Pourquoi un crédit lombard? De nouvelles possibilités pour l'investisseur actif

Pour de nombreux investisseurs, leur portefeuille est un engagement à long terme, conçu pour la croissance, la résilience et la liberté financière. Mais que se passerait-il si ce portefeuille ne se contentait pas d'évoluer tranquillement en arrière-plan? Et s'il pouvait aussi financer de nouvelles idées, fournir des liquidités et amplifier les rendements, sans qu'il soit nécessaire de vendre ?

C'est là qu'intervient le crédit lombard.

Qu'est-ce que le crédit lombard ?

Le Crédit lombard vous permet d'emprunter sur la valeur de votre portefeuille d'investissement. Au lieu de liquider vos avoirs pour obtenir des liquidités, vous pouvez accéder à une ligne de crédit basée sur les titres que vous possédez déjà. Cet emprunt peut être utilisé pour investir, se diversifier ou répondre à des besoins de liquidités à court terme.

C'est un outil flexible, mais comme toute forme d'effet de levier, il comporte à la fois des opportunités et des risques.

Pourquoi utiliser le crédit lombard ?

1. Rester investi tout en accédant à des liquidités

Besoin de liquidités pour une opportunité ou une obligation à court terme ? Le crédit lombard vous permet d'accéder à des fonds sans perturber votre stratégie d'investissement à long terme. Cela signifie qu'il n'y a pas de vente et qu'il n'y a pas de perte de rendement.

2. Renforcer l'exposition aux idées à fort taux de condamnation

Si vous voyez une bonne opportunité - par exemple, un repli sectoriel ou une surprise concernant les bénéfices - vous pouvez agir sans attendre que les liquidités se stabilisent ou sans remanier votre portefeuille.  Le crédit lombard vous donne la possibilité de saisir l'occasion.

3. Se diversifier dans de nouvelles classes d'actifs

De nombreux investisseurs détiennent des portefeuilles concentrés. Le crédit lombard permet une diversification stratégique - que ce soit vers des titres à revenu fixe, des marchés mondiaux ou des ETF thématiques - sans que vous ayez à vous défaire de vos positions existantes.

4. Rotation plus efficace des portefeuilles

Vous souhaitez passer d'un thème à l'autre ? Un crédit lombard vous permet de construire de nouvelles positions tout en réduisant progressivement les anciennes, ce qui minimise les perturbations et le risque de mauvaise synchronisation.

5. Options de soutien et stratégies de revenu

Les options d'achat couvertes et autres stratégies génératrices de revenus peuvent nécessiter la détention d'actions. Un crédit lombard peut vous aider à acquérir des actions supplémentaires pour améliorer le rendement, en particulier dans des environnements à faible volatilité.

À quoi faut-il faire attention ?

Le crédit lombard n'est pas sans risque. Il amplifie à la fois les gains et les pertes. La volatilité des marchés peut entraîner des appels de fonds, vous obligeant à compléter vos fonds ou à liquider des actifs. Les charges d'intérêt peuvent également éroder les rendements si les emprunts ne sont pas gérés activement.

C'est pourquoi le crédit lombard convient mieux aux investisseurs qui comprennent les risques et qui gèrent leur portefeuille de près.

Dernières réflexions

Le crédit lombard ne convient pas à tout le monde. Mais utilisé de manière réfléchie, il peut ouvrir de nouveaux horizons en termes de flexibilité, d'efficacité et d'opportunités. Pour les investisseurs qui souhaitent aller au-delà des principes de base et faire travailler leur portefeuille de manière plus dynamique, le crédit lombard peut être un outil précieux.

La traduction a été générée avec l'aide de l'IA.