Wat is de benchmark?

De benchmark is een meetlat of ijkpunt waarmee de prestaties van een beleggingsfonds of vermogensbeheerder kunnen worden beoordeeld. Vaak gaat dit op basis van een vergelijkbare index.

Benchmark bij vermogensbeheer

Voor vermogensbeheer wordt veel gebruik gemaakt van een benchmark om aan te geven hoe goed of slecht de vermogensbeheerder presteert. Zit de vermogensbeheerder boven de benchmark dan heeft hij goed gepresteerd. Zit hij onder de benchmark dan is het minder goed gegaan.

  • Waarom een benchmark gebruiken?

    Er zijn verschillende soorten van vermogensbeheer. Zo heb je vermogensbeheer waarbij er op basis van jouw unieke wensen een portefeuille wordt opgebouwd. Hierbij is de portefeuille logischerwijs voor iedereen anders. Door gebruik te maken van een benchmark kan je de prestaties van de vermogensbeheerder beoordelen. Daarnaast heb je ook online vermogensbeheer. Waarbij er vaak een aantal smaken zijn waaruit je kunt kiezen. Deze zijn voornamelijk op basis van een risicoprofiel. Hierbij wordt veel gewerkt met fondsen of vergelijkingen van indices. Dit maakt het makkelijker om een benchmark op te zetten. Het doel van de vermogensbeheerder hoeft niet altijd te zijn om het beter te doen dan de benchmark. Het kan ook gericht zijn op het behoud van vermogen.

  • Voorbeeld van de werking

    Stel de benchmark staat op -5% en jouw vermogensbeheerder heeft een rendement behaald van -3%. Dan heeft de vermogensbeheerder beter gepresteerd dan de markt. Dit klinkt misschien vreemd omdat je een negatief resultaat hebt. Maar de beheerder heeft er wel voor gezorgd dat het verlies maar 3% is i.p.v. de 5% van de benchmark. Het kan ook zo zijn dat je een rendement hebt van 8% maar de benchmark staat op 17%. Dan heb je dus wel 8% rendement maar het had beter gekund aangezien de benchmark staat op 17%. Het blijft natuurlijk beleggen en beleggen kent risico’s. Je kunt je inleg of een deel ervan verliezen.

Benchmark Fondsbeleggen

Ook voor fondsbeleggen wordt veel gebruik gemaakt van een benchmark. Deze zijn wel iets anders en zijn vaak op basis van een index.

  • Wat voor benchmark gebruikt men bij Fondsbeleggen?

    Bij fondsbeleggen wordt er veel gekeken naar een vergelijkbare index. Stel je hebt een fonds welke volledig is gericht op aandelen van bedrijven uit België. Dan zou er als benchmark gekeken kunnen worden naar de BEL20 index. Echter als het fonds voor bijvoorbeeld 50% bestaat uit BEL20 aandelen en 50% BEL MID INDEX aandelen moet je misschien kiezen voor een gemiddelde van beide indices. De kunst voor de fondsbeheerder zit er natuurlijk in beter te presteren als de index/benchmark. Daarnaast zijn er natuurlijk ook fondsen die een index zo nauwkeurig mogelijk volgen. Voor hen is de uitdaging zo dicht mogelijk te blijven bij de benchmark.

  • Kan je dan voor ieder fonds een index als benchmark hanteren?

    Nee, dat gaat helaas niet. In veel gevallen wel maar er zijn natuurlijk ook specifieke fondsen. Bijvoorbeeld bij duurzame fondsen die alleen investeren in groene/milieuvriendelijke projecten. Hiervoor kan je geen index volgen. Wel kan er een benchmark worden opgesteld van bijvoorbeeld de grootste 25 duurzame projecten in de regio waarin word belegd.

Zelf beleggen of laten beleggen?

Gaat u graag zelf aan de slag of verkiest u dat het werk voor u gedaan wordt?
U kiest. Ontdek hier wat best bij u past. 

De informatie op deze pagina is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies of als een individuele aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. De beloning van de auteur van dit artikel staat/stond/zal niet direct of indirect in relatie (staan) met zijn specifieke aanbevelingen of standpunten. Ondanks het feit dat Saxo Bank alle zorgvuldigheid in acht neemt bij het samenstellen en onderhouden van deze pagina's, en daarbij gebruik maakt van bronnen die betrouwbaar geacht worden, kan Saxo Bank niet instaan voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de geboden informatie. Indien u zonder verificatie of advies gebruikmaakt van de verstrekte informatie, doet u dat voor eigen rekening en risico. Aan de informatie op deze pagina's kunnen geen rechten worden ontleend. Saxo Bank is een handelsnaam van BinckBank N.V.. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Uw inleg kan minder waard worden. Meer informatie over de specifieke productrisico’s kunt u lezen op de productpagina’s.

Saxo Bank
Bijkantoor België,
Italiëlei 124, Bus 101
2000, Antwerpen,
België

In België is Saxo Bank de handelsnaam van BinckBank N.V. , een Nederlandse bank die onderdeel uitmaakt van de Saxo Bank Groep.

Neem contact op met Saxo

Select region

België
België

Als financiële instelling zien wij het als onze plicht om ervoor te zorgen dat onze klanten enkel in beleggingsproducten handelen die het best bij hen passen. Op dit moment herwerken wij onze passendheidstoetsen en hebben wij beslist de handel in complexere producten tijdelijk te beperken. Meer informatie over de betrokken producten en de duur van de beperking vindt u hier.