Psychologie de trading et finance comportementale : pourquoi ces éléments sont-ils importants ?

« Le principal problème de l’investisseur – et même son pire ennemi – est susceptible d’être lui-même », déclarait Benjamin Graham, l’économiste britannico-américain. 

Investir peut être source de nombreuses émotions, que vous soyez un investisseur aguerri ou débutant en herbe. La peur, l’anxiété et le stress par rapport à l’argent peuvent submerger le plus calme des êtres humains, en particulier lorsque les marchés s’effondrent.  

Comment donc investir sans laisser vos émotions troubler votre jugement ? Comment faire taire un monde qui semble constamment en crise et agir avec clarté et raison afin d’atteindre vos objectifs financiers ?  

Il n’existe évidemment pas de stratégie parfaite, mais que diriez-vous d’apprendre comment gérer vos émotions pour plus de réussite en tant que trader ou investisseur ?  

Qu’est-ce que la finance comportementale ?

L’étude des aspects psychologiques de l’investissement et du trading est souvent appelée « finance comportementale », ou psychologie des traders. Cependant, qu’est-ce que cela signifie exactement ? Et pourquoi devriez-vous vous y intéresser ?  

La finance comportementale est l'étude des raisons pour lesquelles les gens prennent des décisions financières (irrationnelles et rationnelles) et de la manière dont ils le font. Cette branche d’étude a été créée dans l’espoir que, si nous comprenons comprenions pourquoi nous prenons prenions_s des décisions allant à l’encontre de nos intérêts, nous pourrions faire de meilleurs choix moins biaisés la fois suivante. 

La psychologie de trading fait référence à l’état d’esprit et aux émotions d’un investisseur lorsqu’il réalise des investissements sur le marché et qu’il entre sur une plateforme d’investissement ou la quitte. Bien que chaque investisseur soit différent, les catalyseurs émotionnels primaires associés à la psychologie de trading incluent l’avidité, la peur et le regret. Les émotions positives comme la confiance et la fierté peuvent également influencer le fait qu'un investisseur réalise un bénéfice ou subisse de lourdes pertes. 

Émotions clés

Par exemple, le sentiment d’avidité peut troubler votre jugement et votre rationalité. Ce désir de richesse peut vous pousser à des investissements irrationnels dans le cadre desquels vous prenez de gros risques ou achetez des actions sans procéder à une analyse fondamentale et technique digne de ce nom.  

Dans le même ordre d’idées, la peur est une émotion puissante qui peut vous faire quitter des marchés trop tôt. Les investisseurs peuvent également s'abstenir de prendre des risques par peur de subir des pertes. La peur peut parfois se transformer en panique, laquelle sera source de décisions anxieuses, impulsives et irrationnelles. 

Les émotions positives comme la confiance peuvent également avoir des implications négatives lorsqu’elles ne sont pas équilibrées ou atteignent des niveaux extrêmes. Un concept de la finance comportementale est par exemple l’autocomplaisance. L’autocomplaisance fait référence à la tendance d’un investisseur à prendre des décisions fondées sur un excès de confiance en soi ou en un marché particulier, ce qui peut entraîner de lourdes pertes si les investisseurs attendent trop longtemps, car ils pensent que le marché va se rétablir. 

Connais-toi toi-même

Une part importante de la gestion des émotions dans le cadre du trading ou d’investissements est de connaître vos déclencheurs psychologiques lorsque les actions deviennent volatiles. Une fois que vous savez pourquoi vous ressentez ce que vous ressentez, nous vous recommandons d’apprendre quelques stratégies qui vous aideront à faire face à la situation, de sorte que vous ne réagissiez pas de manière impulsive au prochain bouleversement des marchés.  

Que vous soyez sujet à l’anxiété, à la paralysie décisionnelle, à la peur, ou même à l’excès de confiance, notre série « Mind Over Money » a été créée pour vous aider à explorer les marchés (plus) consciemment durant cette période sans précédent pour notre monde.