Portefeuille personnalisé
Approche individuelle correspondant à vos objectifs et à vos besoins
Vous souhaitez lire toutes ces informations à votre aise ? Nous avons rassemblé dans une brochure bien pratique tout ce que vous devez savoir.
SaxoWealthCare
Gestion d’Actifs avec votre tranquillité d'esprit comme fil conducteur
Investir comporte des risques. La valeur de votre investissement peut baisser.
Quels rendements pouvez-vous espérer ?
Nous vous présentons Marie
Objectif : Les études des enfants
L'objectif de Marie est de payer les études de ses enfants. Pour atteindre son objectif, elle choisit d'investir ses actifs de manière dynamique. Elle ne veut pas perdre plus de 10 % de sa valeur sur une base annuelle.
Le portefeuille de Marie :
Une allocation dynamique entre des ETFs actions et obligations mondiales largement couvertes contre le risque de change.
La partie actions de son portefeuille est gérée de manière opportuniste, avec l'intention de surpasser les marchés d'actions mondiaux sur le long terme.
Pour surveiller ses actifs en cas de chocs majeurs sur les marchés, Marie a activé la Surveillance du Capital. Le risque lié à ses actions est donc réduit lorsque les conditions du marché se détériorent, dans le but de limiter les pertes.
Les rendements ci-dessus sont simulés en utilisant les performances historiques des portefeuilles de Blackrock et d'Amundi et des marchés financiers entre le 30-06-2015 et le 31-12-2020 et sont présentés en EUR, nets de frais et avant impôts. Les rendements réels sont propres à chaque portefeuille et varient en fonction de la composition du portefeuille, de la date de départ et de la stratégie d'investissement.
La valeur de vos investissements peut fluctuer. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Aucun droit ne peut être dérivé du rendement attendu mentionné ci-dessus. Une description complète de la politique d'investissement, de ses caractéristiques importantes et de ses risques se trouve dans le document Informations Clés sur SaxoWealthCare.
Investir comporte des risques. La valeur de votre investissement peut baisser.
Nous vous présentons Jean
Objectif : Retraite anticipée
Jean aimerait prendre sa retraite 10 ans plus tôt. Il choisit de suivre intelligemment les marchés boursiers mondiaux et ne veut pas perdre plus de 15 % de valeur sur une base annuelle.
Le portefeuille de Jean :
Son portefeuille est réparti de manière dynamique entre des ETFs actions et obligations mondiales, largement couverts contre le risque de change.
Pour surveiller ses actifs en cas de chocs importants sur le marché, Jean a activé la Surveillance du Capital. Le risque lié à ses actions est donc réduit lorsque les conditions du marché se détériorent, dans le but de limiter les pertes.
Les rendements ci-dessus sont simulés en utilisant les performances historiques des portefeuilles de Blackrock et d'Amundi et des marchés financiers entre le 30-06-2015 et le 31-12-2020 et sont présentés en EUR, nets de frais et avant impôts. Les rendements réels sont propres à chaque portefeuille et varient en fonction de la composition du portefeuille, de la date de départ et de la stratégie d'investissement.
La valeur de vos investissements peut fluctuer. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Aucun droit ne peut être dérivé du rendement attendu mentionné ci-dessus. Une description complète de la politique d'investissement, de ses caractéristiques importantes et de ses risques se trouve dans le document Informations Clés sur SaxoWealthCare.
Investir comporte des risques. La valeur de votre investissement peut baisser.
Nous vous présentons Henry
Objectif : Un fonds pour les mauvais jours
Henry souhaite également prendre en compte le bien-être de notre planète dans ses futurs investissements. Henry est intéressé par la croissance générale du capital. Il n'a pas fixé d'objectifs spécifiques pour ses investissements. Henry est prêt à prendre un risque supérieur à la moyenne car il croit fermement au potentiel de hausse des actions à long terme. Même s'il sait que l'on peut aussi perdre de l'argent en investissant et que le risque augmente à mesure que l'on investit.
Le portefeuille de Henry :
Son portefeuille est investi à 60 % dans des ETFs actions mondiales et à 40 % dans des ETFs obligations mondiales qui sont largement couverts contre le risque de change.
La partie actions de son portefeuille est ESG Responsable.
Comme Henry n'a pas fixé d'objectifs précis, il n'y a pas de réduction du risque. Par conséquent, sa répartition 60/40 reste inchangée, quelles que soient les conditions du marché.
