Qu’est-ce que l’indice de référence ?

Il existe différents types de gestion d’actifs, notamment celle où un portefeuille est constitué sur la base de vos souhaits uniques. Dans ce contexte, le portefeuille est en toute logique différent pour chaque investisseur. En utilisant un indice de référence, vous pouvez évaluer les performances du gestionnaire d’actifs. Autre option : la gestion d’actifs en ligne. qui vous permet souvent de faire votre choix entre différentes possibilités. Celles-ci sont principalement déterminées sur le base d’un profil de risque. Dans ce contexte, les fonds ou les comparaisons d’indice sont très utilisées. Cela facilite la mise en place d’un indice de référence. L’objectif du gestionnaire d’actifs ne doit pas toujours être de faire mieux que l’indice de référence. Il peut aussi avoir pour but de préserver les actifs.

Imaginons que l’indice de référence soit à -5 % et que votre gestionnaire d’actifs obtienne un rendement de -3 %. Dans ce cas, ses performances sont supérieures au marché. Cela semble bizarre, car vous avez obtenu un résultat négatif. Néanmoins, le gestionnaire a fait en sorte que la perte ne soit que de 3 % au lieu des 5 % de l’indice de référence. Il est également possible que vous ayez un rendement de 8 %, mais que l’indice de référence s’élève à 17 %. Vous avez certes obtenu 8 % de rendement, mais auriez pu faire mieux étant donné que l’indice de référence score à 17 %. Cela reste bien entendu un investissement, ce qui comporte des risques. Vous pouvez perdre votre investissement ou une partie de celui-ci.

Lorsque l'on investit dans des fonds, on regarde beaucoup un indice comparable. Supposons que vous ayez un fonds entièrement axé sur les actions de sociétés belges. L'indice de référence pourrait être l'indice BEL20. Toutefois, si le fonds est composé, par exemple, de 50 % d'actions BEL20 et de 50 actions BEL MID INDEX , vous devrez peut-être choisir une moyenne des deux indices. L'art du gestionnaire de fonds consiste bien sûr à surpasser l'indice/la référence. Et puis, bien sûr, il y a aussi les fonds qui suivent un indice le plus fidèlement possible. Pour eux, le défi consiste à rester aussi près que possible de la référence.

Malheureusement, non. Dans de nombreux cas, oui, mais bien sûr, il existe aussi des fonds spécifiques. Par exemple, les fonds durables qui investissent uniquement dans des projets verts/écologiques. Vous ne pouvez pas suivre un indice pour cela. Toutefois, il est possible d'établir un indice de référence, par exemple, des 25 plus grands projets durables dans lesquels la région a investi.