Tarifs FX

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Tarifs d’exécution

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Dépôt minimum : 300 EUR
Platinum
Dépôt minimum : 750 000 EUR
VIP
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EUR USD1.30.90.6
EUR GBP1.30.90.7
EUR JPY1.61.20.9
GBP USD1.51.00.7
USD JPY1.30.90.6
EUR CHF1.51.10.8
AUD USD0.80.60.4
XAU USD25.018.013.0
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Offre valable uniquement pour les nouveaux clients.
Veuillez noter que les spreads indiqués sont des spreads minimum.

Informations de financement

Le marché des changes au comptant est utilisé pour les opérations de change immédiates. Le terme « Spot » (au comptant) se réfère à la convention de règlement standard de deux jours ouvrables après la date de transaction (connue sous le nom de T+2)1. Par exemple, une transaction EUR-USD exécutée un lundi sera réglée un mercredi (s'il n'y a pas de jour férié dans l'une ou l'autre devise le mardi ou le mercredi, auquel cas la transaction sera réglée le jour ouvrable suivant). La période de règlement fait référence au temps alloué aux deux parties pour satisfaire aux obligations de la transaction. Chez Saxo, les opérations de change au comptant ne sont pas réglées. Au lieu de cela, les positions ouvertes détenues à la fin de la séance boursière (17h00, EST) sont reconduites au jour ouvré suivant2.

Le report comporte deux composantes : les taux de report/déport Tom/Next (cours à terme) et le financement des bénéfices/pertes non réalisés (intérêt du financement).

1. Points de swap Tom/Next (cours à terme)
Les points de swap utilisés sont calculés à l'aide des cours des swaps émanant des banques de catégorie 1, plus/moins une marge correspondant à +/- 0,45 % des taux d'intérêt des swaps au Tom/Next. Le taux final s'emploie pour corriger le cours d'ouverture de la position4.

2. Financement des profits/pertes non réalisés (intérêt du financement)
Tout bénéfice ou toute perte non réalisé qui est reporté d'un jour à l'autre est soumis à un crédit ou débit d'intérêt. Le bénéfice ou la perte non réalisé équivaut à la différence entre le cours d'ouverture de la position (éventuellement corrigé pour les reports Tom/Next antérieurs) et le cours au comptant au moment où le report est exécuté.

Le taux se calcule sur la base du taux d'intérêt overnight sur le marché quotidien, majoré ou minoré d'une marge correspondant à +/- 2,00 %. Le taux final s'emploie pour corriger le cours d'ouverture de la position4.

Exemple : achat de 100 000 EURUSD au comptant le lundi, vente de 100 000 EURUSD au comptant le mardi.

JourDate de valeurPositionDescription
LunAujourd'hui (« T »)+100 000» Transaction d'achat de 100 000 EURUSD à T+2 à 12h00 GMT

 

MarT+1-100 000» Transaction pour vendre 100 000 EURUSD à T+2 à 3h30 GMT
» Position d’ouverture (achat) reportée de T+2 à T+3 à 10h00 GMT5
» Bénéfice/perte non réalisé(e) disponible dans le module “Positions" à partir de 10h00 GMT6
» Fichiers de clôture journalière disponibles à partir de 10h00 GMT
MerT+2» Bénéfice/perte non réalisé(e) disponible dans le module “Positions" à partir de 00h00 GMT
» Rapport de report de devises disponible à partir de 04h00 GMT

1 La convention de règlement standard de T+2 est applicable pour la majorité des paires de devises ; cependant, il y a des exceptions à cette règle, par exemple USDCAD, qui a une convention de règlement d'un jour après la date de transaction (T+1).

2 La convention sur le marché mondial veut que la date de valeur soit reportée à 17h00, EST. Toutefois, il existe des exceptions à cette règle, par exemple NZD, qui reporte cette date à 07h00, NZDT.

3 Une marge supplémentaire correspondant à +/- 0,30 % est appliquée aux cours croisés impliquant les devises suivantes : le peso mexicain (MXN), le rouble russe (RUB), la livre turque (TRY) et le rand sud-africain (ZAR).

4 Applicable à la méthode de report par défaut.

5 D'un point de vue de Meilleure Exécution, le prix du marché pour chaque devise est observé lors de la séance de trading avec la meilleure liquidité moyenne. Cela signifie que les prix du marché pour toutes les devises, sauf SGD, HKD, CNH, THB, sont observés lors de la session européenne entre 8h00 et 10h00 GMT. Dans le cas des SGD, HKD, CNH et THB, les prix du marché sont observés à 14h00, heure de Hong Kong.

