كيف تبدأ الاستثمار على المدى الطويل

ما هو الهدف من الاستثمار على المدى الطويل؟ 

يحتفظ المستثمرون بمراكز طويلة الأجل لأنهم يعتقدون أن قيمة الورقة المالية ستزداد بمرور الوقت. لنأخذ مثالا من العالم الحقيقي لتوضيح هذه النقطة. يستثمر الناس في السيارات الكلاسيكية لأنهم يعتقدون أن الأصل له قيمة متأصلة من شأنها أن ترفع السعر. 

تساهم الندرة والعمر والرغبة في هذه القيمة المتأصلة. كلما تقدمت السيارة الكلاسيكية، كانت أكثر ندرة، وبالنسبة لبعض الناس، كلما كانت أكثر مرغوبة. بالطبع ، هناك عوامل أخرى يجب مراعاتها ، مثل حالة السيارة والسوق. ومع ذلك ، فإن أساسيات السيارة هي التي يأخذها المستثمرون على المدى الطويل في الاعتبار أولا. 

هذا هو نفس شراء المستثمر طويل الأجل للأسهم. سيقومون بتقييم أساسيات الشركة ، وما تقدمه ، ومكانتها في السوق / إمكاناتها ، وبياناتها المالية. إذا كانت هذه الصفات تشير إلى أنها ستنمو بمرور الوقت ، فقد يكون من المفيد شراء الأسهم والاحتفاظ بها. مرة أخرى ، المتغيرات الحالية ، مثل ظروف السوق ، مهمة أيضا. ومع ذلك ، يتم إعطاء الكثير من الوزن لأساسيات الشركة عندما يقوم المتداول بتقييم إمكاناتها. 

الآن ، من الممكن أيضا الاحتفاظ بمراكز بيع على المكشوف طويلة الأجل. المركز القصير في الاستثمار هو المكان الذي تتكهن فيه بأن قيمة الورقة المالية ستنخفض. يمكنك شغل مركز مثل هذا لفترة طويلة من الزمن. ومع ذلك ، يمكن أن تكون هذه استراتيجية محفوفة بالمخاطر بسبب الخسائر المحتملة التي يمكن أن تتكبدها مع المراكز القصيرة. لذلك ، ليس من الشائع رؤية هذه الاستراتيجية. 

بصفتك متداول تجزئة ، من الأفضل عادة أن ترى الاستثمار طويل الأجل كاستراتيجية للاحتفاظ بمراكز شراء على الأوراق المالية التي تعتقد أنها ستزداد قيمتها. 

الاستثمار على المدى الطويل مقابل التداول على المدى القصير

هناك طريقة أخرى مفيدة لتحديد الاستثمار طويل الأجل وهي تحديد ما ليس عليه. يمكننا القيام بذلك من خلال مقارنته بالتداول قصير الأجل والطرق التي يستخدم بها الناس هذه الإستراتيجية عادة. بالنسبة للسياق ، يتضمن التداول قصير الأجل فتح وإغلاق المراكز عدة مرات في الساعة / اليوم / بضعة أيام.

في الأساس ، لا تحتفظ أبدا بورقة مالية لفترة طويلة لأن الهدف النهائي هو الاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير.

لهذا السبب ، سيستخدم المتداولون على المدى القصير ، مثل المتداولين اليوميين ، العقود مقابل الفروقات لأنها تمنحهم المرونة للشراء (الربح عندما ترتفع الأسعار) أو البيع على المكشوف (الربح عندما تنخفض الأسعار).

يمكن أن يكون التداول قصير الأجل طريقة أكثر خطورة للعب في الأسواق المالية لأنك تهدف إلى التنبؤ بالتقلبات قبل حدوثها، أي أنك تحاول استباق السوق. ومع ذلك ، إذا فهمت الأمر بشكل صحيح ، فهناك أرباح يمكن تحقيقها.

لقد قدمنا لك الآن تعريفا أساسيا للتداول قصير الأجل. إليك كيفية مقارنتها بالاستثمار طويل الأجل:

دور التحليل الأساسي في الاستثمار على المدى الطويل

لقد قلنا إن التحليل الأساسي هو سلاح مهم في ترسانة المستثمر طويل الأجل ، ولكن ماذا يعني ذلك؟ التحليل الأساسي هو استراتيجية تهدف إلى تحديد القيمة الجوهرية للأصل. يتطلب القيام بذلك من المستثمر مراجعة البيانات المالية واتجاهات الأسعار واتجاهات الصناعة. 

على سبيل المثال ، إذا كنت تجري تحليلا أساسيا لأسهم أمازون ، فعليك أولا إلقاء نظرة على تقارير إيرادات الشركة. يطلب من الشركات المساهمة العامة بموجب القانون نشر نتائجها المالية، كاملة مع التعليقات والتوقعات كل ثلاثة أشهر، أي كل ربع سنة. يتم أيضًا نشر التقارير السنوية مع التقارير ربع السنوية. 

تستخدم المعلومات الواردة في هذه التقارير لتقييم القوة المالية للشركة وممارساتها التجارية. إذا أظهرت تقارير الأرباح الفصلية لشركة أمازون زيادات متتالية في الإيرادات ، فهذه علامة إيجابية محتملة. 

