Gepersonaliseerde portefeuille
Individuele aanpak die past bij uw doelen en wensen
SaxoWealthCare
Laten beleggen met uw gemoedsrust als rode draad.
Uw portefeuille is uniek, net als u
Maak kennis met Marie
Doel: studie van de kinderen
Marie heeft als doel om de studies van haar kinderen te bekostigen. Om haar doel te bereiken, kiest ze ervoor om haar vermogen dynamisch te Laten Beleggen. Ze wil op jaarbasis niet meer dan 10% waardeverlies.
De portefeuille van Marie:
Een dynamische verdeling tussen wereldwijde aandelen- en obligatie ETFs die grotendeels zijn ingedekt tegen valutarisico's.
Het aandelendeel van haar portefeuille wordt op opportunistische wijze beheerd, met de bedoeling het op lange termijn beter te doen dan de wereldwijde aandelenmarkten.
Om haar vermogen te bewaken bij grote marktschokken, heeft Marie de Kapitaalbewaker geactiveerd. Haar aandelenrisico wordt dus afgebouwd wanneer de marktomstandigheden verslechteren, met als doel om het verlies te beperken.
Bovenstaande rendementen zijn gesimuleerd aan de hand van de historische prestatie van Blackrock en Amundi portefeuilles en de financiële markten tussen 30-06-2015 en 31-12-2020 en weergegeven in EUR, na aftrek van kosten en vóór belastingen. De werkelijke rendementen zijn uniek voor elke portefeuille en zullen variëren afhankelijk van de portefeuillesamenstelling, begindatum en beleggingsstrategie.
De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Aan bovengenoemd verwacht rendement kunnen geen rechten worden ontleend. Een volledige beschrijving van het beleggingsbeleid, de belangrijke kenmerken en de risico’s daarvan vindt u in het document Belangrijke Informatie SaxoWealthCare.
Beleggen kent risico’s. Uw inleg kan minder waard worden.
Maak kennis met Jan
Doel: Vervroegd pensioen
Jan wil graag 10 jaar eerder met pensioen gaan. Hij kiest ervoor om de wereldwijde aandelenmarkten slim te volgen en wil op jaarbasis niet meer dan 15% waardeverlies.
De portefeuille van Jan:
Zijn portefeuille is dynamisch verdeeld tussen wereldwijde aandelen- en obligatie ETFs die grotendeels zijn ingedekt tegen valutarisico's.
Om zijn vermogen te bewaken bij grote marktschokken, heeft Jan de Kapitaalbewaker geactiveerd. Zijn aandelenrisico wordt dus afgebouwd wanneer de marktomstandigheden verslechteren, met als doel om het verlies te beperken.
Bovenstaande rendementen zijn gesimuleerd aan de hand van de historische prestatie van Blackrock en Amundi portefeuilles en de financiële markten tussen 30-06-2015 en 31-12-2020 en weergegeven in EUR, na aftrek van kosten en vóór belastingen. De werkelijke rendementen zijn uniek voor elke portefeuille en zullen variëren afhankelijk van de portefeuillesamenstelling, begindatum en beleggingsstrategie.
De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Aan bovengenoemd verwacht rendement kunnen geen rechten worden ontleend. Een volledige beschrijving van het beleggingsbeleid, de belangrijke kenmerken en de risico’s daarvan vindt u in het document Belangrijke Informatie SaxoWealthCare.
Beleggen kent risico’s. Uw inleg kan minder waard worden.
Maak kennis met Hendrik
Doel: Appeltje voor de dorst
Hendrik wil bij zijn beleggingen voor de toekomst ook graag rekening houden met het welzijn van onze planeet. Het gaat Hendrik om algemene vermogensgroei. Hij heeft bij zijn beleggingen geen specifieke doelen gesteld. Hendrik is bereid een bovengemiddeld risico te nemen omdat hij sterk gelooft in het opwaarts potentieel van aandelen op lange termijn. Ook al weet hij dat je met beleggen ook geld kunt verliezen en dat de kans daarop groter wordt naarmate je meer risico neemt.
De portefeuille van Hendrik:
Zijn portefeuille wordt voor 60% belegd in wereldwijde aandelen ETFs en voor 40% in wereldwijde obligaties ETFs die grotendeels zijn ingedekt tegen valutarisico's. Het aandelendeel van zijn portefeuille is ESG-bewust.
