6 façons dont les investisseurs peuvent réagir à la situation actuelle

6 façons dont les investisseurs peuvent réagir à la situation actuelle

Lors de conflits comme celui-ci, il est fréquent que les marchés financiers soient également affectés. De manière générale, la situation actuelle est très difficile à prévoir. Veillez donc à établir une stratégie d’investissement qui vous permet de dormir sur vos deux oreilles et restez-y fidèle. Sur cette base, voici quelques pistes à explorer si vous êtes inquiet pour votre portefeuille.

1. Investissement à long terme ou market timing ?

   Lors d’une période agitée, il est naturel de penser à vendre ses avoirs et à quitter le marché. Cependant, un adage du monde financier dit qu’il est préférable d’investir à long terme plutôt que d’appliquer une stratégie de market timing. Cela signifie qu’il est très difficile pour quiconque de savoir comment intervenir sur un marché ou en sortir. Rater une bonne opportunité s’avère généralement plus coûteux que d’être actif sur un marché les mauvais jours. L’autre option est bien entendu de convertir seulement une partie de votre portefeuille en espèces, ce qui pourrait aussi constituer une solution durable. Gardez néanmoins à l’esprit que l’inflation est forte et les taux d’intérêt bas, ce qui implique que votre pouvoir d’achat s’amenuisera avec le temps si votre épargne est en espèces.

2. Diversifiez votre portefeuille

   Étaler vos investissements est toujours une bonne idée, mais encore plus en cas de conflit, puisque le risque de perturbations économiques – surtout en Europe dans le cas présent – est très élevé. Par conséquent, il est opportun de se pencher sur la diversification concernant les différentes catégories d’actifs, mais aussi sur le plan des régions géographiques et des secteurs de l’industrie. En diversifiant votre portefeuille, vous réduisez le risque qu’un évènement mondial ait un impact important sur la totalité de votre portefeuille. L’histoire nous montre également que votre performance à long terme n’est que faiblement affectée par la diversification.

3. Les obligations souveraines et les devises, des valeurs refuges

   Lors d’une période tourmentée, il peut s’avérer judicieux de se tourner vers des actifs d’investissement les moins susceptibles d’être impactés par les évènements. Si vous décidez de diversifier votre portefeuille, les obligations représentent une possibilité à prendre en compte. Décider d’investir dans une obligation est simple, mais comprendre le produit dans lequel investir votre argent est compliqué en raison du contexte macroéconomique. Dans une période comme celle que nous vivons, la diversification consiste à étaler les risques. En outre, un environnement aussi volatil vous invite à vous tourner vers les obligations souveraines à long-terme (à 7 ans) de pays comme les États-Unis ou l’Allemagne. Vous pourrez également compter sur les devises telles que le dollar américain, le yen japonais et le franc suisse comme valeurs refuges.

4. Les matières premières pour se protéger

   Les matières premières ont fait l’actualité l’an dernier et sont devenues encore plus importantes dans cette situation. Bien que certaines matières premières comme le pétrole seront caractérisées par leur volatilité, vous pourriez couvrir les risques liés tant au conflit qu’aux pressions sur l’approvisionnement, aux taux d’intérêt et à l’inflation grâce à de grands indices de matières premières. Il est toutefois important de signaler qu’en raison de la situation géopolitique actuelle, presque toutes les matières premières seront volatiles et à risque. Concentrez-vous donc sur les indices les plus généraux possibles et ne mettez pas tous vos œufs dans le panier des matières premières, car ces produits ne constitueront plus une couverture, mais un risque.

5. Priorité aux actions et à un momentum stables

   Les actions défensives, comme les soins de santé, seront généralement moins touchées que les actions cycliques par les perturbations économiques. Les grands groupes, c’est-à-dire les grandes entreprises, devraient traverser cette tempête plus facilement que les plus petites entités.

6. Les secteurs de la défense et de la cybersécurité pourraient avoir le vent en poupe pour les amateurs de risque 
   Le marché va connaître une forte volatilité et de nombreuses turbulences dans les temps à venir, mais les investisseurs disposés à prendre des risques et étant à la recherche de secteurs potentiellement en hausse pourraient être intéressés par l’éventuelle bonne santé des actions dans les secteurs de la défense et de la cybersécurité dans les semaines à venir.

Prenez soin de vous
Philip Frijs
Propriétaire commercial - Investisseur