Diversifier son portefeuille avec des obligations

En bref: Une plus grande diversification, des revenus stables, une moindre volatilité du portefeuille et la protection du capital initial sont les principaux avantages de l'ajout d'obligations à un portefeuille d'actions.

--> Voir aussi : 'Pourquoi et comment diversifier votre portefeuille d'investissement' pour comprendre la puissance et l'importance de la diversification de votre portefeuille d'actifs en général.

Avantages et risques

Rendement fixe :
Le rendement effectif est connu à l'avance, à condition de conserver l'obligation dans le portefeuille jusqu'à l'échéance.Il convient de noter que ce rendement effectif peut être soumis à des coûts, à des taxes et à l'inflation.

Diversification défensive du portefeuille :
Les obligations peuvent constituer une bonne opportunité pour la partie défensive du portefeuille.

Risque de crédit :
En cas de faillite ou de difficultés de paiement de l'émetteur, le détenteur peut ne pas recevoir tous les coupons (à temps) ou ne pas être remboursé (intégralement) à l'échéance.

Risque de marché - risque de taux d'intérêt :
Le prix auquel les obligations sont négociées pendant leur durée fluctue constamment sous l'influence du contexte économique général et de l'évolution des taux d'intérêt du marché en particulier.

Risque de liquidité :
La liquidité d'une obligation est déterminée par son volume de transactions. Une liquidité élevée augmente la probabilité que l'obligation puisse être vendue rapidement et à sa valeur de marché. Lorsque la liquidité diminue, c'est généralement l'inverse qui se produit.

Risque d'inflation :
Il s'agit du risque que l'inflation augmente et affecte le rendement réel de l'investissement obligataire. Le rendement réel est le rendement effectif moins le taux d'inflation.

Quel est le pourcentage de votre portefeuille en obligations ?

Lorsque vous commencez à investir dans des obligations individuelles, réfléchissez au pourcentage de votre compte que vous souhaitez allouer aux obligations. La détermination de ce pourcentage dépend souvent de vos objectifs d’investissement et de votre tolérance au risque. Les investisseurs défensifs, qui souhaitent généralement prendre moins de risques, peuvent envisager d’investir une plus grande partie de leur portefeuille dans des obligations individuelles, par exemple 40 à 60 %. Les investisseurs plus agressifs envisagent souvent d’investir un pourcentage plus faible, par exemple 20 à 40 %, dans des obligations individuelles et d’ajouter davantage d’actions individuelles ou d’actifs plus risqués.

Quelles obligations à choisir ?

Chez Saxo, vous pouvez investir dans des obligations d'État ou d'entreprise. Quelles obligations choisir ? L'outil de sélection des obligations vous facilite la tâche sur la plateforme Saxo. Cette vidéo pratique vous explique comment utiliser l'outil de sélection.

Inspiration

Voici une liste d'obligations populaires vendues sur la plateforme Saxo : 

• Cooperatieve Rabobank 6,5 % FRN PERP, EUR
• Royaume des Pays-Bas 2% 15 juil. 2024, EUR
• Royaume des Pays-Bas 0,25% 15 juil. 2025, EUR
• Roche Finance Europe 0,875% 25 fév 2025, EUR
• Norvège 1,75% 17 fév 2027, NOK