يمكنك أيضا تقييم ما تفعله الشركة بإيراداتها. كم يتم إعادة استثمارها؟ هل هي تبني الابتكارات أو تغامر في أسواق جديدة؟ كم من المال يتم دفعه كأرباح؟ 

هذه الأشياء مهمة لأنها يمكن أن تؤثر على مدى نجاح الشركة. علاوة على هذه الصفات الجوهرية ، من المهم مراعاة السوق بأكمله. على سبيل المثال ، إذا كانت صناعة البيع بالتجزئة مزدهرة ، فمن المحتمل أن تكون أمازون في وضع قوي. على العكس من ذلك ، إذا كان هناك ركود ، فقد تعاني أسهم أمازون. يجب أن يكون النظر في الظروف الخارجية ثانويا. 

إذا كانت أساسيات الشركة قوية ، فيجب أن تكون قادرة على التكيف مع التقلبات. هذا ما يهدف التحليل الأساسي إلى اكتشافه. إذا كانت الصفات المتأصلة في الشركة صلبة ، فقد يكون استثمار طويل الأجل جيدًا لأن قيمتها يمكن أن تزداد ، بغض النظر عن تقلبات السوق. 

ما هي الأوراق المالية الأفضل للاستثمار على المدى الطويل؟

من الممكن الاحتفاظ بأي ورقة مالية لفترة طويلة. ومع ذلك ، فإن بعضها أكثر ملاءمة لاستراتيجية الاستثمار هذه من البعض الآخر. الأوراق المالية التي يميل المستثمرون على المدى الطويل إلى التركيز عليها هي: 

• أسهم
• الصناديق المتداولة في البورصة
• السلع
• العقود الآجلة
• السندات

استراتيجيات الاستثمار طويلة المدى

نحن نعلم أن الاستثمار طويل الأجل يتعلق بتحليل خياراتك ، واختيار الأوراق المالية التي تعتقد أنها ستزيد قيمتها والاحتفاظ بها لفترة طويلة من الزمن. هذه هي الإستراتيجية الأساسية ، لكن لا يمكنك السماح لمحفظتك بالركود. يمكن للمستثمرين على المدى الطويل إغلاق المراكز الحالية وفتح مراكز جديدة إذا لم تسر الأمور على ما يرام. 

يتطلب القيام بذلك أن يكون لديك محفظة متنوعة. يمكنك التركيز على الأسهم إذا كان هذا هو ما تفضله. يمكنك الاحتفاظ بالأسهم في شركة واحدة إذا كان هذا هو ما تفضله. ومع ذلك، سيفكر المستثمرون طويل الأجل دائماً في الاحتفاظ بأوراق مالية متعددة في وقت واحد. 

قد يكون هذا هو الاحتفاظ بالأسهم في شركات متعددة. قد يعني ذلك الاحتفاظ بالأسهم وبعض السلع والاهتمام ببعض المؤشرات. 

هناك سببان للتنويع: 

1. تتيح لك المحفظة المتنوعة التحوط. ستكون هناك أوقات تحقق فيها بعض الأوراق المالية ربحا، والبعض الآخر لا يحقق ربحا. يمكن أن تساعدك المحفظة المتنوعة في هذه الأوقات إذا كانت الأوراق المالية المربحة تحقق ربحا كافيا لإلغاء الخسائر التي تتكبدها الأوراق المالية الأخرى. بعبارات بسيطة، أنت تنشر مخاطرك. 
   
   
2. تتيح لك المحفظة المتنوعة الانتقال إلى المراكز الاستثمارية والخروج منها. عندما يكون لديك مجموعة متنوعة من الأوراق المالية ، يمكنك تقييم محفظتك وإجراء التعديلات حسب الحاجة. إذا لم يكن أداء إحدى الأوراق المالية جيدًا مثل الآخرين، فيمكنك استبدالها بشيء آخر. عندما تمتلك ورقة مالية واحدة، فإن كل المخاطر الخاصة بك مرتبطة بها وهذا يمكن أن يجعل من الصعب تغييرها عندما لا تسير الأمور على ما يرام. مع الأوراق المالية المتعددة، لا تكون مستثمرًا بالضرورة عاطفيًا أو ماليًا في واحدة منها وهذا يجعل من السهل إزالتها من محفظتك. 

يمكن أن يكون الاستثمار طويل الأجل طريقة مربحة للتعامل مع الأسواق المالية. هناك مخاطر مع أي استراتيجية استثمار ، بغض النظر عما إذا كنت تحتفظ بالأصول لفترات زمنية طويلة أو قصيرة. ومع ذلك ، مع التحليل الصحيح وعدم وضع أموال أكثر مما يمكنك تحمله ، هناك إمكانات.

الهدف هو العثور على الأوراق المالية التي تعتقد أن لها قيمة متأصلة ونأمل أن تزداد قيمتها وتتحمل أي تقلبات. إذا كان بإمكانك التمسك بمعتقداتك وعدم السماح للتقلبات بردعك عن هدف استثماري طويل الأجل ، فقد يكون الاستثمار طويل الأجل هو استراتيجية الاستثمار بالنسبة لك.