации. В частности, ни одна рекомендация не предназначена для предоставления или использования как такая, на которую можно положиться и которая подтверждена каким-либо подразделением Saxo Bank Group; рекомендации также не должны толковаться как побуждение или стимул для подписки, продажи или покупки любого финансового инструмента. Все торговые операции или инвестиции, которые вы делаете, должны осуществляться в соответствии с вашими собственными, самостоятельными и осознанными решениями. Таким образом, ни одно подразделение Saxo Bank Group не будет нести ответственность за любые убытки, которые вы можете понести в результате любого инвестиционного решения, принятого на основании информации, доступной в новостях и исследованиях Saxo, или в результате использования новостей и исследований Saxo. Переданные распоряжения и совершенные сделки считаются предназначенными для передачи или исполнения за счет клиента в компании Saxo Bank Group, действующей в юрисдикции, в которой проживает клиент и (или) в которой клиент открыл и ведет свой торговый счет. Новости и исследования Saxo не содержат (и не должны толковаться как содержащие) финансовые, инвестиционные, налоговые или торговые рекомендации или советы любого рода, предлагаемые, рекомендованные или одобренные Saxo Bank Group, и не должны рассматриваться как отчет о наших торговых ценах или в качестве предложения, стимула или приглашения для подписки, продажи или покупки в отношении любого финансового инструмента. В той степени, в которой любой контент может рассматриваться как инвестиционное исследование, следует обратить внимание на то (и согласиться с тем), что данный контент не предназначен и не был подготовлен в соответствии с требованиями законодательства, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и поэтому будет рассматриваться как маркетинговое сообщение согласно соответствующим законам.

Пожалуйста, ознакомьтесь с нашей оговоркой об отказе от ответственности.
Уведомление о проведении независимого инвестиционного исследования (https://www.home.saxo/legal/niird/notification)
Полная оговорка об отказе от ответственности (https://www.home.saxo/legal/disclaimer/saxo-disclaimer)
Полная оговорка об отказе от ответственности (https://www.home.saxo/legal/saxoselect-disclaimer/disclaimer)

Saxo Bank A/S (штаб-квартира)
Philip Heymans Alle 15
2900 Hellerup
Denmark

Связаться с Saxo

Выберите регион

По-русски
По-русски

Уведомление о рисках
Любая торговля включают долю риска. Подробнее. Чтобы помочь вам лучше понять соответствующие риски, мы составили ряд документов с важной информацией (KID), в которых разьясняются возможные риски и выгода по каждому продукту. Дополнительные документы доступны на нашей торговой платформе. Подробнее

Данный веб-сайт доступен по всему миру, однако информация на данном веб-сайте относится к банку Saxo Bank A/S и не касается какой-либо иной страны. Все клиенты будут общаться непосредственно с банком Saxo Bank A/S, клиентские договоры также будут заключаться с Saxo Bank A/S, и, следовательно, будут руководствоваться законодательством Дании.

Apple и логотип Apple являются товарными знаками Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах и регионах. App Store является знаком обслуживания Apple Inc. Google Play и логотип Google Play являются товарными знаками Google LLC.