Klaar om te beginnen?
Een rekening openen doet u geheel online in drie eenvoudige stappen.
Saxo Group
Samenvatting: Uw financiële beleggingen afstemmen op uw ethische waarden? Ontdek de opmars van ESG-aandelen.
ESG-beleggen (milieu, sociaal en bestuur) wordt gezien als één van de meest ethische manieren om een beleggingsportefeuille te bouwen. Millennial en Gen Z-beleggers willen hun financiële beleggingen afstemmen op hun waarden, en brokers hebben geprobeerd financiële producten aan te bieden die zich aansluiten bij deze zogenaamde "ESG-criteria".
Deze criteria zijn een reeks standaarden geworden die ethische beleggers trachten te volgen.
ESG-handel bestaat al langer dan u zou denken. Het probleem met beursgenoteerde bedrijven en aandelen werd door Milton Friedman in 1970 al besproken. Friedman noemde het de 'theorie van aandeelhouderswaarde', dat het gedrag van veel beursgenoteerde bedrijven in die tijd typeerde.
Friedman beweerde dat beursgenoteerde bedrijven tunnelvisie hadden - hun enige doel was om financieel rendement te optimaliseren voor hun aandeelhouders. Hij was ervan overtuigd dat veel grote bedrijven door de theorie van aandeelhouderswaarde rigide bleven in hun werking en hun ecologische en sociale verantwoordelijkheden lieten varen om snel geld te verdienen.
Het decennium vóór Friedman's theorie luidde een nieuw tijdperk in van maatschappelijk verantwoord beleggen. Na de Vietnamoorlog eisten studenten dat universiteiten niet meer in defensieaandelen zouden beleggen. 20 jaar later werden bedrijven die medeplichtig werden geacht aan de apartheid in Zuid-Afrika vermeden door beleggers uit de hele wereld. Dit alleen was voldoende om te leiden tot economische instabiliteit in de regio, wat heeft geleid tot de langverwachte afschaffing van de apartheid.
Meer recent zijn ESG-screenings een integraal deel gaan uitmaken van moderne financiële analyse, en zijn beleggers zich meer bewust van de bredere impact van korte termijn aandeelhouderswaarde.
Als het concept van financiële handel en beleggen nieuw is voor u, is het een goed idee om vertrouwd te raken met ESG-criteria. Het is een kader dat gebruikt wordt om de duurzaamheid van een aandeel te bepalen, gebaseerd op en reeks ecologische, sociale en bestuurlijke factoren.
De ecologische component van ESG omvat verschillende factoren. De meest prominente zijn de strategieën omtrent klimaatverandering en energiezuinigheid. Klimaatverandering is over de hele wereld een alsmaar actueler thema. Er zijn binnen het akkoord van Parijs en het VN Klimaatverdrag ambitieuze doelstellingen vastgelegd. Overheden die akkoorden sluiten over nieuwe voorschriften hebben een domino-effect op de supply chain en output van de marktleiders.
Bedrijven die nieuwe strategieën onderzoeken en ontwikkelen om recyclage en afvalbeheer aan te pakken, en natuurlijke hulpbonnen integreren in hun dagelijkse werkzaamheden, zullen ook in de gunst komen van beleggers die gericht zijn op ESG. Zelfs traditionele sectoren, zoals de lichte industrie, kunnen hoge ESG-scores behalen door hun productieprocessen te hervormen, minder toxines te gebruiken, en de koolstofvoetafdruk van hun supply chain te verkleinen.
De ESG-criteria gaan over meer dan alleen ecologische uitdagingen zoals het verminderen van de CO2-uitstoot, luchtvervuiling en afvalbeheer. Het kijkt ook goed naar maatschappelijke factoren om te bepalen hoe bedrijven hun personeel behandelen, en naar de ontevredenheid van hun klanten. Bedrijven worden beoordeeld op basis van de inclusiviteit van hun programma's en wervingspraktijken, rekening houdend met LGBT-gelijkheid en etnische diversiteit.
De sociale factor van ESG houdt ook rekening met hoe een bedrijf functioneert binnen haar lokale gemeenschap. ESG-scores beoordelen de betrokkenheid van een bedrijf bij het bepleiten van sociaal welzijn buiten haar eigen activiteit en sector.
