Beleggers zien escalatie oorlog Oekraïne als grootste risico

De manieren waarop beleggers hun risico-mitigerende strategie beoordelen verschillen sterk. 16 procent van de Saxo-belegger gaat beter spreiden, en bijna dertig procent (27.9%) zegt opties defensief te willen inzetten. Een iets kleinere groep (23%) handhaaft de huidige strategie. “Het is belangrijk een duidelijke set van parameters in te zetten om het risico van beleggen te verminderen, maar die wordt slechts door iets minder dan een kwart van onze beleggers gebruikt”, zegt beleggerstrainer Peter Siks van de Saxo Academy.

Spreiden, dividend & obligaties

In het webinar over risicomanagement blijkt bovendien dat het merendeel van de beleggers te weinig risico-mitigerende maatregelen heeft getroffen, ondanks de neergaande markten. Slechts een kwart van de beleggers is tevreden over de eigen strategie. Toekomstplannen zijn er echter ook. Bijna zeventien procent van de ondervraagde beleggers wil beter spreiden, net geen vijftien procent voegt binnenkort (meer) dividendaandelen of obligaties (6.7%) toe aan de portefeuille.

Siks merkt echter dat risicomanagement als discipline niet voldoende uitgediept wordt. “De beweeglijke periodes op de beurzen van de afgelopen tijd hebben beleggers met beide voeten op de grond gezet. Vooral onervaren beleggers hebben gemerkt wat volatiliteit teweeg kan brengen. De correctie op de beurzen is daarom ook de beste wake up call voor beleggers om beter op de risico’s te letten. Dat blijkt ook wel uit de risicoanalyse van beleggers op dit moment. Een mogelijke escalatie van de oorlog in Oekraïne wordt gezien als grootste risico voor 2023. Bijna veertig procent vreest daarvoor. Ook wordt de terugloop van de winstgevendheid van bedrijven als risico aangemerkt (18.6%) evenals de stijgende rente (14.1%). 

Risicobeheer is een belangrijk onderdeel van beleggen, evenals langetermijndenken en ervoor zorgen dat u niet boven uw stand belegt. Dé perfecte strategie voor iedereen is er helaas niet. Die hangt af van de persoonlijke situatie, beleggingshorizon en bereidheid om risico's te nemen. Een op regels gebaseerde beleggingsstrategie kan echter alle startende beleggers helpen hun risico tijdens marktturbulentie te beheersen. 

Weet waarom u belegt

Hoe scherper duidelijk is wat de reden is dat u belegt, hoe beter u daar het bijbehorende risico op af kunt stemmen. De beleggingsportefeuille van een 70-jarige die zijn kapitaal wil behouden ziet er heel anders uit dan van een 23-jarige die de eerste stappen op de beurs zet. De redenen om te beleggen zijn samen te vatten in het acroniem PPIG:

• Preservation: u belegt om uw kapitaal te behouden
• Income: u belegt om er (extra) inkomen uit te ontvangen
• Growth: u belegt om uw kapitaal te laten groeien
• Play: u belegt omdat het leuk is

Weten waarom u belegt is in feite al de eerste risicoverlagende overweging. Wanneer u bewust bent van uw doel, kunt u uw instapstrategie bepalen. In dit artikel help ik u daarbij op weg.

Risicobeheer door spreiding 

Spreiding aanbrengen in een beleggingsportefeuille is misschien wel de enige ‘free lunch’ in de financiële wereld. Er zijn verschillende manieren om dit te doen. De eerste is het aanbrengen van spreiding in de assets zelf. In andere woorden, liever niet investeren in slechts een, twee, drie aandelen, maar gespreid beleggen over honderden aandelen van verschillende bedrijven in verschillende sectoren. Eén manier om dit te doen is door in een keer een mandje aandelen aan te schaffen middels ETF's en beleggingsfondsen. In een ander artikel bespreek ik verder hoe u met deze bouwstenen een robuuste portefeuille kunt opbouwen.

Daarnaast kunt u ook spreiden over verschillende assetcategorieën. Daarmee wil ik zeggen: beleg niet alleen in aandelen, maar ook in andere assetcategorieën zoals obligaties, vastgoed en grondstoffen.

En tot slot, spreiding over tijd. Bij het opbouwen van een portefeuille is het verstandig om het te beleggen kapitaal niet in één keer naar de markt te brengen. Neem hiervoor ruim de tijd en verdeel uw te beleggen gedrag in stukjes over de tijd. Zo voorkomt u dat u per ongeluk de markt aan het timen bent en wordt u minder 

Beleggen voor de lange termijn

Beleggen voor een langere termijn verlaagt het risico omdat u minder last hebt van beursschommelingen. In dit artikel zet ik de zes voordelen van langetermijnbeleggen voor u op een rij.

Derivaten gebruiken om het risico te beperken

Derivaten - zoals opties - zijn zeker geen producten voor beginnende beleggers. Het zijn risicovolle en complexe beleggingsinstrumenten die vaak offensief worden ingezet. Maar opties zijn niet alleen offensief in te zetten, ze kennen ook een defensieve kracht. En dat is ook hoe opties in een buy-and-hold strategie kunnen passen.  

Let wel: opties zijn risicovolle, complexe producten en vereisen kennis, beleggingservaring en in veel toepassingen een hoge risicoacceptatie. Daarom adviseren we dat u zich voordat u in opties belegt zich goed informeert over de werking en risico’s en de kennis- en ervaringstoets te doorlopen. Als u zich eerst verder verdiepen, kunt u bijvoorbeeld ook het webinar Beginnen met opties terugkijken.

De basisprincipes van risicomanagement

Deze maand staat in het teken van risicomanagement. Wilt u zich verder verdiepen? U kunt het webinar Risico's beheren met spreiding en opties nu terugkijken. Meer lezen? Onderstaande artikelen nemen u mee langs de basisprincipes van risicomanagement. En in de demo van ons platform vindt u nog over nog veel meer artikelen over Risk Management. Zo heeft u voldoende handvatten om een gedegen risicostrategie op te zetten. 

De basisprincipes: 

1. De instapstrategie - Een stapsgewijze benadering
2. Cash gaan - de ultieme risicoreductie?
3. Eerste hulp bij asset allocatie voor elke aandelenbelegger
4. Short gaan en short squeeze: de ins en outs
5. Hedging – hoe beperkt u risico in de portefeuille (met futures)?