Kunsten at sammensætte en portefølje

Sørg for at kende mulighederne, inden du investerer

Alene mængden af aktiver, der udbydes på finansmarkederne i vore dage, kan gøre det overvældende at skulle sammensætte en portefølje.
 
Diversificering har altid været grundsætningen for klog investering – lægger man alle sine æg i én kurv, risikerer man at miste dem alle. Men at sprede sin kapital på flere aktivklasser og på forskellige individuelle instrumenter inden for hver aktivklasse er en gennemprøvet investeringsstrategi.

Kend dig selv
Det er nemt at beslutte sig for at diversificere. Det er straks sværere at vælge mellem aktivkategorierne og mere specifikt den vægt (eller procentdel af den samlede kurv), man vil give hver enkelt. Noget af det første, du bør gøre, er at foretage en ærlig vurdering af dig selv. Vurderingen skal omfatte følgende tre punkter:

(A) Din økonomiske robusthed – hvor stor en procentdel af din kapital kan du tåle at tabe (også midlertidigt), hvis udviklingen går dig imod? 

(B) Hvor vigtigt er det for dig at føle dig tryg? Er du indstillet på at acceptere et lavere afkast til gengæld for den relative sikkerhed og pålidelighed, statsobligationer giver? Eller har du ikke noget imod at ofre den sikkerhed for potentielt at opnå et langt større afkast på en mere volatil aktivklasse, som for eksempel erhvervsobligationer fra nye vækstmarkeder?

(C) Endelig skal du overveje din investeringshorisont. Det omfatter hvilke instrumenter, du ønsker, hvilke instrumenter du ønsker at beholde længe, og hvilke du gerne vil tilpasse i forhold til udviklingen på markederne.

Undersøg tingene grundigt
De fleste investorer går ubevidst efter det kendte, og for mange betyder det aktier i de selskaber og brands, som de læser om hver dag på erhvervssiderne. Men det er altid en god idé at sætte sig mere grundigt ind i, hvordan instrumenter, man ikke er fortrolig med, fungerer. Det gælder, uanset om de er fra fjerne markeder eller er af en type, man ikke tidligere har overvejet. Undersøg, undersøg og undersøg igen! 

Læs selskabets regnskab og udsigterne for selskabet, og læs også analytikeres vurderinger af både selskabet og den sektor, selskabet opererer i. 

Følg med i både finansnyheder og politik generelt, så du ved, hvornår der træffes politiske beslutninger, der kan påvirke dine investeringer. For eksempel kan nyheden om, at en regering vil arbejde på at fremme grøn energi, være positiv for selskaber, der arbejder i sektoren for vedvarende energi. Der bør du samtidig holde øje med selskaber, der arbejder med forældede eller uegnede teknologier.

Forvent det uventede
Pludselige, uforudsigelige og somme tider voldsomme begivenheder er en iboende del af både menneskers liv og investeringsprocessen. Et klassisk eksempel er jordskælvet i Kobe i januar 1995, som kostede tusinder af mennesker livet og forårsagede skader på bygninger og infrastruktur i en størrelsesorden på 200 mia. dollar. Jordskælvet fik Japans Nikkei 225-indeks til at styrtdykke med 7,6 % og førte i sidste ende til den berømte britiske Barings Banks krak.

Hvis der er noget, der understreger værdien af diversificering på tværs af geografi og aktivklasser og af at afdække sin risiko via forskelligartethed, er det den historie. Alle de investorer, der tilbage i begyndelsen af 1995 var overeksponeret til japanske aktiver, befandt sig i en svær position dagen efter jordskælvet. De investorer, der løbende havde tilpasset deres porteføljer og diversificeret og risikoafdækket dem, klarede situationen langt bedre.

Udforsk vores investeringsløsninger

  • Investering – nemt og enkelt


    Det er nemt at finde frem til de rigtige investeringer med vores udvalg af investeringsforeninger. Fra biotek til nye vækstmarkeder og meget andet – de enkelte investeringsforeninger er opbygget og forvaltes af eksperter.

    Udforsk investeringsforeninger
  • Porteføljer sammensat af eksperter

    Vælger du SaxoSelect, sammensættes og forvaltes din portefølje af professionelle, lige fra BlackRock, Brown og Morningstar til vores egne omhyggeligt udvalgte ekspert-tradere.

    Se mere om SaxoSelect

    Begynd at investere i dag

    Log på SaxoTraderGO, og gå i gang med at opbygge en portefølje

    Handel og investering indebærer risici
    Alle handler indebærer en risiko. Læs mere. For at hjælpe dig med at forstå risiciene har vi samlet nogle dokumenter med central investorinformation (KID'er), der viser risici og afkast for hvert enkelt produkt. Yderligere KID'er er tilgængelige på vores handelsplatform. Læs mere

    Dette website er tilgængeligt fra ethvert sted i verden, men indholdet på websitet er relateret til Saxo Bank A/S og er ikke specifik for nogen enhed i Saxo Bank gruppen. Alle kunder vil indgå i et kundeforhold med Saxo Bank A/S underlagt dansk lovgivning.