Omdat Hendrik geen specifieke doelen heeft gesteld, wordt er geen risicoafbouw toegepast. Daarom blijft zijn 60/40-verdeling onveranderd, ongeacht de marktomstandigheden.
Bovenstaande rendementen zijn gesimuleerd aan de hand van de historische prestatie van Blackrock en Amundi portefeuilles en de financiële markten tussen 30-06-2015 en 31-12-2020 en weergegeven in EUR, na aftrek van kosten en vóór belastingen. De werkelijke rendementen zijn uniek voor elke portefeuille en zullen variëren afhankelijk van de portefeuillesamenstelling, begindatum en beleggingsstrategie.
De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Aan bovengenoemd verwacht rendement kunnen geen rechten worden ontleend. Een volledige beschrijving van het beleggingsbeleid, de belangrijke kenmerken en de risico’s daarvan vindt u in het document Belangrijke Informatie SaxoWealthCare.
Beleggen kent risico’s. Uw inleg kan minder waard worden.
Maak kennis met Carla
Doel: Financiële vrijheid
Carla wil haar vermogen laten groeien omdat ze het zonde vindt als de waarde van haar spaargeld door de lage rente en hoge inflatie wordt aangetast. Ze is dan ook bereid om een zeer dynamisch risicoprofiel aan te nemen om haar kansen op een hoger rendement te vergroten. Carla beseft dat de kans op verlies dan ook hoger is.
De portefeuille van Carla:
Carla's portefeuille wordt volledig belegd in wereldwijde aandelen ETFs.
Haar portefeuille wordt op opportunistische wijze beheerd met Mik Hoger, met als doel om het op lange termijn beter te doen dan de algehele markt.
Omdat Carla geen specifieke doelen heeft gesteld, blijft haar portefeuille voor 100% belegd in aandelen ETFs. Er wordt immers geen risicoafbouw toegepast. Carla doet dit in de hoop maximaal te profiteren van hogere rendementen, maar beseft ook dat haar portefeuille onbeschermd is wanneer de aandelenmarkten het slecht doen.
Bovenstaande rendementen zijn gesimuleerd aan de hand van de historische prestatie van Blackrock en Amundi portefeuilles en de financiële markten tussen 30-06-2015 en 31-12-2020 en weergegeven in EUR, na aftrek van kosten en vóór belastingen. De werkelijke rendementen zijn uniek voor elke portefeuille en zullen variëren afhankelijk van de portefeuillesamenstelling, begindatum en beleggingsstrategie.
De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Aan bovengenoemd verwacht rendement kunnen geen rechten worden ontleend. Een volledige beschrijving van het beleggingsbeleid, de belangrijke kenmerken en de risico’s daarvan vindt u in het document Belangrijke Informatie SaxoWealthCare.
Beleggen kent risico’s. Uw inleg kan minder waard worden.
Lage kosten, zodat u meer rendement kan halen
SaxoWealthCare is gepersonaliseerd vermogensbeheer tegen een fractie van de kosten van traditionele banken. Uw totale kosten bestaan uit een beheervergoeding en de productkosten. Deze kosten zijn inclusief BTW en exclusief beurstaks. Hiernaast vindt u een overzicht van de kosten, afhankelijk van uw beleggingskeuzes.
De precieze hoogte is afhankelijk van uw initiële inleg.
€ 10.000 - € 199.999: 0,95%/jaar
€ 200.000 - € 999.999:0,85%/jaar
€ 1.000.000 en hoger:0,75%/jaar
De beheervergoeding omvat alle kosten omtrent het beheer van uw portefeuille, alle transactiekosten en wisselkoerskosten. Ze wordt dagelijks berekend op de waarde van uw belegd vermogen en 1 maal per kwartaal in cash afgerekend of onmiddellijk bij stopzetting.
Deze zijn afhankelijk van de mix van producten in uw gepersonaliseerde portefeuille en worden in het rendement op dagbasis verwerkt.