De bestuurlijke factoren wegen even zwaar door, met een significante nadruk op bedrijven met een diverse raad van bestuur en bedrijven die spraakmakende rechtszaken vermijden. Naast de diversiteit van de raad van bestuur van een bedrijf, maken de acties van die raad van bestuur ook het verschil. Hoe zetten de raad van bestuur en de directie van het bedrijf zich in voor positieve veranderingen?
Breekt het bedrijf een lans voor de belangen van de bredere samenleving? Heeft het bedrijf sterke, betrouwbare banden met de toezichthouders binnen de sector? Heeft het bedrijf een geschiedenis van het onderhouden van een open, transparante relatie met zijn aandeelhouders? De antwoorden op deze soort vragen kunnen helpen om de ESG-score van een bedrijf te bepalen.
Naarmate de tijd verstrijkt, wordt de druk op bedrijven om aan het ESG-kader te voldoen uit alle hoeken groter. Aandelen die een inzet aantonen om samen met de maatschappij te evolueren, hebben meer kans om de tand des tijds te doorstaan en de beleggers op lange termijn waarde te bieden.
Er zijn vier soorten ethische beleggingen die u aan uw portefeuille kunt toevoegen:
De ESG-score van een bedrijf is een numerieke beoordeling van hoe het lijkt te presteren, gebaseerd op een groot aantal ecologische, sociale en bestuurlijke factoren. Het is belangrijk om te vermelden dat deze ESG-scores vooral gebaseerd zijn op openbaar beschikbare informatie, en dat indien een bedrijf ecologische problemen heeft die niet zijn bekendgemaakt en niet gekend zijn door het publiek, dit niet tot uiting kan komen in de ESG-score.
Er is momenteel geen gestandaardiseerde aanpak om een bedrijf te beoordelen op basis van ESG-factoren. Verschillende ratingbureau's verstrekken beoordelingen van de ESG-status van bedrijven. Dit zijn de grootste aanbieders van ESG-ratings:
We hebben al verwezen naar de ethische voordelen van ESG-aandelen toevoegen aan uw beleggingsportefeuille, maar er zijn nog andere manieren waarop ESG-aandelen en -indexen uw bottom line kunnen beïnvloeden.
De groeiende populariteit van ESG-aandelen brengt zijn eigen reeks uitdagingen met zich mee voor ESG-gerichte beleggers. In onze razendsnelle wereld zijn er veel obstakels voor beleggers die met ESG-aandelen een positieve aanvulling willen toevoegen aan hun lange termijn beleggingsportefeuille:
Door de ESG-ratings van aandelen en fondsen te controleren is het gemakkelijker dan u zou denken om een gediversifieerde portefeuille te bouwen met een sterk ESG-profiel. Met meer ESG-vriendelijke aandelen, beleggingsfondsen, ETF's en indexfondsen beschikbaar dan ooit tevoren, is het mogelijk om een ESG-gerichte portefeuille te bouwen.
Staat het idee u aan van beleggen in duurzame en toekomstgerichte bedrijven die in overeenstemming zijn met uw morele kompas? De eerste stap is dan om een beleggingsrekening te openen.
Bij Saxo Bank geeft ons Saxo Account u onmiddellijke toegang tot meer dan 40.000 instrumenten, waaronder duizenden ESG-vriendelijke aandelen en fondsen, waaronder beleggingsfondsen, ETF's en beheerde portefeuilles.
Uw beginnersgids over hoe te beleggen in aandelen, en hoe ze te traden
Beleggen kent risico’s, uw inleg kan minder waard worden.
De informatie op deze pagina is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies of als een individuele aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. De beloning van de auteur van dit artikel staat/stond/zal niet direct of indirect in relatie (staan) met zijn specifieke aanbevelingen of standpunten. Ondanks het feit dat Saxo Bank alle zorgvuldigheid in acht neemt bij het samenstellen en onderhouden van deze pagina's, en daarbij gebruik maakt van bronnen die betrouwbaar geacht worden, kan Saxo Bank niet instaan voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de geboden informatie. Indien u zonder verificatie of advies gebruikmaakt van de verstrekte informatie, doet u dat voor eigen rekening en risico. Aan de informatie op deze pagina's kunnen geen rechten worden ontleend. Saxo Bank is een handelsnaam van BinckBank N.V.. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Uw inleg kan minder waard worden. Meer informatie over de specifieke productrisico’s kunt u lezen op de productpagina’s.