Kiegyensúlyozott portfóliók, GYIK

Mi a SaxoSelect?

A SaxoSelect egy teljesen digitális és automatizált befektetési szolgáltatás, amely alapján az ügyfél befektetési és kereskedési stratégiák széles körébe közvetlenül a saját kereskedési platformjáról fektethet be.

AAmikor Ön SaxoSelect befektetést nyit, az automatikusan új számlán jön létre a portfólió pénznemében, és a befektetési összeg átutalásra kerül az Ön alapértelmezett számlájáról. A SaxoSelect egy szakértő kereskedő vagy alapkezelő által kezelt számlát követ, és automatikusan lemásolja a kezelt számlán végrehajtott ügyleteket az Ön SaxoSelect számlájára minimális késedelemmel.

A SaxoSelect háromféle típusú stratégiát kínál:

Kereskedési stratégiák

A kereskedési stratégiák sikeres kereskedési múlttal rendelkező rutinos kereskedők számláit követik, és magas kockázat mellett magas nyereséget kínálnak agresszív kereskedési stratégiákkal. A stratégiák tipikusan egy adott témát követnek, például árukra összpontosítanak, vagy a technikai kereskedési jelzéseket követve grafikonok és minták alapján fektetnek be, ugyanakkor saját megítélés szerint követik a szakértő kereskedő megérzéseit is.

Részvényportfóliók

A részvényportfóliók részvényeket tartalmaznak, és portfóliókezelő kezelése alatt állnak. A Saxo Morningstar MOAT® portfóliót a Saxo Bank a Morningstar MOAT® módszere szerint kezeli és valósítja meg.

Kiegyensúlyozott portfóliók

Hosszú távra befektetőknek szóló kiegyensúlyozott portfóliók, amelyek részvény és kötvény ETF-ekből álló portfóliót tartalmaznak, a BlackRock kutatása alapján felépítve. Ezek a portfóliók vonzó befektetési lehetőségeket kínálnak, továbbá ideálisak a tőkeáttételes kereskedéshez használt pénzösszegek raktáraként is, ahol a portfólió befektetései értékének bizonyos százaléka fedezetként használható tőkeáttételes termékekkel, például devizával, CFD-vel és határidős termékkel történő kereskedéshez.

Hogyan kezdjek hozzá?

Kiegyensúlyozott portfóliót majdnem ugyanúgy vehet, mintha részvényt venne.

Egyszerűen kiválasztja azt a portfóliót, amely legjobban illik a befektetői profiljához, bejelentkezik a SaxoTrader szolgáltatásba, elvégzi a rövid online műveletet, eldönti, mennyi szeretne befektetni, majd befektetését a rendszer valós időben, az Ön szeme előtt végrehajtja.

A Saxo Bank rendszeresen, automatikusan újra kiegyensúlyozza portfóliót, hogy az összhangban maradjon a kiválasztott kockázati profillal.

Hol kísérhetem figyelemmel kiegyensúlyozott portfóliómat?

A kiegyensúlyozott portfólió irányítására és figyelemmel kísérésére teljes körben jogosult.

Amikor elkészíti befektetését, a Saxo Bank kimondottan a kiegyensúlyozott portfólió vezetésére egy alszámlát hoz létre. Ez az alszámla mappaként működik az Ön meglévő SaxoTrader számlája alatt.

Ily módon a kiegyensúlyozott portfólió az Ön irányítása alatt marad, és Ön kezelheti, illetve megszakíthatja a befektetést, amikor csak szükségesnek látja.

Miből épül fel a kiegyensúlyozott portfólió?

A kiegyensúlyozott portfóliók tőzsdén forgalmazott alapokból (ismert nevükön ETF-ekből) jönnek létre.

Az ETF az alap és a részvény előnyeit ötvözi. Az alaphoz hasonlóan az ETF kötvények, részvények és/vagy más eszközosztályok gyűjteményébe fektet be. A részvényekhez hasonlóan az ETF-eket is egész nap lehet adni-venni, amíg a piac nyitva tart.

Nagy befektetés kell ahhoz, ha valaki elegendő egyedi kötvényt és részvényt akar tartani egy jól diverzifikált portfólió kialakításához. Aki viszont kiegyensúlyozott portfólió-befektetőként ETF-et használ, költséghatékony és jól diverzifikált megoldásra tehet szert anélkül, hogy nagy tőkét kellene lekötnie.

Mik azok az iShares tőzsdén forgalmazott alapok?

A Saxo Bank úgy döntött, kiegyensúlyozott portfólióit a BlackRock iShares tőzsdén forgalmazott alapjaival hozza létre.