Les rendements ci-dessus sont simulés en utilisant les performances historiques des portefeuilles de Blackrock et d'Amundi et des marchés financiers entre le 30-06-2015 et le 31-12-2020 et sont présentés en EUR, nets de frais et avant impôts. Les rendements réels sont propres à chaque portefeuille et varient en fonction de la composition du portefeuille, de la date de départ et de la stratégie d'investissement.
La valeur de vos investissements peut fluctuer. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Aucun droit ne peut être dérivé du rendement attendu mentionné ci-dessus. Une description complète de la politique d'investissement, de ses caractéristiques importantes et de ses risques se trouve dans le document Informations Clés sur SaxoWealthCare.
Investir comporte des risques. La valeur de votre investissement peut baisser.
Nous vous présentons Carla
Objectif : Liberté financière
Carla veut faire fructifier son patrimoine car elle pense qu'il serait dommage que la valeur de son épargne soit érodée par l’inflation élevée et des faibles taux d'intérêt. Elle est donc prête à adopter un profil de risque très dynamique pour augmenter ses chances d'obtenir un rendement plus élevé. Carla se rend compte que le risque de perte est également plus élevé.
Le portefeuille de Carla :
Le portefeuille de Carla est entièrement investi dans des ETFs d'actions mondiales.
Son portefeuille est géré de manière opportuniste avec Visez Plus Haut, dans le but de surpasser le marché global sur le long terme.
Comme Carla n'a pas fixé d'objectifs spécifiques, son portefeuille reste investi à 100 % dans des ETFs actions. Après tout, aucune réduction des risques n'est appliquée. Carla agit ainsi dans l'espoir de maximiser les rendements, mais elle se rend également compte que son portefeuille n'est pas protégé lorsque les marchés des actions sont en mauvaise posture.
Les rendements ci-dessus sont simulés en utilisant les performances historiques des portefeuilles de Blackrock et d'Amundi et des marchés financiers entre le 30-06-2015 et le 31-12-2020 et sont présentés en EUR, nets de frais et avant impôts. Les rendements réels sont propres à chaque portefeuille et varient en fonction de la composition du portefeuille, de la date de départ et de la stratégie d'investissement.
La valeur de vos investissements peut fluctuer. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Aucun droit ne peut être dérivé du rendement attendu mentionné ci-dessus. Une description complète de la politique d'investissement, de ses caractéristiques importantes et de ses risques se trouve dans le document Informations Clés sur SaxoWealthCare.
Investir comporte des risques. La valeur de votre investissement peut baisser.
Faible coûts, pour que vous puissiez tirer le meilleur parti de vos retours
SaxoWealthCare est un service de gestion d’actifs personnalisé à une fraction du coût des banques traditionnelles. Vos coûts totaux se composent d'un frais de gestion et des coûts du produit. Ces frais s’entendent TVA comprise et hors taxe boursière. Voici un aperçu des coûts, en fonction de vos choix d'investissement.
Le montant exact dépend de votre dépôt initial.
€ 10.000 - € 199.999 :0,95%/an
€ 200.000 - € 999.999 :0,85%/an
€ 1.000.000 et plus : 0,75%/an
Les frais de gestion comprennent tous les frais liés à la gestion de votre portefeuille, tous les frais de transaction et les frais de change. Ces frais sont calculés quotidiennement en fonction de la valeur du portefeuille sous gestion et réglés directement en cash une fois par trimestre ou immédiatement en cas de résiliation.
Ceux-ci dépendent de la combinaison de produits dans votre portefeuille personnalisé et sont réglés dans le rendement sur une base journalière.
Vos coûts totaux sont constitués des frais de gestion et du coût des ETFs. Vous recevrez un aperçu détaillé de vos coûts prévus lors de la création de votre plan d'investissement. Sur la base de votre portefeuille personnalisé et de la croissance moyenne attendue de vos investissements.
Les prix s'entendent TVA comprise et hors taxe boursière. La taxe boursière belge est payable lors de l'achat ou de la vente d'ETF ainsi que l'impôt sur les plus-values des fonds.
Notre équipe d'experts est prête pour vous
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Encore plus de raisons de choisir SaxoWealthCare
Investissement responsable
SaxoWealthCare investit vos actifs dans des entreprises sélectionnées sur la base de critères ESG. Et avec l'option ESG Responsable, vous investissez en mettant encore plus l'accent sur l'avenir.
Les connaissances ou l'expérience ne sont pas requises.
