Que signifie « ongoing charges figure » (OCF) ?

« OCF » est un terme anglais qui désigne les frais courants. L’OCF a été introduit pour remplacer le Total Expense Ratio (TER).

  • À quoi sert l'OCF ?

    L'OCF est utilisé pour comparer les coûts de maintien d'un fonds. L'OCF comprend toujours les mêmes coûts, il est donc facile de faire une comparaison. Les coûts suivants sont inclus dans l'OCF : la rémunération du gestionnaire, les frais de service et les coûts de distribution. L'OCF n'inclut pas les coûts pour une commission de performance ou les frais de trading.

  • Pourquoi l’OCF a-t-il été introduit ?

    L’OCF apparaît dans les lois et règlements européens. L’OCF est obligatoire pour tous les fonds d’investissement dans lesquels les particuliers peuvent négocier. Différentes fonds d’investissement prévoient un OCF pour l’ensemble des fonds même s’ils ne sont pas accessibles à l’investisseur particulier. Les fonds de pension, par exemple. Cependant, ce n’est pas obligatoire pour ce type de fonds. L’OCF a remplacé le TER en 2013.

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