كيفية الحفاظ على انخفاض التكاليف عند التداول دوليا

تقسيم الأرقام: سيناريو التداول

خذ سيناريو يرغب فيه مستثمر مقيم في أستراليا، بعملة "محلية" بالدولار الأسترالي، في شراء سهم في بورصة ناسداك الأمريكية والذي يكلف 50 دولار أمريكي.

لنفترض أن المستثمر لديه خيار بين وسيطين استثماريين - أحدهما يتقاضى هامش ربح على تحويل العملات بنسبة 0.25٪ كرسوم تحويل العملات، والآخر يتقاضى 0.45٪ هامش ربح على تحويل العملات كرسوم تحويل العملات. هذا يعني أنه يتم تطبيق هامش ربح بنسبة 0.25٪ أو 0.45٪ على سعر الصرف السائد - فوركس سبوت السعر المتوسط. من أجل البساطة والتوضيح ، لنفترض أن فوركس سبوت السعر المتوسط لزوج العملات الدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي في هذا السيناريو هو 0.70000 ثابت.

سيؤدي هامش الربح بنسبة 0.25٪ على فوركس سبوت السعر المتوسط 0.70000 AUD / USD إلى سعر صرف للمستثمر 0.69825 ، في حين أن هامش الربح بنسبة 0.45٪ على فوركس سبوت السعر المتوسط 0.70000 AUD / USD سيؤدي إلى سعر صرف للمستثمر 0.69685.

الفرق؟ 0.00140 تافه - أو هكذا يبدو.

هذا يعني أنه مقابل كل 1 دولار أسترالي يقوم المستثمر بتحويله إلى الدولار الأمريكي، سيحصل على 0.0014 أكثر عن طريق اختيار الوسيط بهامش الربح في سعر الصرف بنسبة 0.25٪ كرسوم تحويل العملات.

إذا قام المستثمر بتحويل 100 دولار أسترالي إلى الدولار الأمريكي، فسيكون في وضع أفضل 0.14 - ليس كثيرا. ولكن مع ارتفاع مبلغ الدولار الأسترالي للتحويل إلى الدولار الأمريكي، فإن المدخرات تتراكم بسرعة. بحلول الوقت الذي يسعون فيه لتحويل 80,000 دولار أسترالي إلى الدولار الأمريكي، ارتفع التوفير إلى 112.

بافتراض أن تكاليف الوساطة للأسهم الأمريكية لدى وسيطي الاستثمار متساوية (في هذا السيناريو ، 0.03٪ من القيمة الإجمالية للتداول) ، يمكن للمستثمر إما توفير 112 دولار أمريكي أو شراء أسهم بقيمة 50 دولار أمريكي بنفس مبلغ الدولار الأسترالي. إذا كان وسيط الاستثمار الذي يتمتع بتكاليف تحويل العملات الأرخص يقدم أيضا رسوم وساطة أرخص لكل تداول، فإن هذه الفوائد تصبح أكبر، حيث يوفر المستثمر في تكاليف العملات الأجنبية والوساطة.

وهذا يعني المزيد من الفوائد المركبة والمزيد من الأرباح - تعزيز العوائد الإجمالية للمستثمر ومساعدته على تحقيق أهدافه الاستثمارية طويلة الأجل.

تعزيز تنويع المحفظة

ضع في اعتبارك أيضا - تنبع هذه النتيجة من صفقة واحدة (وإن كانت كبيرة). لطالما اعتبرت إضافة التنوع إلى المحفظة من خلال مجموعة مختارة من الأسهم عبر مختلف القطاعات والأسواق وسيلة لتقليل المخاطر وتجنب الإجهاد غير الضروري وتحسين احتمالية نمو المحفظة الإيجابي على المدى الطويل. كما لاحظ الحائز على جائزة نوبل هاري ماركويتز ، فإن التنويع هو "الغداء المجاني" الوحيد في الاستثمار.

ساكسو بنك أبحاث تظهر أنه من خلال مزج محفظة من خمسة أسهم بنسبة 50/50 مع صندوق متداول في البورصة (ETF) أوسع، يمكن للمستثمرين تقليل مستويات المخاطر بشكل كبير دون التضحية بالعوائد المتوقعة على المدى الطويل.

وبينما يبني المستثمرون محفظة متنوعة "لجميع المواسم" ، فإن مدخراتهم الإجمالية في تداولات الأسهم الدولية لن تنمو إلا مع الوسيط الأقل تكلفة ، مما يمكنهم من توفير المزيد من أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس ، أو وضع المزيد من أموالهم للعمل في الأسواق ، أو كليهما. اعتبرها طريقة "لزيادة شحن تنويع المحفظة" - وتذوق "الغداء المجاني".