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Pourquoi il ne faut pas trop s'inquiéter de battre l'indice de référence
Saxoassetmanagement 2 minutes de lecture
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Relevé: De nombreux investisseurs cherchent aveuglément à battre un indice de référence. Mais une stratégie d'investissement réussie doit se concentrer sur le long terme et sur des rendements réguliers et constants.
Level: Starter
Qu'est-ce qu'un benchmark (indice de référence)?
Un indice de référence ou benchmark est un panier d'actions auquel vous pouvez comparer la performance de votre portefeuille. Supposons que vous investissiez dans un certain nombre d'actions néerlandaises, vous pouvez mettre vos rendements à côté de ceux de l'indice de référence, par exemple l'AEX. Si vos actions individuelles ont mieux performé, vous avez battu l'indice de référence.
Battre l'indice de référence ?
De nombreux investisseurs (novices) supposent qu'une gestion de patrimoine réussie se résume à battre un indice de référence, mais ce n'est pas nécessairement la meilleure stratégie à long terme. Une stratégie de gestion de patrimoine solide doit vous permettre de maintenir vos actifs sur la voie de la réalisation de vos objectifs financiers personnels.
Battre un indice de référence peut être agréable, mais cela peut aussi vous faire croire que vous avez un talent particulier pour jouer sur les marchés financiers. Si cet orgueil démesuré vous convainc d'investir tout ce que vous avez dans une action qui s'effondre ensuite, vous ne vous sentirez pas très bien.
Le problème des investisseurs aveuglés par l'idée de battre les indices de référence est qu'ils finissent presque toujours par avoir des regrets. S&Pglobal.com montre que 90 % des fonds à grande capitalisation aux États-Unis ont sous-performé le S&P 500 au cours des dix dernières années ; 87 % en Europe ont sous-performé leurs indices de référence ; et au Moyen-Orient et en Afrique du Nord, un énorme 89 % a sous-performé ses indices de référence.
La tranquillité d'esprit de SaxoWealthCare
SaxoWealthCare crée et gère votre portefeuille de placements : chaque jour, nous examinons pour vous vos objectifs, votre horizon temporel et la performance de votre portefeuille et analysons si vous êtes toujours sur la bonne voie. Si vous n'êtes pas sur la bonne voie, nous rééquilibrerons votre portefeuille. Vous n'avez donc pas besoin de passer du temps à comparer les points de référence et laissez les experts s'en charger. Bien entendu, vous pouvez toujours ajuster vos objectifs ou vos cotisations mensuelles, par exemple si votre situation change.
Investir comporte des risques. Votre investissement peut perdre de la valeur.