Qu’est-ce que l’institut Morningstar ?

Le Morningstar est un institut indépendant qui approuve les fonds d’investissement et mène des recherches en matière d’investissement. Morningstar a développé une méthode pour comparer les différents fonds d’investissement dans le but de rendre les investissements plus faciles et plus clairs. Morningstar a deux types d’estimations : la quantitative et la qualitative. L’estimation quantitative, également connue sous le nom de Morningstar rating, fonctionne avec des étoiles. La méthode qualitative, appelée l’Analyst rating, fonctionne quant à elle avec des évaluations ou des classifications.

  • Notation Morningstar

    La Morningstar Rating™ est une évaluation de la performance des fonds d'investissement. La notation est basée sur les coûts, les risques et le rendement du fonds. Plus elle est élevée, plus le fonds est performant par rapport aux fonds de la même catégorie. La notation quantitative par étoiles est calculée sur la base des performances passées des fonds communs de placement et des ETF. En effectuant ce calcul, Morningstar tient compte du risque et du coût afin de garantir une comparaison équitable. La notation quantitative d'un fonds ne dit rien sur les éventuelles attentes futures. En effet, celle-ci s'appuie sur les résultats passés. La valeur est calculée mensuellement sur la base d'une formule mathématique et n'est pas influencée par les opinions des experts en investissement. Un fonds peut donc obtenir de nombreuses étoiles, mais ne pas avoir de bonnes perspectives.

  • Analyst Rating

    Outre la notation quantitative (étoiles), Morningstar applique également une notation qualitative appelée Analyst Rating. Celle-ci est déterminée sur la base de l’avis d’experts. Pour se faire un avis, ils observent plusieurs aspects comme la société de gestion de fonds, le gestionnaire de fonds et l’équipe de gestion, le processus, le portefeuille, le rendement à long terme et les frais. Auparavant, les différentes notations possibles étaient : Élite, Supérieur, Standard et Inférieur. En 2011, Morningstar les a adapté en Or, Argent, Bronze, Neutre et Négatif. Morningstar propose donc aux investisseurs des outils pratiques pour déterminer les fonds dans lesquels ils souhaitent investir. Ces outils tiennent compte des résultats passés et de l’avis des experts. Peu importe la façon dont ces méthodes sont étayées, elles n’offrent aucune certitude pour vos investissements et ne garantissent en aucun cas de bons rendements.

  • Sustainability Rating

    La Morningstar Sustainability Rating a été introduite en mars 2016 et donne aux investisseurs un aperçu du score des fonds d'investissement en termes de durabilité. La durabilité est de plus en plus populaire. Outre l'achat de produits et de services durables, l'intérêt pour les investissements durables augmente également. La durabilité est souvent désignée par les trois termes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ces termes se rapportent à des questions telles que le changement climatique, les problèmes environnementaux, la responsabilité sociale et la manière dont les entreprises prennent soin de leur personnel. Le Morningstar Sustainability Rating est exprimé en globes. Si l'investissement se situe sous son groupe sectoriel, il obtient un globe, s'il est en tête, il obtient cinq globes.

  • Notations Morningstar chez Saxo Bank

    Chez Saxo Bank, les notations Morningstar sont disponibles sur la page d’informations de l’instrument de votre choix publiée sur la plateforme. Vous pouvez y voir le nombre d’étoiles qu’un fonds s’est vu attribuer.

Investir vous-même ou laissez-nous faire le travail pour vous ?

Préférez-vous le faire vous-même ou préférez-vous que le travail soit fait pour vous ? 
C’est votre choix. Découvrez ici qui vous convient le mieux. 

Les informations sur cette page n’ont pas vocation à être des conseils personnalisés en matière d’investissement ou des recommandations d’investissement individualisées. La rémunération de l’auteur de cet article n’était, n’est et ne sera pas directement ou indirectement liée à ses recommandations ou points de vue spécifiques. Malgré l’attention particulière qu’accorde Saxo Bank à la rédaction et à la mise à jour de cet e-mail, ainsi que la fiabilité des sources utilisées, Saxo Bank ne peut garantir l’exactitude, l’exhaustivité et l’actualité des informations fournies. Si vous utilisez les informations fournies sans vérification ni conseil, vous le faites à vos propres frais et risques. Aucun droit ne peut être tiré des informations contenues dans ces pages. Saxo Bank est une raison sociale de BinckBank N.V. Tout investissement comporte des risques. Votre investissement peut perdre de la valeur. Pour en savoir plus sur les risques spécifiques liés aux produits, consultez les pages consacrées aux produits.

Saxo Bank
Succursale belge,
Italiëlei 124, boîte 101,
2000 Anvers
Belgique

En Belgique, Saxo Bank est le nom commercial de BinckBank N.V., une banque néerlandaise qui fait partie du groupe Saxo Bank.

Contacter Saxo Bank

Select region

Belgique
Belgique

En tant qu'institution financière, nous croyons qu'il est de notre responsabilité de veiller à ce que nos clients ne négocient que les produits d'investissement qui leur conviennent le mieux. Actuellement, nous sommes en train de réviser nos tests d'adéquation et nous avons décidé de restreindre temporairement la négociation de produits plus complexes. De plus amples informations sur les produits concernés et la durée de la restriction sont disponibles ici.