Pourquoi et comment diversifier votre portefeuille d’investissement Pourquoi et comment diversifier votre portefeuille d’investissement Pourquoi et comment diversifier votre portefeuille d’investissement

Pourquoi et comment diversifier votre portefeuille d’investissement

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Saxo

Relevé:  Plus de diversification signifie moins de risques et plus de chances d'obtenir de meilleurs rendements. Lisez ici comment tirer le meilleur parti de votre portefeuille.


Résumé : Diversification, diversification, diversification. Le mantra de tout investisseur prospère. Non seulement selon le lauréat du prix Nobel Harry Markowitz, mais maintenant aussi prouvé par une étude récente de Saxo sur le comportement de ses clients investisseurs. Plus de diversification réduit le risque et offre plus de chances d’un meilleur rendement.

Nous nous concentrons d’abord sur le risque. Ensuite, nous examinons l’impact sur le rendement et montrons comment vous pouvez commencer à diversifier dès aujourd’hui.

Le grand risque : uniquement (une poignée) d’actions en portefeuille

Si vous n’investissez que dans quelques entreprises - mais aussi si vous avez plusieurs actions mais une ou deux positions sont nettement dominantes - votre portefeuille entier dépend des performances de ces entreprises. Et alors que vous pouvez toujours voir ce qui s’est passé dans le rétroviseur, personne ne peut savoir à quoi ressemblera l’avenir pour une entreprise.

Imaginez que vous ayez constitué un portefeuille d’actions de Kodak, Blockbuster et Nokia à la fin des années 90, après que ces trois noms aient enregistré des bénéfices spectaculaires pendant des années. Vers 2010, les trois entreprises se sont effondrées, laissant les investisseurs pratiquement sans rien.

Les investisseurs qui ont choisi des actions individuelles se sentent souvent “mariés” à leur position, espérant que les cours reviendront à leurs sommets et sont souvent incapables de prendre la décision de sortir de la position, de peur de prendre une perte juste au mauvais moment, pour ensuite voir les cours remonter.

Bien qu’il soit tentant d’investir principalement près de chez soi et donc uniquement dans des actions belges, il est important d’éviter une exposition excessive à l’économie belge. La Belgique est un petit pays et il y a tellement plus d’opportunités à trouver dans le monde. Cela ressort du rendement des indices boursiers mondiaux en 2023 (voir le tableau ci-dessous). Les rendements passés ne sont pas une indication des performances futures.

 Rendements des indices boursiers 2023 
 NASDAQ43% 
 Nikkei22528% 
 S&P50024% 
 DAX20% 
 AEX/CAC4017% 
 BEL204% 

La diversification comme salut

La diversification répartit vos investissements entre les secteurs, les pays, les industries, les devises et plusieurs classes d’actifs pour réduire le risque de votre portefeuille, tout en vous permettant de profiter de la hausse du marché au fil du temps.

Avec un portefeuille diversifié, un événement financier peut être négatif pour certains de vos investissements, mais positif pour d’autres. Il est rassurant de savoir qu’avec une approche plus diversifiée, le marché boursier se rétablit toujours historiquement sur un horizon de temps suffisamment long, même si les entreprises individuelles ne le font pas.

L’impact sur le rendement

Le graphique ci-dessus montre le comportement d’investissement des clients belges de Saxo depuis le début de 2024 et comment ils se classent en termes de diversification, de risque et de rendement potentiel. Il en ressort que les Belges qui investissent dans des actions et d’autres classes d’actifs, ou exclusivement dans d’autres classes d’actifs, avaient déjà une perspective de rendement positif de 5,45% en moyenne cette année. Cependant, cela n’est pas une indication des performances futures.

Comment vous pouvez commencer à diversifier votre portefeuille dès aujourd’hui

Il est bon de savoir qu’il n’a jamais été aussi facile et avantageux de diversifier votre portefeuille qu’aujourd’hui. Cela est dû à :

  • Les frais de transaction chez Saxo ont fortement baissé (70% moins cher signifie que vous pouvez effectuer 3 fois plus de transactions pour le même prix qu’auparavant).
  • L’énorme gamme de produits d’investissement de différents pays, secteurs et industries qui offre une grande variété d’options de diversification puissantes.

