Klaar om te beginnen met het opbouwen van vermogen?
Laat de experts voor uw portefeuille zorgen. Instappen is eenvoudig en kan geheel online. Nu verlaagde instapdrempel van € 10.000 naar € 5.000 geldig tot eind januari 2024.
Vermogensbewaker
Bekijk hoe het werktDe Vermogensbewaker is ontworpen om een deel van uw vermogen te beschermen in tijden van marktturbulentie. Het doet dit door de beleggingsmix in uw portefeuille aan te passen.
Stijgen de beurzen dan beleggen we meer in aandelen-ETF's. Bij dalende beurzen zoeken we het meer in de relatieve veiligheid van obligatie-ETF's. Er zijn echter geen garanties, het blijft tenslotte beleggen.
Hieronder ziet u hoe de Vermogensbewaker zou hebben gepresteerd tijdens de wereldwijde financiële crisis van 2008.
Gesimuleerde prestatie van een SaxoWealthCare portefeuille, met en zonder Vermogensbewaker, sinds de wereldwijde financiële crisis van 2008. Portefeuillewaarden in EUR.
Backtested performance van Vermogensbewaker, gebaseerd op een beleggingsdrempel van 90% en een tolerantieniveau van 10%, van 31 december 2007 tot 30 september 2008. Prestaties uit het verleden zijn nooit een indicatie voor toekomstige resultaten. Lees ook over de risico's van actief beheer
Aandelenrendementen berekend op basis van MSCI Europe Ex UK (70%) en S&P (30%).
Obligatieblootstelling berekend op basis van Bloomberg Barclays Aggregate Eur Hedged index. Getoonde rendementen zijn na aftrek van vergoedingen, waaronder 0,65% beheervergoeding, 0,24% vergoeding aandelenproduct en 0,17% vergoeding obligatieproduct.
Obligatieblootstelling berekend op basis van Bloomberg Barclays Aggregate Eur Hedged index. Getoonde rendementen zijn na aftrek van vergoedingen, waaronder 0,65% beheervergoeding, 0,24% vergoeding aandelenproduct en 0,17% vergoeding obligatieproduct.
Risicoafbouw
Risicoafbouw
Veelgestelde vragen
Nee. De Vermogensbewaker is uitsluitend voor klanten met een lage risicobereidheid, die meer pijn voelen van een verlies van€100 dan plezier van een winst van €100. We bepalen uw verliesaversie tijdens het vaststellen van uw risicoprofiel (stap 2). Als u geen verliesaversie heeft, zullen we de Vermogensbewaker niet aanraden voor uw beleggingsplan.
Beleggen kent risico’s. Uw inleg kan minder waard worden. Wat u moet weten:
Geen vermogensbescherming
SaxoWealthCare biedt geen vermogensbescherming of garanties. Het kan voorkomen dat de waarde van uw portefeuille daalt tot onder het verwachte niveau of onder het deel van uw belegd vermogen wat u wilt laten bewaken (als u de Vermogensbewaker heeft geactiveerd). U kunt dus geld verliezen.
Risico van actief beheer
Wanneer u de Vermogensbewaker heeft geactiveerd, kunt u uw opwaarts potentieel beperken. Wanneer aandelen bijvoorbeeld sterk herstellen na een stevige daling, zal de waarde van uw portefeuille waarschijnlijk achterblijven. Dit risico waarbij u niet of minder profiteert van een gunstige ontwikkeling op de beurs, neemt ook toe naarmate uw doelen binnen handbereik komen en de automatische risicoafbouw in werking treedt.
Soms volledig belegd in obligaties
Onder bepaalde marktomstandigheden, kan uw vermogen volledig belegd worden in obligaties. Daardoor kan SaxoWealthCare gedurende een langere tijd een beperkt (of zelfs negatief) rendement hebben. Neem het voorbeeld van de Vermogensbewaker. Wanneer aandelenmarkten sterk dalen, kan uw portefeuille volledig in obligaties belegd worden om het deel van uw belegd vermogen te beschermen wat u wilt laten bewaken. Hetzelfde geldt als uw doelen binnen handbereik komen en de automatische risicoafbouw in werking treedt.
Daling van de waarde van de portefeuille
SaxoWealthCare belegt in zowel aandelen als obligaties ETF’s, die zich meestal gedragen als communicerende vaten. Het is echter mogelijk dat het positieve rendement van het ene vat het negatieve rendement van het andere vat niet compenseert.
Tijdens het aanmaken van uw SaxoWealthCare plan, kunt u uw financiële doelen aangeven. Als een doel meer dan 50% van uw stortingen vertegenwoordigt, beschouwen we het doel als cruciaal en activeren we de risicoafbouw. Met ingeschakelde risicoafbouw bent u beschermd tegen overmatige blootstelling aan volatiele activa, zoals aandelen, wanneer de einddatum van het doel nadert. Dit zorgt ervoor dat grotere doelen, zoals de aankoop van een huis, niet in gevaar komen door onverwachte dalingen van de markt. Naarmate de einddatum van uw doel dichterbij komt, is er een gestage verschuiving naar obligatie-ETF's, die vaak als stabieler worden beschouwd dan aandelen.
Nee. Met SaxoWealthCare kiest u ervoor het beheer van uw vermogen aan ons over te laten. Saxo beheert de beleggingen en beslist welke obligatie-ETF's passen bij de marktvooruitzichten en uw beleggingsplan. Voor de selectie van obligatie-ETF's werken we samen met Amundi, een wereldwijd erkende specialist in vastrentende waarden.
Er is helaas geen garantie dat uw plan niet verliesgevend wordt of dat u uw doelen op het laatste moment niet haalt. Het blijft tenslotte beleggen. SaxoWealthCare biedt deze risico beperkende opties om uw vermogen te behouden echter op momenten dat dat het hartst nodig is.