6 Le cours d'ouverture de la position est ajusté du cours à terme et des intérêts de financement, au moment où les bénéfices/pertes non réalisés peuvent être consultés dans le module “Positions".

Les positions Crypto FX ne sont pas réglées en cryptomonnaies physiques. En réalité, les positions Crypto FX présentent une date de valeur glissante et les positions ouvertes détenues au terme d’une journée de trading (17 h 00, EST) sont reportées au jour ouvrable suivant, en fonction de la monnaie fiduciaire.

Le report comporte deux composantes : les points de swap Tom/Next et le financement des bénéfices/pertes non réalisés (intérêt du financement).

  1. Points de swap Tom/Next
    Les frais de financement Overnight appliqués aux positions Crypto FX sont déterminés par divers facteurs, notamment le marché de prêts en cryptomonnaie, le marché des contrats à terme et l’état général du marché. Les points de swap Tom/Next sont dérivés du différentiel d'intérêt entre le taux de financement en cryptomonnaie et le taux d’intérêt de la monnaie fiduciaire.

    Le taux de financement de Crypto FX actuellement appliqué est de 15 % par an pour les positions d’achat et de 0 % pour les positions de vente, majoré ou minoré d’une marge de taux d'intérêt selon le niveau de votre compte, soit +/-3,45 % pour les clients Classic, +/-2,70 % pour les clients Platinum et +/-2,33 % pour les clients VIP. Le taux final est utilisé pour corriger le cours d'ouverture de la position chaque jour.

    Si le taux de financement en cryptomonnaie pour les positions d’achat dépasse le niveau de 15 % par an en raison d’une condition de marché telle qu’une volatilité élevée, un taux flottant égal au taux de financement en vigueur sur le marché est utilisé à la place. Le taux final prenant en compte le taux de financement en cryptomonnaie et la marge de taux d’intérêt indiquée ci-dessus est utilisé pour ajuster le cours d'ouverture de la position.
  2. Financement des bénéfices/pertes non réalisés (intérêt du financement)
    Tout bénéfice ou toute perte non réalisés qui est reporté d'un jour à l'autre est soumis à un crédit ou débit d'intérêt. Le bénéfice ou la perte non réalisé équivaut à la différence entre le cours d'ouverture de la position (éventuellement corrigé en fonction des reports Tom/Next antérieurs) et le cours spot au moment où le report est exécuté.

    Le taux se calcule sur la base du taux d'intérêt overnight sur le marché quotidien, majoré ou minoré d'une marge correspondant à +/- 2,00 %. Le taux final est utilisé pour corriger le cours d'ouverture de la position.

Les frais d’intérêt Tom/Next et de financement sont visibles sur la plateforme de trading, sous Compte > Autres services > Conditions d’opérations > Frais.

Vous pouvez consulter les reports sur des positions individuelles sur la plateforme, sous Compte > Relevés > Forex : Frais de reports et financements.

Pour passer en revue l’historique des swap points sur des paires Crypto FX, cliquez ici.

Pour plus d'informations sur nos autres frais, cliquez ici.

Afin d'offrir une transparence totale aux clients, nous publions une fois par jour les taux de report/déport utilisés pour le report Tom/Next.

Pour consulter les taux de report/déport historiques, cliquez ici.

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Soyez conscient(e) des risques.
Toute opération de trading comporte des risques de perte en capital. En savoir plus. Pour vous aider à mieux comprendre les risques encourus, nous avons rassemblé une série de Documents d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) mettant en évidence les risques et les avantages liés à chaque produit. D'autres Documents d’Information Clé pour l’Investisseur sont disponibles sur notre plateforme de trading. En savoir plus.

Les instruments financiers sur marge présentent, en raison de leur effet de levier, un fort caractère spéculatif et peuvent vous exposer à des risques de pertes supérieures au montant investi. Ils nécessitent un bon niveau de connaissances et d'expérience en matière financière. Nous vous recommandons de lire notre avertissement sur les risques, de suivre nos formations et de vous assurer que la réalisation d'investissements à partir des instruments financiers proposés par Saxo Banque est adaptée à votre situation et à vos objectifs financiers. Ces produits sont destinés à une clientèle avisée pouvant surveiller ses positions de manière quotidienne, voire plusieurs fois par jour, et ayant les moyens financiers de supporter un tel risque.

Les informations présentées dans le site www.home.saxo/fr vous sont communiquées à titre purement informatif et ne constitue ni un conseil d’investissement, ni une offre de vente, ni une sollicitation d’achat, et ne doit en aucun cas servir de base ou être pris en compte comme une incitation à s’engager dans un quelconque investissement.

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