Az iShares globálisan vezető szerepet tölt be a tőzsdén forgalmazott alapok között, több mint egy évtizedes tapasztalattal és elkötelezettséggel mindenféle méretű egyéni és intézményi befektető felé. Globálisan számos eszközosztályt és stratégiát lefedő több mint 70 alappal, továbbá 2016. június 30-i állapot szerint több mint 1 milliárd USD kezelt eszközzel az iShares alapok világszerte segítenek az ügyfeleknek portfóliójuk magját felépíteni, konkrét befektetési céljukat elérni, és piaci nézeteiket megvalósítani. Az iShares alapok mögött annak a BlackRocknak a szakértői portfóliója és kockázatkezelése áll, amelyre több pénz kezelését bízták, mint bármely más befektetési szolgáltatóra.*

(*A kezelt eszközök állománya 4,890 billió dollár 2016. 06. 30-i állapot szerint)

A Saxo Bank a BlackRock kutatásait és adatait használja fel kiegyensúlyozott portfóliói felépítéséhez.

Azok a BlackRock kutatások és adatok, amelyeket a Saxo Bank kiegyensúlyozott portfóliói felépítéséhez felhasznál, bizonyos belső feltevéseken alapulnak, és a BlackRock nem vizsgálta, hogy kutatásai és adatai megfelelőek-e minden befektető egyéni szükségletei és kockázattűrése szempontjából. Emiatt a BlackRock kutatása és adatai csupán tájékoztatásul szolgálnak, nem minősülnek sem befektetési tanácsnak, sem az azokban ismertetett értékpapírok eladására tett ajánlatnak, sem pedig vételi ajánlat tételére vonatkozó felhívásnak. A BlackRock kutatásai és adatai nem a befektetési kutatás függetlenségének elősegítésére szolgáló jogi követelmények alapján készültek, és nem vonatkozik rájuk a Saxo Bank részére szolgáltatott kutatás és adatok terjesztése előtti kereskedés tilalma, így a SaxoBank részére történő marketingkommunikációnak minősülnek.

Mennyibe kerül?

A szolgáltatás ellenében a Saxo Bank a kiegyensúlyozott portfólió számlaértéke alapján számított évi 0,9% szolgáltatási díjat számít fel. A díj értelemszerűen tartalmazza az áfát.

A szolgáltatási díj számítása naponta, terhelése pedig minden negyedév végén történik. Ha Ön valamelyik negyedév folyamán állítja le befektetését, az addig felhalmozódott szolgáltatási díjat abban az időpontban terheljük.

Nem számítunk fel kereskedési jutalékot az Ön kezdeti befektetésének megvalósítása és portfóliója újra-kiegyensúlyozása után. Portfóliójára nem terheljük letéti díjjal, tevékenység hiánya miatt illetve minimális szállítási díjjal.

Felhívjuk a figyelmét, hogy ha a befektetést finanszírozó számlától eltérő pénznemben denominált kiegyensúlyozott portfóliót választ, akkor (minden átváltás után a befektetett összeg 0,5%-ának megfelelő) devizaátváltási díjat kell fizetnie.

A tőzsdén forgalmazott alapok kezelője szintén díjat számít fel az alap eszközeinek kezeléséért. Ez a díj a költséghányad, amely az alap által tartott eszközöket terheli, így az ETF árfolyama már a költséghányad levonása utáni állapotot tükrözi. Az egyes kiegyensúlyozott portfólióknál felmerülő teljes költséghányadról, amely nem azonos a szolgáltatási díjjal, az egyes portfóliók leírásában tájékozódhat.

Példa a szolgáltatási díj kiszámítására:

Egy ügyfél 20 000 EUR-t fektet be április 1-én.

Az induló számlaegyenleg 20 000 EUR. A szolgáltatás díj = évi 0,9%, negyedévente utólag fizetendő

A szolgáltatási díj számítása naponta történik.

A szolgáltatási díj napi összegének kiszámítása a következő képlet szerint történik:

Napi végi számlaegyenleg * (szolgáltatási díj százalék / 365)

Az első napi díj számítása a következő: 20 000 * (0,009 / 365) = 0,49 EUR

A példa egyszerűsítése kedvéért feltételezzük, hogy a számlaérték 20 000 EUR marad egész áprilisban (30 nap), és 21 000 EUR a negyedév többi részében (május és június = 61 nap)

E feltételezések szerint a negyedévben megszolgált szolgáltatási díj számítása a következő:

(20 000*(0,009*(30/365)) + (21 000*(0,009*(61/365)) = 46,38 EUR

A tényleges szám kissé változhat a kerekítés miatt.

