De voordelen van diversificatie

Wat is diversificatie en waarom zou u uw portefeuille diversifiëren?

Wanneer u uw portefeuille diversifieert, spreidt u uw geld over verschillende beleggingen. Dat betekent dat u niet te eenzijdig in een bepaalde belegginscategorie of regio belegt–zodat, als uw favoriete tech-aandelen plotseling volatiel worden of als uw thuismarkt een dramatische daling inzet, uw portefeuille in zijn geheel minder kwetsbaar is.

Minder risico zou een voordeel kunnen zijn door het diversifiëren van uw portefeuille. Uw beleggingsnetten verder uitwerpen – wereldwijd indien mogelijk – betekent ook dat u uw kansen beter spreidt op de financiële markten.

Herinnert u zich de snel stijgende Chinese aandelenmarkten in 2014-15? Of de Tesla-rally in 2020? Door uiteenlopende beleggingscategorieën, sectoren en regio’s toe te voegen, houdt u uw portefeuille niet alleen beter in balans, maar verkeert u ook in een betere positie om wereldwijd nieuwe kansen te vinden.

Het aanhouden van een goed gediversifieerde portefeuille leidt doorgaans ook tot een minder volatiel rendement. Met slechts enkele beleggingen zullen de prestaties van uw portefeuille waarschijnlijk aanzienlijk verschillen van jaar tot jaar, terwijl een breder assortiment beleggingen zich doorgaans ontwikkelt tot minder grillige rendementen.

Hoe u een gediversifieerde portefeuille samenstelt

Kiezen om te gaan diversifiëren is eenvoudig, maar bepalen waarin u gaat beleggen en hoeveel, is wat lastiger.

Bepalen waarin u belegt

Om te beginnen moet u overwegen een mix van uiteenlopende assetcategorieën aan te houden, zoals aandelen, ETF's, obligaties en grondstoffen. Via beleggingen in deze verschillende assetcategorieën kunt u verder diversifiëren door verschillende types afzonderlijke beleggingen te kiezen binnen de gekozen assetcategorieën.

Een eenvoudige manier om dit te doen is het doorzoeken van verschillende assetcategorieën en beleggingen te filteren op basis van verschillende criteria. In SaxoTraderGO kunt u de screenerfunctie gebruiken om naar afzonderlijke beleggingen te zoeken op basis van filters zoals geografie, sector, obligatie-uitgever en marktkapitalisatie.

Een andere manier om een gediversifieerde portefeuille samen te stellen is door een thematische beleggingsaanpak te hanteren, waarbij u begint met het kiezen van enkele beleggingsthema's of langetermijntrends waarin u vertrouwen heeft. In SaxoTraderGO en SaxoInvestor vindt u een groot aantal beleggingsthema's die zorgvuldig zijn uitgezocht op hun mogelijke stijging op de lange termijn. De thema's lopen uiteen van duurzaamheid tot digitalisering en gaan gepaard met inspirerende beleggingslijsten waarbij instrumenten zijn verspreid over geografieën, sectoren en bedrijfsgrootten. Dit biedt u goed gediversifieerde posities in het thema waarin u vertrouwen heeft.

Als u liever een heel thema in een mandje koopt dan in enkele instrumenten belegt, kunt u ervoor kiezen te beleggen in één van de gerelateerde ETF's die u met slechts één belegging direct een positie in een gediversifieerd  thema bieden.

Wat is het ideale aantal beleggingen?

De meningen verschillen over het optimale aantal beleggingen in een gediversifieerde portefeuille en daarom bestaat er geen eenduidig antwoord op deze vraag. Als vuistregel houden de meeste beleggers (particulier en professioneel) minstens 15-20 instrumenten aan in hun portefeuille.