5 qualités d'un bon investisseur

Investir est un moyen puissant de parvenir à la stabilité financière et de construire une richesse à long terme. Bien que tout le monde puisse être un investisseur, réussir à long terme relève rarement du hasard. Cela demande des efforts intentionnels et de la discipline. Les investisseurs qui réussissent font croître leurs portefeuilles au fil du temps, souvent en égalant ou surpassant les principaux indices de marché.

Alors, vous considérez-vous comme un investisseur prospère ? Explorons 5 traits clés que partagent de nombreux investisseurs qui réussissent :

1. Ils investissent et restent investis

Pour être un investisseur prospère, vous devez d’abord être investisseur. Commencer est relativement facile: le véritable défi réside dans le fait de rester investi. Les investisseurs qui réussissent ne font pas que s’aventurer occasionnellement sur le marché. Ils s’engagent et restent investis, même en période de volatilité. Cette résilience provient souvent du maintien d’allocations et de la détention d’instruments qu’ils comprennent et avec lesquels ils sont à l’aise.

Avec le temps, l’expérience leur a appris que tenter de chronométrer le marché ou vendre lors de ralentissements ne mène rarement à de meilleurs résultats. Au contraire, suivre le cap, surtout en période de crise, se révèle souvent être la décision la plus sage et la plus gratifiante.

Une analyse de performance par T. Rowe de 3 investisseurs hypothétiques avec USD 10'000 investis dans l’indice S&P 500 sur la période de 20 ans se terminant le 31 décembre 2024, a conclu que rester investi a conduit à des rendements nettement plus élevés.

• Investisseur 1 est resté investi et a terminé avec USD 61'750 
• Investisseur 2 a manqué les 10 meilleurs jours et a terminé avec USD 22'871
• Investisseur 3 a manqué les 20 meilleures journées et a terminé avec USD 9'724

2. Ils construisent un portefeuille diversifié

Un investissement réussi ne consiste pas à sélectionner quelques actions en fonction des conseils d’amis ou de conversations occasionnelles. Il s’agit de constituer un portefeuille bien diversifié qui inclut une gamme d’actifs à travers des secteurs, des géographies et des styles d’investissement.

La diversification est essentielle. Bien qu’elle ne garantisse pas des gains, elle aide à gérer le risque et améliore le potentiel de rendement en répartissant les investissements. Avec un portefeuille diversifié, quand une partie du marché est en baisse, d’autres peuvent être en hausse, créant un équilibre et une résilience à travers les différentes phases du cycle économique.

Les investisseurs qui réussissent commencent souvent par un portefeuille de base qui reflète le marché large, généralement à travers des ETF, puis ajoutent stratégiquement des investissements satellites dans des domaines plus spécialisés tels que les actions internationales, les marchés émergents, les actions de petite capitalisation ou les dérivés.

Comment le faire : vous pouvez utiliser le filtre de Saxo sur nos plateformes pour trouver des ETFs pour constituer un portefeuille diversifié. Pour la partie de base, cherchez :

• ETFs de marché large (par exemple, MSCI ACWI, S&P 500, MSCI Europe)
• ETFs d'obligations (par exemple, obligations gouvernementales mondiales, obligations d'entreprises mondiales)

Pour la partie satellite, ciblez :

• Marchés internationaux (par exemple, MSCI Emerging Markets, MSCI EM Asia, MSCI EM Latin America, MSCI EM EMEA)
• ETFs sectoriels (par exemple, technologie, santé, énergie propre)
• ETFs thématiques (par exemple, petites capitalisations, IA, ESG)

3. Ils investissent régulièrement

À moins que vous ne soyez parmi les quelques chanceux avec une grosse somme à investir dès le départ, atteindre des jalons financiers significatifs (oui, même ce million) nécessite des contributions consistent dans le temps.

Les investisseurs qui réussissent prennent l'habitude d'investir régulièrement, ajoutant constamment à leurs portefeuilles pour utiliser la puissance de l’intérêt composé. Investir régulièrement signifie simplement allouer régulièrement une partie de votre revenu ou bénéfice au marché boursier. Le montant et la fréquence peuvent varier selon votre situation financière, mais contribuer à un pourcentage fixe de votre revenu chaque mois est un point de départ pratique et efficace.

Comment le faire : envisagez de configurer un transfert automatisé de votre compte bancaire à votre compte d’investissement. Sinon, utilisez des outils comme Saxo AutoInvest, un plan d’épargne ETF mensuel (disponible sur certains marchés) conçu pour automatiser l’investissement et faciliter la constitution d’une richesse à long terme pour les particuliers. 

4. Ils pensent long terme

Bien qu’il soit possible de s’enrichir rapidement, c’est généralement grâce à des opérations spéculatives, qui peuvent tout aussi facilement entraîner des pertes importantes. Construire de la richesse grâce à l’investissement est réalisable, mais c’est un jeu à long terme.

Les investisseurs qui réussissent comprennent que les gains significatifs viennent souvent de la détention d’investissements de qualité sur le long terme plutôt que de la chasse aux gains à court terme sur les marchés. Ils reconnaissent que les marchés fluctuent, et ne vendent pas de panique lorsque les choses deviennent difficiles. Ils investissent avec un objectif clair en tête, jettent une base solide, et s’en tiennent à leur plan même pendant les ralentissements. L’objectif reste leur priorité, et ils restent sur le bon chemin jusqu’à ce qu’ils l’atteignent.

Investir joue un rôle clé pour aider les gens à parvenir à une stabilité financière. Que l’objectif soit de prendre une retraite confortable, de générer de la richesse, ou simplement de suivre le rythme des coûts croissants, investir à long terme est l'un des moyens les plus efficaces de constituer de la richesse.

5. Ils vivent selon leurs moyens

Investir avec succès fait partie d'une approche disciplinée et holistique de la gestion des finances personnelles. Investir régulièrement nécessite d'avoir des fonds disponibles après avoir couvert les dépenses essentielles, ce qui implique de maintenir l'ordre financier.

Vivre selon ses moyens aide à réduire le risque de devoir liquider des investissements à des moments inopportuns pour couvrir des dépenses ou responsabilités inattendues. Il ne s’agit pas nécessairement d’être frugal; plutôt il s’agit de comprendre ce qu’on peut se permettre et de prendre des décisions de dépenses intentionnelles, plutôt qu’ impulsives.

Comment le faire : commencez par comprendre vos dépenses totales, en distinguant les dépenses essentielles des non essentielles. Cherchez à économiser et à investir une portion fixe de votre revenu. Ensuite, réduisez les dépenses non essentielles pour dégager de l’espace pour les objectifs financiers à long terme.

Réflexions finales

Investir avec succès ne relève pas de la chance ; il s'agit de discipline et d'état d'esprit. Avec les bonnes habitudes, n'importe qui peut construire un portefeuille qui croît régulièrement au fil du temps. Les investisseurs qui réussissent existent sous de nombreuses formes. Vous n'avez pas besoin d'incarner chacun des traits listés ci-dessus, mais prenez un moment pour réfléchir à combien résonnent avec vous. Si certains ne font pas encore partie de votre approche, envisagez de les adopter. Ils pourraient être la clé pour débloquer encore plus de succès dans votre parcours d'investissement.