Pump & Dump : les signaux à repérer pour vous protéger

Qu’est-ce que la fraude Pump & Dump ?

Le pump & dump est une forme de fraude en investissement où des fraudeurs gonflent artificiellement le prix d’une action en diffusant de fausses informations. Sur différents réseaux sociaux, ces fraudeurs prétendent par exemple disposer d’informations privilégiées et promettent des gains rapides si vous achetez certaines actions immédiatement. Il s’agit souvent de petites actions peu connues, plus faciles à manipuler. L’afflux de nouveaux investisseurs fait ensuite grimper le cours (« pumper »), après quoi les fraudeurs vendent leurs propres actions au sommet (« dump »). Résultat : le prix s’effondre et les autres investisseurs subissent de lourdes pertes.

L’inverse se produit également parfois. Une action est alors dénigrée pour permettre aux fraudeurs d’acheter à bas prix. Cette forme de fraude est appelée Trash & Cash.

Exemples connus de Pump & Dump

La fraude pump & dump n’est malheureusement pas nouvelle et plusieurs cas marquants ont eu lieu au fil des années. L’exemple le plus célèbre est sans doute celui de Jordan Belfort et sa société Stratton Oakmont. Dans les années 90, ils ont participé à des activités de pump & dump en manipulant les prix des actions par des promotions enthousiastes mais trompeuses, avant de vendre leurs propres actions à des prix élevés. Cela a causé de lourdes pertes à leurs clients lorsque les cours se sont effondrés. Vous connaissez sûrement cette histoire grâce au film (et au livre) « Le Loup de Wall Street ».

Un autre exemple célèbre est celui d’Enron en 2001, où la direction elle-même a orchestré le pump & dump. Ils publiaient des prévisions positives sur un forum et falsifiaient les chiffres. 29 dirigeants ont ensuite vendu leurs actions au sommet pour un total de plus d’un milliard de dollars. Le cours est passé de 90 dollars à quelques centimes, les actionnaires ont perdu 11 milliards de dollars et l’entreprise a fini par faire faillite. Des exemples récents se trouvent dans le monde des cryptomonnaies, où de petites devises sont survendues avec de grandes promesses avant de s’effondrer. Ou encore les « meme stocks » qui ont été fortement promus sur Reddit avant de s’écrouler.

Et plus récemment : https://www.msn.com/en-gb/money/other/investors-lose-billions-on-us-penny-stocks-as-pump-and-dump-scams-multiply/ar-AA1KHLqAen août des milliards se sont évaporés lorsque sept petites actions chinoises cotées au Nasdaq ont chuté de plus de 80 % après avoir été largement promues sur les réseaux sociaux et forums.

Reconnaître les signaux

Ces exemples montrent à quel point les investisseurs peuvent être vulnérables face à des fraudeurs habiles et combien il peut être difficile de détecter ces pratiques. Pourtant, certains signaux peuvent indiquer une possible fraude Pump & Dump :

• Conseils non sollicités : Si vous recevez des messages inattendus via les réseaux sociaux ou des forums en ligne, soyez très prudent. Surtout s’ils proviennent de sources inconnues ou peu fiables, mais ne prenez pas non plus pour argent comptant les conseils de connaissances éloignées.
• Promesses irréalistes : On vous promet de devenir riche rapidement grâce à un investissement spécifique ? Ces promesses sont souvent trop belles pour être vraies. Gardez à l’esprit qu’un rendement plus élevé implique toujours plus de risque.
• Pression pour agir vite : Les fraudeurs utilisent souvent l’urgence pour empêcher les investisseurs de prendre le temps de faire des recherches approfondies.

Ce que vous pouvez faire

1. Faites vos propres recherches : Ne vous fiez pas aveuglément aux informations reçues. Vérifiez la source et évaluez la crédibilité du conseil.
2. Vérifiez les informations : Consultez les résultats financiers, rapports d’entreprise, actualités et analyses financières d’experts reconnus pour prendre une décision éclairée.
3. Soyez sceptique face aux « informations privilégiées » : Souvent, ces « informations confidentielles » ne sont pas fiables et peuvent être une tactique pour vous manipuler.
4. Signalez toute suspicion de Pump & Dump : informez notre service client En résumé

   Ne vous laissez pas influencer par la FOMO et les grands discours, mais restez réaliste et faites vos propres recherches avant d’investir dans une action (ou tout autre instrument financier).

   Attention : investir comporte des risques. Votre capital peut diminuer. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Saxo ne fournit pas de conseils en investissement.
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