• Analyse par

    BlackRock-black

    Défensif

    Objectif : Rendement positif à long terme, avec un niveau de risque prudent

    Stratégie : Mettre l'accent sur les investissements à faible risque, comme les obligations.

    Constitution : L'accent est mis sur les obligations, avec une certaine exposition aux actions et aux produits alternatifs, le tout via des ETF à faible coût.

    Niveau de risque : Faible


    Investissement minimal :
    10 000 CHF

  • Rendement

    -3.57%

    Rendement totaldepuis 2017
    Le rendement est calculé après déduction de tous les coûts.


    Ventilation du rendement
    2017 : 4.6%
    2018 : -6%
    2019 : 9.5%
    Cumul à ce jour: -4.5%

Des investissements inspirés par BlackRock

Des investissements inspirés par BlackRock

Nous nous sommes associés à BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, pour vous offrir un portefeuille d’investissement diversifié qui vise une croissance prudente à long terme.

Notre portefeuille défensif concentre son exposition sur les obligations, plutôt que sur les actions et les investissements non traditionnels, ce qui vous aide à faire fructifier votre argent avec un risque limité pour votre capital.

Nous nous appuyons sur les données et les connaissances de première classe de BlackRock pour gérer votre portefeuille, que nous constituons avec la gamme d’ETF iShares, leader sur ce marché.

Bénéficiez de faibles coûts

Coût total attendu : 1,05% par an

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Ventilation annuelle des coûtsFrais en %Coût d'un investissement de 10 000 CHF
Frais de service0,75 % par an75 CHF
Coûts de transaction*0,05 %5 CHF
Coûts ETF attendus**0,25 %25 CHF

Les frais de service sont déduits trimestriellement au prorata. L’investissement minimal est de 10 000 CHF.

*Une estimation qui dépend de l'activité du portefeuille et des investissements choisis, qui peut changer avec le temps.

**Les ETF comprennent une petite commission comprise dans leur performance, connue sous le nom de Ratio de Frais Total (RFT). Ce montant revient au fournisseur d’ETF et n'est pas facturé par Saxo Bank.

Pas de frais cachés

Frais de plateforme

Pas de frais pour accéder aux services complets de Saxo.

Frais d’entrée et de sortie

Ajoutez des fonds ou retirez-en sans frais.

Droit de garde

Aucun droit de garde n’est facturé.

Foire aux questions

Si vous ne l'avez pas déjà fait, vous devrez ouvrir un compte Saxo et ajouter le montant que vous avez l'intention d'investir, sous réserve du montant minimum pour chaque portefeuille. Ensuite, suivez ces étapes :

  1. Ouvrez la plateforme SaxoTraderGO et cliquez sur l'onglet « SaxoSelect »
  2. Cliquez sur le bouton 'Investir', à côté du portefeuille que vous avez choisi
  3. Si c'est la première fois que vous utilisez SaxoSelect, vous devrez répondre à une série de questions portant spécifiquement sur l’adéquation des portefeuilles gérés (ce qui est différent d'un test de pertinence, qui concerne les investissements autogérés)
  4. Ouvrez le ticket d'opération et entrez le montant que vous souhaitez investir

Non, cela n’est pas nécessaire. Une fois que vous avez investi dans un portefeuille géré, nous créerons automatiquement un sous-compte dédié à ce portefeuille sous votre compte Saxo existant.

Il n'y a pas de période d'investissement minimale et vous pouvez partir à tout moment sans frais supplémentaires. Toutefois, il est important de rappeler que nos portefeuilles gérés sont conçus pour des investissements à long terme et que nous ne les recommandons que si vous avez l'intention d'investir pendant plusieurs années.

Comparativement aux gestionnaires de patrimoine traditionnels, nous offrons un moyen efficace et rentable de faire gérer votre argent, avec certains de nos portefeuilles représentant moins de la moitié du coût d'un service de gestion de patrimoine onéreux.

Détails des coûts

Frais de service : Il s'agit des frais facturés par Saxo pour la gestion de votre argent. Il s'agit d'un coût annuel, déduit trimestriellement au prorata. Vous trouverez de plus amples informations sur les frais de service en cliquant ici

Coûts ETF attendus : Si votre portefeuille investit dans des ETF, vous devez savoir que le fournisseur d’ETF prend une commission comprise dans l’ETF. C'est pratique car cela signifie qu'il n'y a pas de transactions au comptant (pour la fabrication de l'ETF pour couvrir les coûts), les coûts sont simplement reflétés dans la performance de l'ETF.

Nos frais dépendent du portefeuille géré dans lequel vous choisissez d'investir.

Pour voir comment sont calculés nos frais de service annuels, cliquez ici.

Comme pour tous les investissements, il existe un lien entre le niveau de risque que vous prenez et le niveau de rendement que vous pourriez obtenir (qui peut être tant positif que négatif). Les profils de risque des portefeuilles gérés indiquent la gravité potentielle d'une perte (de valeur) pendant une période négative. À titre de référence, les actions sont considérées comme un investissement à haut risque et, en cas de mauvaise période, le marché des actions peut perdre environ 20 %, comme cela a déjà été le cas par le passé.

Faible risque
Durant une mauvaise période, ce portefeuille devrait subir une perte nettement inférieure à celle des marchés d’action. À titre de référence, dans des scénarios extrêmes, les marchés d’action pourraient perdre 20 % ou plus et, dans ce portefeuille, la perte devrait être comprise entre 5 % et 10 %.


FAQ sur les risques faibles

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Pour nous aider à trouver les meilleurs portefeuilles pour vous, nous vous demandons de bien vouloir remplir votre profil avant d'investir. Il s'agit d'une étape nécessaire dans le processus d'investissement et cela ne prend que quelques minutes.

Risque d’investissement
Investir dans des produits financiers comporte toujours des risques. En règle générale, vous ne devriez investir dans des produits financiers que si vous comprenez les risques qui y sont associés. Investir dans un portefeuille dont la devise diffère de la devise de base de votre compte comporte le risque d'exposition aux variations du taux de change. Pour de plus amples renseignements, veuillez consulter la Clause de non-responsabilité à l'égard des portefeuilles gérés.

Saxo Bank (Suisse) AG 
Beethovenstrasse 33
CH-8002
Zürich
Suisse

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Le négoce d’instruments financiers comporte des risques. Les pertes peuvent dépasser les dépôts sur les produits de marge. Vous devez comprendre comment fonctionnent nos produits et quels types de risques ils comportent. De plus, vous devez savoir si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Pour vous aider à comprendre les risques impliqués, nous avons compilé un ensemble de documents d'informations clés (KID) qui décrivent les risques et opportunités associés à chaque produit. Les KID sont accessibles ici ou sur la plateforme de trading. Veuillez noter que le prospectus complet est disponible gratuitement auprès de Saxo Bank (Suisse) SA. est disponible. ou directement de l'émetteur.

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