15 astuces pour 2024

Listes, tops et flops : les articles sur l'investissement dont le titre contient des "astuces" sont très prisés par les investisseurs. La promesse d'un rendement élevé exerce un attrait naturel. D'ailleurs, cela s'applique non seulement aux lecteurs, mais aussi au gourou qui donne sa vision. Après tout, qu'il est agréable de proposer une vision qui se réalise ensuite ! La pratique, cependant, est plus récalcitrante : parfois ils ont raison, parfois ils n'ont pas raison. Mais les fois où ils ont raison sont souvent discutées plus longuement que les fois où ils ont eu tort. Ces dernières sont tout simplement ignorées.

Je ne vous donnerai pas de noms individuels que vous devriez - ou ne devriez pas - acheter. Ce que vous obtiendrez, c'est un certain nombre d'affirmations, accompagnées d'explications, qui peuvent vous aider à obtenir de meilleurs résultats en matière d'investissement en 2024. Vous pouvez appeler certaines d'entre elles des "portes ouvertes", mais vérifiez avec vous-même si vous agissez réellement en conséquence.

1. Faites comme vous avez fait et vous obtiendrez ce que vous avez obtenu

Si vous êtes satisfait des résultats que vous avez obtenus en matière d'investissement, il n'y a aucune raison de changer de stratégie. Continuez à faire ce que vous avez fait parce que vous êtes satisfait du résultat. Toutefois, si vous n'êtes pas satisfait, vous devez examiner attentivement votre façon d'investir et l'adapter si nécessaire. Dans la suite de l'article, vous trouverez quelques conseils.

2. Investir n'est pas négocier

Il est important de faire la distinction entre l'investissement et la négociation. En investissant, vous vous appuyez sur les moyennes historiques à long terme réalisées dans le cadre de l'investissement. En tant qu'investisseur, vous n'êtes pas pressé car vous savez qu'il s'agit d'une activité à long terme. On ne mute pas trop et on laisse le temps faire son œuvre, en d'autres termes, on s'appuie sur des rendements évolutifs.

La négociation active (ou trading) est une activité complètement différente ; vous essayez de tirer profit des fluctuations qui se produisent (quotidiennement, hebdomadairement, mensuellement) sur le marché boursier. Elle nécessite beaucoup plus de surveillance et d'intervention active. En résumé, l'investissement est une activité à long terme et, en principe, plus elle est ennuyeuse, mieux c'est. Le trading consiste à gagner de l'argent en profitant des fluctuations du marché boursier. C'est très différent de l'investissement.

3. Sans objectif, toute direction est bonne à prendre

Si vous opérez sur le marché boursier sans plan, il y a de fortes chances que l'illusion du jour détermine votre portefeuille. Élaborez un plan qui corresponde à votre objectif d'investissement, à votre goût du risque et à votre personnalité. Vous disposerez ainsi d'un repère qui vous aidera à naviguer. Vous pouvez souvent faire tenir votre plan d'investissement sur une feuille A4, ce qui vous donne un point d'appui, en particulier lorsque les cours sont agités. Et ce n'est là qu'un des avantages de l'investissement ciblé.

4. Mettre de l'ordre

Dans certains cas, un portefeuille d'investissement est devenu un lieu de rassemblement de toutes sortes de petites positions qui limitent votre entrée et votre vue d'ensemble. Le début de la nouvelle année est un bon moment pour faire le ménage. Dites adieu aux petites positions et remettez de l'ordre dans votre portefeuille.

5. Acheter n'est pas difficile

Il est facile d'appuyer sur le bouton d'achat. Les liquidités se transforment en une position qui, espérons-le, produira un rendement positif. Et surtout s'il s'agit d'une position dans la partie la plus active du portefeuille, la question de savoir quand vendre est importante. Quand allez-vous prendre des bénéfices ? Quand allez-vous prendre une perte ? La technique peut vous aider : vous pouvez utiliser des ordres stoploss lorsque vous entrez en position et utiliser le stoploss suiveur pour protéger un profit intéressant. Dans ce webinaire rétrospectif, j'explique plus en détail le fonctionnement des ordres stoploss. 

6. Ne pas faire de vagues

Si vous regardez maintenant l'année d'investissement 2023, il se peut qu'il y ait eu quelques "bleeders". S'ils avaient pu être "rayés", les rendements auraient été bien meilleurs (même). Prenez cette leçon à cœur et évitez les erreurs coûteuses en 24 en intervenant à temps. Et vous le savez : en matière d'investissement, l'espoir est une déception différée. Par exemple, les noms Imtec, Galapagos et Just Eat Takeaway, pour ne citer que quelques titres, donneront des frissons à plus d'un investisseur.

Au fait, vous voulez éviter d'autres erreurs coûteuses ? Inscrivez-vous dès maintenant au webinaire du 12 mars.