Étape 1

Obtenez une bonne compréhension de la composition de votre portefeuille. La plateforme Saxo peut vous aider grâce à la fonction d’allocation, facile à trouver sur la page d’accueil (Portefeuille) une fois que vous êtes connecté. Elle montre l’allocation (ou répartition) de vos produits, secteurs ou devises en fonction des positions que vous détenez.

Étape 2

Si vous remarquez qu’une action spécifique représente une trop grande partie de votre portefeuille, vous pouvez envisager d’élargir votre portefeuille (avec plus d’actions ou d’autres classes d’actifs) ou de vendre une partie de cette action et de réinvestir l’argent libéré dans d’autres catégories d’investissement.

Même lorsqu’un secteur ou une devise est surreprésenté, il peut être judicieux de réduire l’impact potentiel des chocs économiques spécifiques au secteur ou des mouvements de change défavorables sur votre portefeuille.

Astuce : il est utile d’examiner régulièrement votre portefeuille et d’ajuster si nécessaire pour maintenir un portefeuille équilibré.


Diversifier avec des ETFs, peut-être la manière la plus rentable

iShares $ TIPS EUR Hedged UCITS ETF
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF
Amundi Index JP Morgan GBI Gbl Govies UCITS DR ETF
iShares USD High Yield Corp Bond EUR Hdg UCITS ETF
SPDR Bloomberg 15+ Year Gilt UCITS ETF
iShares JPM USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF
Xtrackers II Glbl Infl Lnkd Bond GBP Hdg UCITS ETF
iShares BBG Enhncd Roll Yield Comdt Swp UCITS ETF
iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF
Amundi MSCI World (Acc) UCITS ETF

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Diversifier avec des fonds d’investissement

Pour vous inspirer, voici une liste des 10 fonds communs de placement non cotés les plus échangés au cours du dernier mois, en date du 13/05/2024 :

BGF WORLD TECHNOLOGY D2 (EUR)
VANGUARD GB ST IX INV (EUR)
FIDELITY GLOBAL TECHNOLOGY Y (EUR) D
FRANKLIN TECHNOLOGY W (EUR)
JPM US SEL EQ PLUS A PERF (USD) ACC
ROBECOSAM SMART ENERG F (EUR)
BGF WORLD TECHNOLOGY A2 (USD) ACC
SKAGEN GLOBAL A (NOK) ACC
BGF WORLD ENERGY D2 (EUR)
COMGEST GROWTH EUROPE I (EUR)

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Diversifier avec des obligations


Diversifier avec des actions

Pour vous inspirer, voici une liste des 10 titres les plus échangés au cours du dernier mois, datée du 13/05/2024 :

NVIDIA Corp.
Tesla Inc.
Novo Nordisk B A/S
Apple Inc. 
Microsoft Corp.
Amazon.com Inc. 
Meta Platforms Inc. 
ASML Holding NV
Intel Corp.
Alphabet Inc. - A Share 

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Cet article ne constitue ni un conseil d’investissement ni une invitation à effectuer certains placements dans le chef de Saxo Bank. La rémunération de l'auteur de cet article n'est pas (ne sera pas) directement ou indirectement liée à ses recommandations ou opinions spécifiques. Bien que Saxo Bank apporte le plus grand soin à la compilation et à la mise à jour de ces pages, et utilise des sources considérées comme fiables, Saxo Bank ne peut garantir l'exactitude, l'exhaustivité et l'actualité des informations fournies. Avant d’effectuer un investissement, Saxo Bank contrôle si celui-ci vous convient sur la base de ce qu’elle sait de vos connaissances et de votre expérience relatives au produit de placement concerné. Saxo Bank vous avertira toujours s’il s’avère que vous ne disposez pas de connaissances et d’une expérience suffisantes ou si Saxo Bank n’a pas pu les évaluer. Saxo Bank est un nom commercial de BinckBank S.A.. Investir comporte des risques. La valeur de votre investissement peut diminuer. Pour en savoir plus sur les risques spécifiques aux produits, consultez les pages consacrées aux produits.

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