Core-satellite beleggingsstrategie: een slimmere manier om uw beleggingen te diversifiëren

Voordelen van de core-satellite beleggingsstrategie

De core-satellite beleggingsstrategie biedt meerdere voordelen en is daarom een veelzijdige en doeltreffende aanpak voor moderne beleggers. Hieronder hebben we de belangrijkste voordelen op een rijtje gezet, zodat u kunt bepalen of deze strategie aansluit bij uw doelen.

Brede diversificatie

Deze strategie spreidt het risico van onderpresteren door te beleggen in verschillende beleggingscategorieën, sectoren en regio’s. De core-posities zorgen voor stabiliteit, terwijl de satellite-assets blootstelling bieden aan opkomende markten, kleinere industrieën of alternatieve beleggingen. Door op deze manier te diversifiëren, wordt de impact van een neerwaartse markt in één segment beperkt, wat bijdraagt aan een consistent rendement.

Kostenefficiëntie

Passieve beleggingen in de core brengen van nature lage kosten met zich mee vanwege beperkte handel en beheerkosten. Deze besparingen hebben invloed op het langetermijnrendement, vooral wanneer ze zich over meerdere jaren opstapelen. Satellites kunnen hogere kosten met zich meebrengen, maar omdat hun weging kleiner is, blijft de totale portefeuille kostenefficiënt. Door deze twee te combineren, kunt u beleggersrendement optimaliseren zonder te veel te betalen aan beheerkosten.

Potentieel voor rendement boven de benchmark

Met satellite-beleggingen kunt u extra kansen benutten die verder gaan dan de benchmark. Door te focussen op markttrends, inefficiënties of sterk groeiende sectoren, kan het satellite-deel het totale rendement verhogen. Zo kunnen actief beheerde beleggingsfondsen die zich richten op hernieuwbare energie of opkomende technologieën mogelijk betere resultaten opleveren, als aanvulling op de stabiele groei van de core-posities.

Stabiliteit bij marktvolatiliteit

Het core-gedeelte fungeert als anker tijdens periodes van volatiliteit. ETF’s die brede benchmarks volgen, zoals de S&P 500 of de FTSE 100, leveren stabiele rendementen en compenseren verliezen in risicovollere satellites. Deze stabiliteit zorgt ervoor dat de portefeuille veerkrachtig blijft, zelfs wanneer satellite-beleggingen te maken krijgen met kortdurende tegenslagen.

Flexibiliteit voor maatwerk

Een van de meest aantrekkelijke eigenschappen van de core-satellite beleggingsstrategie is de mogelijkheid tot maatwerk. Beleggers kunnen de verhouding tussen core en satellite afstemmen op hun persoonlijke doelen en risicobereidheid. Conservatieve beleggers kunnen bijvoorbeeld kiezen voor een 80-20-verdeling om stabiliteit te geven, terwijl agressievere beleggers mogelijk opteren voor een 60-40-verdeling om meer groei te realiseren.

Hoe bouw ik een portefeuille met een core-satellite beleggingsstrategie?

Het samenstellen van een core-satellite portefeuille vraagt om een zorgvuldige planning en afweging, zodat uw beleggingsdoelen en risicobereidheid goed worden weerspiegeld.

Volg deze stappen om een evenwichtige en effectieve portefeuille op te bouwen:

1. Bepaal uw risicobereidheid en doelen

Begin met het definiëren van uw financiële doelen en risicobereidheid. Stel vast of uw prioriteit ligt bij lange termijn groei, korte termijn inkomen of vermogensbehoud. Door uw financiële doelen te begrijpen, kunt u bepalen hoe u de verdeling tussen core en satellite kunt vormgeven, bijvoorbeeld door een meer conservatieve of juist agressievere aanpak.

2. Selecteer core-beleggingen

Het core-gedeelte moet bestaan uit passieve, kostenefficiënte beleggingen die stabiliteit en brede marktdekking bieden. Denkt u hierbij aan ETF’s die benchmarks als de FTSE 100 en/of S&P 500 volgen. Deze beleggingen vormen de basis van de portefeuille, zorgen voor stabiele rendementen en beperken de algehele volatiliteit.

3. Vul aan met satellite-beleggingen

Het satellite-gedeelte vergroot het groeipotentieel door te richten op specifieke sectoren, regio’s of thema’s. Overweeg actief beheerde ETF's, thematische ETF’s of individuele aandelen die aansluiten bij markttrends of opkomende kansen, bijvoorbeeld op het gebied van hernieuwbare energie, technologie of small cap aandelen. Houd de satellite-allocatie kleiner om het risico beheersbaar te houden.

4. Bepaal uw gewenste allocatie

Kies een allocatie die past bij uw risicoprofiel en beleggingsstrategie. Bijvoorbeeld:

• 80-20 voor conservatieve beleggers. Focus op stabiliteit met beperkte blootstelling aan risicovollere assets.
• 70-30 voor gebalanceerde portefeuilles. Combineer stabiele groei met een gematigde risicobereidheid.
• 60-40 voor agressieve beleggers. Focus op groeikansen met een hogere blootstelling aan volatiele markten.

5. Monitor en herbalanceer regelmatig

Marktfluctuaties kunnen de verdeling in uw portefeuille in de loop van de tijd veranderen, wat invloed kan hebben op de aansluiting bij uw doelen. Door periodieke controles te doen, kunt u de gewenste balans tussen de core- en satellitecomponenten behouden. Door te herbalanceren blijft uw portefeuille op koers en blijven uw doelstellingen voor risico en rendement gewaarborgd.

6. Houd de kosten beheersbaar

Lage kosten dragen bij aan een efficiënte portefeuille. Kies voor kostenefficiënte, passieve fondsen in de core en strategieën om het rendement te optimaliseren. Door onnodige uitgaven te vermijden, kan een groter deel van uw vermogen werken aan uw beleggingsdoelen.

Conclusie: Evenwicht tussen stabiliteit en groei in uw portefeuille

De core-satellite beleggingsstrategie combineert stabiliteit met groeipotentieel en vormt daarmee een veelzijdig raamwerk voor moderne beleggers. Met een basis van kostenefficiënte core-beleggingen, aangevuld door gerichte satellite-posities, helpt deze aanpak om het risico en rendement op een effectieve manier in balans te brengen.

Deze strategie is aan te passen aan uiteenlopende doelstellingen en is daardoor geschikt voor alle soorten beleggers. Door uw portefeuille regelmatig te controleren en te herbalanceren, blijft de core-satellite beleggingsstrategie aansluiten bij uw doelstellingen en biedt het een dynamische, maar realistische en goed gefundeerde aanpak voor diversificatie.