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Comment lutter contre l’inflation dans les marchés en baisse

Investissement 5 minutes de lecture
Søren Otto Simonsen

Senior Investment Editor

Relevé:  Les marchés volatils ne sont pas les plus attrayants pour investir, mais avec la montée de l’inflation, c’est toujours un moyen (risqué) de préserver la valeur de votre argent.


L’inflation – l’assassin silencieux de l’argent liquide – fait rage dans le monde entier. De nombreux pays connaissent une inflation plus élevée qu’au cours des 40 dernières années. Par exemple, l’inflation américaine pour avril s’est établie à 8,3% tandis que l’inflation européenne était de 7,5%. Ce chiffre est significatif si on le compare à une inflation égale ou inférieure à 2 %, l'objectif fixé par la plupart des banques centrales.. Cela signifie que vous pouvez acheter moins avec votre argent - clairement pas une situation idéale. Si vous demandez à quelqu’un dans la finance comment empêcher cela, il vous dira probablement d’investir votre argent. En visant le rendement potentiel des investissements, vous avez la possibilité de préserver votre pouvoir d'achat.

Mais lorsque vous vous connectez à votre plateforme de trading, ou si vous suivez simplement les nouvelles, vous remarquerez que les marchés financiers à grande échelle ne se portent pas aussi bien. En fait, ils s’en sortent mal : l’indice boursier américain S&P 500 et l’Euro Stoxx 50 européen sont en baisse de près de 15% pour l’année. Cela semble être une situation désastreuse, mais il y a encore des endroits où vous pouvez chercher à essayer de préserver votre pouvoir d’achat.
 

Nous avons demandé à notre responsable de la stratégie actions, Peter Garnry, et à notre responsable des matières premières, Ole Hansen, où l’on pourrait chercher à éviter de perdre face à l’inflation, mais sans plonger dans la chute des marchés.

Ils fournissent trois idées à examiner et suggèrent potentiellement une approche qui peut aider dans des moments comme ceux-ci.

Obligations indexées sur l’inflation

« Si vous voulez essayer de protéger votre argent contre l’inflation, vous pouvez envisager d’investir dans des obligations indexées sur l’inflation. En bref, si vous investissez, par exemple, dans un ETF (Exchange Traded Fund) investissant dans des obligations indexées sur l’inflation, vous serez exposé à des obligations dont le capital sera augmenté avec l’indice des prix à la consommation. Cela signifie que la valeur de l’instrument augmente si l’inflation augmente. Bien sûr, le risque est le suivant : si l’inflation baisse, la valeur le sera aussi, et des taux d’intérêt plus élevés protégeront également négativement les obligations protégées contre l’inflation », explique Garnry.

Produits

« Une autre façon de lutter contre l’inflation peut être d’investir dans de vastes produits de base. Étant donné que les produits de base sont l’intrant le plus fondamental de tout ce que nous produisons, le prix des produits de base a un lien relativement fort avec l’inflation. Par exemple, tout, de la construction d’une maison, d’une nouvelle voiture à la transformation verte indispensable, nécessitera une abondance de métaux industriels allant de l’aluminium et du cuivre au lithium et au nickel. Les prix de ceux-ci devraient rester soutenus malgré le risque d’un ralentissement économique », a déclaré Hansen.

Or

« L’or est considéré comme une valeur refuge dans l’investissement. Cela signifie que c’est un endroit à observer quand les temps deviennent difficiles. L’or a toujours eu un lien relativement fort avec l’inflation et est généralement considéré comme l’une des
meilleures protections contre la perte de votre pouvoir d’achat. Auparavant, il était difficile d’investir dans l’or parce que vous deviez l’acheter, mais aujourd’hui, il existe des produits à base d’or que vous pouvez échanger en ligne. Mais vous devez être conscient du type de produit que vous choisissez et vous assurer de comprendre comment il fonctionne, y compris ses risques», explique Hansen.

Protégez votre portefeuille en répartissant vos investissements.

« C’est une période très difficile pour investir, vous devez donc vous assurer que votre risque est sous contrôle. Les marchés sont volatils ces jours-ci, vous devez donc être prudent. En général, il est probablement temps de revoir ce qu’on appelle votre répartition de l’actif. Cela signifie la combinaison d’actifs d’investissement comme les actions, les obligations, etc., car il pourrait être temps de transférer de l’argent des actions vers d’autres instruments », explique Garnry.

L’inflation expliquée

Lorsque nous appelons l’inflation l’assassin silencieux de l’argent liquide, c’est parce que c’est exactement ce qu’elle est. L’inflation signifie que les prix dans la société ont augmenté, et c’est une mesure importante de l’évolution financière de la société. 

Mais même s’il est considéré comme un élément important et positif de l’infrastructure financière mondiale aujourd’hui, il est moins positif pour les grandes réserves de trésorerie et l’épargne. Parce que lorsque les prix augmentent, cela signifie que vous pouvez acheter moins pour votre argent. 

Regardons cet exemple – vous avez économisé jusqu’à 10 000 EUR pour acheter une nouvelle voiture. La voiture que vous voulez coûte 10 000 EUR, mais vous décidez d’attendre un an pour avoir un peu de tampon. L’année prochaine – si l’inflation est à 8 pct. – la voiture coûtera 10 800 EUR à la place, donc si vous n’avez pas économisé 800 EUR de plus, vous ne pouvez plus vous permettre la voiture. Bien que 800 EUR dans un budget de 10 000 EUR puissent ne pas sembler beaucoup, les augmentations de prix composées au fil du temps peuvent être importantes.

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