Dites-nous simplement quels sont vos objectifs. Nos partenaires réputés et notre approche intelligente feront le reste.
Vous pouvez toujours accéder à votre argent
Nous savons que même les meilleurs plans peuvent changer. C'est pourquoi vous pouvez retirer de l'argent ou mettre à jour vos objectifs à tout moment, sans frais.
Un suivi automatique
La répartition de votre portefeuille est ajustée automatiquement, vous n'avez donc pas à vous en soucier. De cette façon, nous investissons efficacement et gardons les risques sous contrôle.
Commencez à investir dès aujourd'hui
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Complétez vos données personnelles en ligne.
Votre plan d'investissement
Définissez vos objectifs, vos préférences en matière d'investissement et votre profil de risque et déposez un montant sur votre compte (minimum 10 000 €).
Penchez-vous et détendez-vous
Laissez votre portefeuille aux experts. Vous aurez toujours une vue d'ensemble de l'évolution de vos investissements.
Avez-vous des questions ?
Il s'agit du plan que nous élaborons en fonction de vos objectifs financiers (achat d'une maison dans cinq ans, retraite anticipée de deux ans, etc.), du montant que vous souhaitez investir, du type de sociétés ou de secteurs dans lesquels vous souhaitez investir et du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Nous convertissons toutes ces variables en une proposition de plan. Si vous l'approuvez, nous constituons la combinaison de portefeuilles d'investissement pour vous et commençons à investir votre argent.
Le montant minimum de participation est de € 10 000.
Il n'y a pas de période d'investissement minimum ; vous pouvez retirer votre argent ou supprimer votre compte à tout moment, sans frais. Cependant, nous établissons tous les plans d'investissement avec un horizon d'au moins trois ans, mais en général nous vous recommandons de considérer 5 ans comme une période minimale pour rentabiliser votre investissement.
Il n'y a pas de période d'investissement minimum ; vous pouvez retirer votre argent ou supprimer votre compte à tout moment, sans frais. Cependant, nous établissons tous les plans d'investissement avec un horizon d'au moins trois ans, mais en général nous vous recommandons de considérer 5 ans comme une période minimale pour rentabiliser votre investissement.
Oui, vous pouvez modifier votre plan d'investissement quand vous le souhaitez, directement à partir de votre relevé de compte. Une fois vos modifications effectuées, vous recevrez une proposition de plan d'investissement actualisée pour approbation. Nous ajusterons votre portefeuille dans les trois jours ouvrables suivant votre approbation.
Nous utilisons des fonds négociés en bourse (ETF) comme instruments d'investissement. Ces fonds négociés en bourse visent à suivre la performance d'un panier d'actions ou d'obligations. Nous travaillons avec des partenaires réputés qui gèrent votre portefeuille. Nos partenaires ont la capacité de réagir aux opportunités ou aux menaces. L'objectif est d'obtenir un rendement supplémentaire dans la mesure du possible. Et de limiter les risques si nécessaire.
Parce que votre portefeuille est unique, vos rendements potentiels le sont aussi. Lorsque nous élaborons votre plan d'investissement, nous utilisons un outil de prévision pour vous montrer les rendements attendus pour différents scénarios. Sur la base de ces attentes, vous pouvez approuver ou rejeter le plan d'investissement que nous avons créé pour vous.
Si nécessaire, nous pouvons mettre à jour ou rééquilibrer automatiquement votre portefeuille chaque jour ouvrable. Nous le faisons en cas de mouvements du marché ou de changements d'objectifs qui nécessitent un ajustement du portefeuille.
Tout d'abord, les ETF qui composent votre portefeuille sont gérés par les leaders du marché que sont BlackRock et Amundi. En outre, la composition de votre portefeuille (la répartition entre les ETF d'actions et d'obligations) est automatiquement mise à jour en fonction de vos styles d'investissement et des mouvements du marché. Enfin, Saxo Bank effectue elle-même un contrôle périodique qualitatif.
Oui. Lorsque vous ouvrez un compte, vous choisissez le type de compte que vous souhaitez utiliser. Le processus d'investissement est le même quel que soit le type de compte.
Oui, vous pouvez mettre en place des dépôts récurrents à partir du compte bancaire à partir duquel vous souhaitez transférer des fonds.
Oui, cela se produit automatiquement.