Uw totale kosten bestaan uit de beheerkosten en kosten van de ETFs. U krijgt een gedetailleerd overzicht van uw verwachte kosten bij het maken van uw beleggingsplan. Gebaseerd op uw gepersonaliseerde portefeuille en verwachte gemiddelde groei van uw beleggingen.
Prijzen zijn inclusief BTW en exclusief beurstaks. De Belgische beurstaks is verschuldigd bij de ver- en aankoop van ETFs alsook de meerwaardetaks op fondsen.
Ons team van experts staat voor u klaar
Ons team van experts staat voor u klaar
Meer redenen om voor SaxoWealthCare te kiezen
Verantwoord investeren
SaxoWealthCare belegt uw vermogen standaard in bedrijven die worden geselecteerd op basis van ESG criteria. En met de ESG-bewust optie belegt u met nog meer aandacht voor de toekomst.
U kunt altijd bij uw geld
We weten dat zelfs de beste plannen kunnen veranderen. Daarom kunt u op elk moment geld opnemen of uw doelen bijwerken, helemaal gratis.
Geen kennis of ervaring nodig
Vertel ons eenvoudig wat uw doelen zijn. Onze gerenommeerde partners en slimme aanpak doen de rest.
Automatische opvolging
Uw portefeuilleverdeling wordt automatisch bijgestuurd, daar heeft u geen omkijken naar. Zo beleggen we doelgericht en houden de risico’s onder controle.
Begin vandaag met investeren
Open een rekening
Vul uw persoonlijke gegevens in, dit kan geheel online.
Maak uw beleggingsplan
Stel uw doelen, beleggingsvoorkeuren en risicoprofiel in en stort een bedrag op uw rekening (minimum € 10.000)
Leun achterover en ontspan
Laat de experts voor uw portefeuille zorgen. U heeft altijd inzicht in hoe het met uw beleggingen gaat.
Heeft u vragen?
Dit is het plan dat wij maken op basis van uw input over financiële doelen (een huis kopen over vijf jaar, twee jaar eerder met pensioen gaan, etc.), hoeveel geld u wilt investeren, in wat voor soort bedrijven of industrieën u wilt investeren en hoeveel risico u bereid bent te nemen. Wij zetten al deze variabelen om in een planvoorstel. Als u het goedkeurt, stellen we de beleggingsportefeuillemix voor u samen en beginnen we uw geld te beleggen.
Het minimum instapbedrag is € 10.000.
Er is geen minimale beleggingsperiode; u kunt uw geld op elk moment opnemen of uw account verwijderen, gratis. Wij stellen echter alle beleggingsplannen op met een horizon van ten minste drie jaar, maar we raden u in het algemeen aan om 5 jaar als een minimale periode te beschouwen om uw belegging te laten renderen.
Er is geen minimale beleggingsperiode; u kunt uw geld op elk moment opnemen of uw account verwijderen, gratis. Wij stellen echter alle beleggingsplannen op met een horizon van ten minste drie jaar, maar we raden u in het algemeen aan om 5 jaar als een minimale periode te beschouwen om uw belegging te laten renderen.
Ja, u kunt uw beleggingsplan aanpassen wanneer u maar wilt, direct vanuit uw rekeningoverzicht. Zodra u uw wijzigingen doorgeeft, ontvangt u een bijgewerkt voorstel voor een beleggingsplan ter goedkeuring. Binnen drie werkdagen na uw goedkeuring passen wij uw portefeuille aan.
Wij gebruiken exchange traded funds (ETFs) als beleggingsinstrumenten. Deze beursgenoteerde fondsen hebben als doelstelling om de prestaties van een mandje aandelen of obligaties op de voet te volgen. We werken samen met gerenommeerde partners die uw portefeuille beheren. Onze partners hebben de mogelijkheid om op kansen of bedreigingen in te spelen. Dit met als doel om extra rendement te behalen waar het kan. En risico's te beperken als het moet.
Omdat uw portefeuille uniek is, zijn uw potentiële rendementen dat ook. Wanneer wij uw beleggingsplan samenstellen, gebruiken wij een prognose-tool om de verwachte rendementen voor verschillende scenario's weer te geven. Op basis van deze verwachtingen kunt u het beleggingsplan dat wij voor u hebben opgesteld goedkeuren of afwijzen.
