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ESG : investissez en fonction de vos valeurs

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Saxo Group

Que signifie l’acronyme ESG ?

L’acronyme ESG est composé de la première lettre des mots « environnement », « social » et « gouvernance ».

Les facteurs environnementaux représentent l’impact environnemental d’une société (par exemple, l’empreinte carbone), son utilisation et sa conservation de ressources, ainsi que son énergie propre.

Les facteurs sociaux concernent la façon dont une entreprise traite ses employés (santé et bien-être des travailleurs, diversité et inclusion, droits), ses clients (pratiques marketing et publicitaires équitables), ses fournisseurs et la communauté au sein de laquelle elle évolue. Ces facteurs incluent également la cybersécurité (protection des données et respect de la vie privée). 

Les facteurs de gouvernance, quant à eux, comprennent l’éthique commerciale (méthodes de gestion des risques, allocation des fonds propres et politiques de rémunération), la transparence, la corruption, ainsi que la composition et la qualité du Conseil d’administration (règlement du Conseil, diversité, et indépendance).

L’adoption de stratégies ESG peut être considérée comme un niveau supplémentaire d’obligation de diligence, car les entreprises qui les intègrent peuvent :

  • mieux utiliser les ressources et donc réduire leurs coûts
  • mieux gérer les risques de baisse (risques opérationnels et de réputation, litiges clients, amendes liées à des enjeux environnementaux)
  • atteindre une clientèle plus large

Risques ESG et autres éléments à prendre en compte

Selon diverses études (étude sur les performances et les investissements socialement responsables réalisée par LFDE, étude sur les fondements des investissements ESG réalisée par Giese, Lee, Melas, Nagy et Nishikawa), les stratégies ESG ont eu tendance à être plus performantes que les stratégies non ESG ces dernières années. Toutefois, il est important de noter le caractère relativement récent du concept ESG. L’historique des données de performance étant limité, il n’est pas recommandé de tirer des conclusions sur la surperformance des stratégies ESG ou son origine.

La demande et l’intérêt croissants pour les investissements ESG donnent lieu à des apports remarquables dans les stratégies ESG, qui contribuent à leur tour à des rendements gonflés pour un certain nombre d’actions qui respectent les facteurs ESG. Dès lors, il est possible que si la demande en investissements ESG diminue, les performances soient affectées négativement.

De plus, le manque d’homogénéisation de la communication des données ESG a conduit à un classement subjectif de ces investissements et à des écarts au niveau des notations ESG d’entreprises et de fonds entre les agences de notation. 

Il est donc fortement recommandé aux investisseurs de se renseigner davantage pour s’assurer qu’un investissement potentiel répond à leurs exigences et correspond à leurs valeurs. 

Comment trouver des idées d’investissement ESG ?

  1.  Selon Sustainalytics, vous pouvez parcourir les quatre thèmes ESG qui fournissent des listes d’actions à faibles risques parmi les catégories ESG, E, S, et G. Les notations de risques mesurent le degré de risque auquel la valeur économique d’une entreprise est exposée par rapport à un facteur donné ou, plus techniquement parlant, de l’ampleur des risques non gérés d’une entreprise par rapport à l’ensemble des facteurs ESG ou à chacun d’entre eux séparément. 

  2. Vous pouvez également rechercher par vous-même d’autres produits indexés sur des actions durables (fonds communs, ETF…) à l’aide de notre outil de recherche. Il vous suffit d’ajouter « note de durabilité » à vos filtres, de sélectionner la note qui vous convient (de 1 à 5 : 1 étant faible, 3 moyen, et 5 élevé) et de parcourir les résultats.

Avant d’effectuer tout investissement, assurez-vous de vérifier les informations disponibles sur notre plateforme sur le produit et de définir vos objectifs financiers, votre horizon d’investissement et votre appétence au risque.

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