A számla helyzete a negyedév végén :

Számlaegyenleg a negyedév elején

20,000

Eredménykimutatás

1,000

Záróegyenleg díjak felszámítása előtt

21,000

Szolgáltatási díj

(46.38)

Negyedév végi számlaegyenleg

20,953.62

*minden adat EUR-ban

A szolgáltatási díj az ETF költséghányadán felül jár. Az ETF kezelője részére kifizetendő költséghányad az ETF eszközeit terheli.

Mi az a költséghányad?

Az ETF tőzsdei kereskedése a részvényekhez hasonlóan, vételi és eladási árfolyammal történik. A részvényektől eltérően az ETF-nek folyamatos kezelési díja van, amelyet általában az ETF kezelője számít fel, és az ETF eszközeiből von le. Ez a költséghányad. A költséghányad az ETF működési költségeinek fedezésére szolgál.

Mivel a kiegyensúlyozott portfólió ETF-ek gyűjteménye, közzéteszünk egy súlyozott átlagos költséghányadot, amely a kiegyensúlyozott portfólió építőelemeibe már beágyazott költséget fejezi ki. A súlyozott átlagos költséghányad időről időre változhat. A Saxo Bank szolgáltatási díjának kiszámítása külön történik, és nem épüle be az ETF-be (a Saxo Bank díjairól az előző szakaszban talál információt).

Kipróbálhatok egy kiegyensúlyozott portfóliót demó környezetben?

Sajnos a szolgáltatás nem elérhető demóként.

Bármikor leállíthatom a befektetésemet?

Befektetését bármikor leállíthatja, ehhez egyszerűen a stratégia mellett lévő "Stop" gombra kell kattintania a SaxoTrader platformon.

Ha a befektetés leállítása mellett dönt, választhat, hogy megtartja-e meglévő pozícióit, vagy lezárja minden pozícióját (ez utóbbi az alapértelmezett lehetőség). Ha ekkor úgy dönt, hogy lezárja az összes nyitott pozícióját, piaci megbízások jönnek létre. Ha a mögöttes piacok zárva vannak, e megbízások végrehajtása a piacok újranyitásakor azonnal megtörténik.

Ügyeljen arra, hogy ha nyitott pozíciói megtartása mellett dönt, akkor ezután folyamatosan Ön felel azok kezeléséért. A pozíciókat saját magának kell lezárnia, miután a "Stop" gombra kattintott.

Újrakezdhetek egy befektetést, miután leállítottam?

A leállított befektetést az "Újraindítás" gombbal újraaktiválhatja. Meg kell erősítenie, hogy pénzügyi helyzete nem változott lényegesen a legutóbbi befektetése óta, és elegendő szabad pénzeszközének kell lennie a szükséges minimális befektetéshez.

Lezárhatok egyes pozíciókat a kiegyensúlyozott portfóliómban?

Amíg a befektetés aktív, a kiegyensúlyozott portfólióban, az egyes pozíciók szintjén nem lehet csökkenteni vagy növelni a kockázati kitettséget.

Egy kiegyensúlyozott portfóliót különálló befektetési ajánlatnak kell tekinteni. Ön vagy benne van, vagy nincs benne.

Mit jelent a kiegyensúlyozott portfólió oldala?

Ez az oldal áttekintést nyújt a kiegyensúlyozott portfóliónak a Saxo Bank által finanszírozott, egyébként bármely befektetői számlához hasonló valódi pénzszámlán elért múltbéli teljesítményéről. Ne feledje, hogy a múltbeli teljesítmény nem feltétlenül jelzi előre a jövőbeli teljesítményt.

Hogyan történik a kiegyensúlyozott portfóliók teljesítményének kiszámítása?

A százalékos teljesítményt idővel súlyozott teljesítményként számítjuk ki. Ez egy standard számítási módszer, amelyet a vagyonkezelési szakmában a kiegyensúlyozott portfóliók kezelőinek összehasonlítására használnak. A teljesítménynek mind a realizált, mind a nem realizált ügyletek alapját képezik.

Az Ön böngészője nem jeleníti meg megfelelően ezt a weboldalt.

Weboldalunk iOS 9.X és asztali IE 10 vagy újabb verziót futtató rendszerre van optimalizálva. Ha korábbi rendszert vagy böngészőt használ, a weboldal megjelenése furcsa lehet. Az oldal jobb minőségű megtekintéséhez frissítse böngészőjét vagy rendszerét.