Indien nodig, kunnen wij uw portefeuille elke werkdag automatisch bijwerken of opnieuw in evenwicht brengen. Dit doen wij als er marktbewegingen of doelwijzigingen zijn waaraan de portefeuille moet worden aangepast.
Allereerst worden de ETFs waaruit uw portefeuille is samengesteld, beheerd door marktleiders BlackRock en Amundi. Daarnaast wordt uw portefeuillesamenstelling (de verdeling tussen aandelen- en obligatie ETFs) automatisch bijgewerkt op basis van uw beleggingsvoorkeuren en marktbewegingen. Tenslotte voert ook Saxo Bank zelf een kwalitatieve periodieke check-up door.
Ja. Wanneer u een rekening opent, kiest u welk type rekening u wilt gebruiken. Het beleggingsproces is hetzelfde, ongeacht het type rekening.
Ja, u kunt een periodieke storting instellen via de bankrekening waarvan u geld wilt overmaken.
Ja, dat gebeurt automatisch.
Beleggen kent risico’s. Uw inleg kan minder waard worden. Wat u moet weten:
Geen vermogensbescherming
SaxoWealthCare biedt geen vermogensbescherming of garanties. Het kan voorkomen dat de waarde van uw portefeuille daalt tot onder het verwachte niveau of onder het deel van uw belegd vermogen dat u wilt laten bewaken (als u de Kapitaalbewaker heeft geactiveerd). U kunt dus geld verliezen.
Risico van actief beheer
Wanneer u de Kapitaalbewaker heeft geactiveerd, kunt u uw opwaarts potentieel beperken. Wanneer aandelen bijvoorbeeld sterk herstellen na een stevige daling, zal de waarde van uw portefeuille waarschijnlijk achterblijven. Dit risico waarbij u niet of minder profiteert van een gunstige ontwikkeling op de beurs, neemt ook toe naarmate uw doelen binnen handbereik komen en de automatische risicoafbouw in werking treedt.
Soms volledig belegd in obligaties
Onder bepaalde marktomstandigheden kan uw vermogen volledig belegd worden in obligaties. Daardoor kan SaxoWealthCare gedurende een langere tijd een beperkt (of zelfs negatief) rendement hebben. Neem het voorbeeld van de Kapitaalbewaker. Wanneer aandelenmarkten sterk dalen, kan uw portefeuille volledig in obligaties belegd worden om het deel van uw belegd vermogen te beschermen dat u wilt laten bewaken. Hetzelfde geldt als uw doelen binnen handbereik komen en de automatische risicoafbouw in werking treedt.
Daling van de waarde van de portefeuille
SaxoWealthCare belegt in zowel aandelen- als obligatie ETFs, die zich meestal gedragen als communicerende vaten. Het is echter mogelijk dat het positieve rendement van het ene vat het negatieve rendement van het andere vat niet compenseert.
Geen vermogensbescherming
SaxoWealthCare biedt geen vermogensbescherming of garanties. Het kan voorkomen dat de waarde van uw portefeuille daalt tot onder het verwachte niveau of onder het deel van uw belegd vermogen dat u wilt laten bewaken (als u de Kapitaalbewaker heeft geactiveerd). U kunt dus geld verliezen.
Risico van actief beheer
Wanneer u de Kapitaalbewaker heeft geactiveerd, kunt u uw opwaarts potentieel beperken. Wanneer aandelen bijvoorbeeld sterk herstellen na een stevige daling, zal de waarde van uw portefeuille waarschijnlijk achterblijven. Dit risico waarbij u niet of minder profiteert van een gunstige ontwikkeling op de beurs, neemt ook toe naarmate uw doelen binnen handbereik komen en de automatische risicoafbouw in werking treedt.
Soms volledig belegd in obligaties
Onder bepaalde marktomstandigheden kan uw vermogen volledig belegd worden in obligaties. Daardoor kan SaxoWealthCare gedurende een langere tijd een beperkt (of zelfs negatief) rendement hebben. Neem het voorbeeld van de Kapitaalbewaker. Wanneer aandelenmarkten sterk dalen, kan uw portefeuille volledig in obligaties belegd worden om het deel van uw belegd vermogen te beschermen dat u wilt laten bewaken. Hetzelfde geldt als uw doelen binnen handbereik komen en de automatische risicoafbouw in werking treedt.