7. TANSTAAFL

Cet acronyme signifie : "Il n'y a pas de repas gratuit". Mais en matière d'investissement, il y en a un, et c'est la diversification. En diversifiant, vous réduisez votre risque. Vous pouvez y parvenir en achetant non pas une action individuelle, mais un ETF (sectoriel). Ou en construisant un portefeuille solide composé de plusieurs classes d'actifs telles que l'immobilier, les matières premières ou les obligations. En d'autres termes, veillez à éviter autant que possible le risque de concentration dans le portefeuille.

8. Le couteau de l'effet de levier est à double tranchant

L'investissement à effet de levier peut s'avérer très efficace si vous êtes bien loti. Mais un trader a dit un jour que l'effet de levier coupe toujours plus du côté des pertes que du côté des gains. Il convient donc d'être prudent avant d'utiliser (trop) l'effet de levier. La volatilité du marché boursier en ce moment (début janvier 2024) est faible et cela peut endormir un investisseur à effet de levier (options, contrats à terme et turbos).

Les mouvements ne sont pas très importants, tout comme les résultats dans le compte de résultat. L'application d'un effet de levier (encore) plus important peut alors sembler attrayante, mais il faut se méfier de ce piège. Et lorsque vous utilisez des produits à effet de levier, ne regardez pas la marge mais l'exposition potentielle que vous prenez.

9. Ce que pensent les autres

En tant qu'investisseur, il est important d'avoir un point de vue sur le marché. En même temps, vous savez que vous ne ferez pas bouger le marché. Il est donc important d'avoir sa propre opinion, mais il est encore plus important de savoir comment évaluer avec précision ce que "la foule" va faire.

10. La patience est une vertu

Si vous commencez à investir, il y a un peu plus de 75 % de chances que le "marché" soit plus élevé dans un an qu'il ne l'est aujourd'hui. Si l'on étend ce délai à 15 ans, la probabilité est de 99,9 % que le marché soit plus élevé qu'il ne l'est aujourd'hui. En résumé, plus l'horizon d'investissement est long, plus le risque est faible.

11. Une action à ignorer

Certains investisseurs n'ont jamais réussi à gagner de l'argent avec une action (ou un indice) donnée. Pourtant, ils continuent à négocier/investir dans cette action. Peut-être par frustration, peut-être par espoir. Une autre solution, bien sûr, consiste à oublier cette action et à cesser d'y investir. Après tout, il existe 58 000 sociétés cotées dans le monde et personne ne vous dit d'investir dans cette seule action.

12. Pas de cran, pas de gloire

Prendre des bénéfices n'a jamais rendu personne pauvre, c'est un dicton bien connu. En même temps, vous devrez prendre des risques de temps en temps pour faire une belle promenade. Prenons l'exemple de l'action BESI, gagnante en 2023. Vous auriez pu l'acheter en janvier aux alentours de 65 euros et vous en séparer à la fin du mois de février à 75 euros, ce qui représente bien sûr un gain impressionnant de 15 % en six semaines. Mais les investisseurs plus audacieux auraient pu le vendre à la fin du mois de décembre pour près de 140 euros (l'ordre "trailing stoploss" peut vous aider dans cette démarche). Le niveau du stoploss augmente automatiquement avec le prix de l'action au fur et à mesure qu'il augmente).

13. Le grattage est autorisé

Le "scratching" est une opération qui est réalisée et annulée au même niveau. Il n'y a donc pas de profit ou de perte dans une transaction scratch. Exemple : supposons que vous prévoyez une hausse de JustEat au cours du mois suivant et que vous achetiez les actions. Un mois plus tard, la hausse n'a pas (encore ?) eu lieu. En d'autres termes, votre attente ne s'est pas concrétisée et il est donc parfaitement justifié de clôturer à nouveau la position (et de ne pas la conserver par désir d'avoir raison).

14. Le dividende est bon ? Alles gut !

Cette affirmation est typique de l'investisseur (en dividendes) allemand. Sur le rendement total des actions, environ 40 % proviennent du (réinvestissement du) dividende. Les entreprises dont le rendement en dividendes est stable sont donc attrayantes pour de nombreux investisseurs à long terme. Et ce n'est pas injuste.

D'ailleurs, il y a peu, notre collègue Hans Oudshoorn a écrit un article sur la manière d'investir largement dans les actions à dividendes. 

15. Réfléchir avant et moins après

De nombreuses décisions prises sous le coup de l'émotion ne sont pas les meilleures a posteriori. Réfléchir avant (plutôt qu'après) permet de savoir ce que l'on va faire dans différents scénarios. Cela permet de prendre des décisions rationnelles avant, et non après, sous le coup de l'émotion.

Récapitulation

La plupart des conseils présentés ci-dessus ne vous sont probablement pas inconnus. Néanmoins, au début d'une nouvelle année d'investissement, il est bon de réfléchir aux choses qui n'ont pas bien fonctionné au cours de la période écoulée. Parmi les 15 conseils mentionnés, quels sont ceux qui retiendront votre attention ?

Enfin, j'aimerais vous donner un 16e conseil : participez à l'un de nos webinaires. Nous avons encore un excellent programme pour 2024 ! Vous trouverez l'agenda complet ici. 

Je vous souhaite une excellente année d'investissement !

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