Daling van de waarde van de portefeuille
SaxoWealthCare belegt in zowel aandelen- als obligatie ETFs, die zich meestal gedragen als communicerende vaten. Het is echter mogelijk dat het positieve rendement van het ene vat het negatieve rendement van het andere vat niet compenseert.
Saxo Bank is een handelsnaam van BinckBank N.V. dat een Nederlandse bankvergunning heeft. In Nederland staat Saxo Bank onder toezicht van de Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Uw geld op een Saxo-rekening is tot maximaal € 100.000 gegarandeerd door het Depositogarantiestelsel. In België staat de bank, een bijkantoor van het Nederlandse bedrijf, bovendien onder extra toezicht van de Nationale Bank van België en de FSMA.
Vermogensscheiding
Saxo Bank (handelsnaam van BinckBank N.V.) houdt zich uiteraard aan de regels voor vermogensscheiding. Deze regels zorgen ervoor dat als een bank failliet gaat, de beleggingen van cliënten zijn afgescheiden van het vermogen van de bank. Dit voorkomt dat de beleggingen van cliënten in de failliete boedel van de bank vallen.
De meeste financiële instrumenten vallen onder de beschermende werking van de Wet giraal effectenverkeer (Wge). De Wge geeft zekerheid doordat u de eigenaar bent en blijft van uw effecten. De effecten die niet onder de beschermende werking van de Wge vallen, worden bewaard in het Bewaarbedrijf van Saxo Bank (handelsnaam van BinckBank N.V.) dat als enig doel het bewaren van effecten heeft. Wanneer Saxo Bank (handelsnaam van BinckBank N.V.) failliet zou gaan, blijven de effecten in beide gevallen buiten de boedel van Saxo Bank (handelsnaam van BinckBank N.V.).
Beleggerscompensatie
Als een beleggingsonderneming of bank zich niet aan de regels van vermogensscheiding heeft gehouden, dan kan het beleggerscompensatiestelsel gelden. De beleggerscompensatieregeling beschermt particulieren en 'kleine' ondernemingen die financiële instrumenten (bijvoorbeeld effecten of opties) hebben toevertrouwd aan een bank of beleggingsonderneming met een vergunning. De vergoeding bij de beleggerscompensatieregeling is maximaal € 20.000 per persoon.
Vermogensscheiding
Saxo Bank (handelsnaam van BinckBank N.V.) houdt zich uiteraard aan de regels voor vermogensscheiding. Deze regels zorgen ervoor dat als een bank failliet gaat, de beleggingen van cliënten zijn afgescheiden van het vermogen van de bank. Dit voorkomt dat de beleggingen van cliënten in de failliete boedel van de bank vallen.
De meeste financiële instrumenten vallen onder de beschermende werking van de Wet giraal effectenverkeer (Wge). De Wge geeft zekerheid doordat u de eigenaar bent en blijft van uw effecten. De effecten die niet onder de beschermende werking van de Wge vallen, worden bewaard in het Bewaarbedrijf van Saxo Bank (handelsnaam van BinckBank N.V.) dat als enig doel het bewaren van effecten heeft. Wanneer Saxo Bank (handelsnaam van BinckBank N.V.) failliet zou gaan, blijven de effecten in beide gevallen buiten de boedel van Saxo Bank (handelsnaam van BinckBank N.V.).
Beleggerscompensatie
Als een beleggingsonderneming of bank zich niet aan de regels van vermogensscheiding heeft gehouden, dan kan het beleggerscompensatiestelsel gelden. De beleggerscompensatieregeling beschermt particulieren en 'kleine' ondernemingen die financiële instrumenten (bijvoorbeeld effecten of opties) hebben toevertrouwd aan een bank of beleggingsonderneming met een vergunning. De vergoeding bij de beleggerscompensatieregeling is maximaal € 20.000 per persoon.
270.000+
Dagelijkse transacties
876.000+
Klanten wereldwijd
85+ mld
EUR geadministreerd vermogen
30+ jaar
Ervaring in de beleggingssector
Klaar om te beginnen?
Een rekening openen doet u geheel online in drie eenvoudige stappen.