Investir comporte des risques. La valeur de votre investissement peut baisser. Ce que vous devez savoir :
Pas de protection des actifs
SaxoWealthCare n'offre aucune protection des actifs ni aucune garantie. Il peut arriver que la valeur de votre portefeuille tombe en dessous du niveau prévu ou en dessous de la partie de vos actifs investis que vous souhaitez surveiller (si vous avez activé la Surveillance du Capital). Vous pouvez donc perdre de l'argent.
Risque de la gestion active
Si vous avez activé la Surveillance du Capital, vous pouvez limiter votre potentiel d'ascension. Par exemple, lorsque les actions se redressent fortement après une chute brutale, la valeur de votre portefeuille risque d'être à la traîne. Ce risque de ne pas profiter, ou de profiter moins, d'une évolution favorable du marché boursier augmente également à mesure que vos objectifs se rapprochent et que la réduction automatique des risques entre en jeu.
Parfois entièrement investi en obligations
Dans certaines conditions de marché, vos actifs peuvent être entièrement investis en obligations. Par conséquent, SaxoWealthCare peut afficher des rendements limités (voire négatifs) pendant une période prolongée. Prenez l'exemple de la Surveillance du Capital. En cas de chute brutale des marchés d'actions, votre portefeuille peut être entièrement investi en obligations pour protéger la partie de votre capital investi que vous souhaitez surveiller. Il en va de même lorsque vos objectifs sont à portée de main et que la réduction automatique des risques se met en place.
Diminution de la valeur du portefeuille
SaxoWealthCare investit à la fois dans des ETF d'actions et d'obligations, qui se comportent généralement comme des vases communicants. Cependant, le rendement positif d'un baril peut ne pas compenser le rendement négatif de l'autre.
Pas de protection des actifs
SaxoWealthCare n'offre aucune protection des actifs ni aucune garantie. Il peut arriver que la valeur de votre portefeuille tombe en dessous du niveau prévu ou en dessous de la partie de vos actifs investis que vous souhaitez surveiller (si vous avez activé la Surveillance du Capital). Vous pouvez donc perdre de l'argent.
Risque de la gestion active
Si vous avez activé la Surveillance du Capital, vous pouvez limiter votre potentiel d'ascension. Par exemple, lorsque les actions se redressent fortement après une chute brutale, la valeur de votre portefeuille risque d'être à la traîne. Ce risque de ne pas profiter, ou de profiter moins, d'une évolution favorable du marché boursier augmente également à mesure que vos objectifs se rapprochent et que la réduction automatique des risques entre en jeu.
Parfois entièrement investi en obligations
Dans certaines conditions de marché, vos actifs peuvent être entièrement investis en obligations. Par conséquent, SaxoWealthCare peut afficher des rendements limités (voire négatifs) pendant une période prolongée. Prenez l'exemple de la Surveillance du Capital. En cas de chute brutale des marchés d'actions, votre portefeuille peut être entièrement investi en obligations pour protéger la partie de votre capital investi que vous souhaitez surveiller. Il en va de même lorsque vos objectifs sont à portée de main et que la réduction automatique des risques se met en place.
Diminution de la valeur du portefeuille
SaxoWealthCare investit à la fois dans des ETF d'actions et d'obligations, qui se comportent généralement comme des vases communicants. Cependant, le rendement positif d'un baril peut ne pas compenser le rendement négatif de l'autre.
Saxo Bank est un nom commercial de BinckBank S.A. qui possède une licence bancaire néerlandaise. Aux Pays-Bas, Saxo Bank est supervisée par la Banque centrale néerlandaise (DNB) et l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM). Votre argent sur un compte Saxo est garanti jusqu'à 100 000 euros par le système de garantie des dépôts. En Belgique, la banque, une succursale de la société néerlandaise, est également soumise à une surveillance supplémentaire de la Banque nationale de Belgique et de la FSMA.
Séparation des actifs
Saxo Bank (nom commercial de BinckBank S.A.) observe naturellement les règles de séparation des actifs. Ces règles garantissent que si une banque fait faillite, les investissements des clients sont séparés des actifs de la banque. Cela empêche les investissements des clients de tomber dans la masse de la faillite de la banque.
La plupart des instruments financiers tombent sous le champ de protection de la loi sur les valeurs mobilières (Wge). Le Wge offre une sécurité car vous êtes et restez le propriétaire de vos titres. Les titres qui ne sont pas sous la protection de la Wge sont stockés dans la banque dépositaire de Saxo Bank (nom commercial de BinckBank S.A.) qui a pour seul but de stocker des titres. En cas de faillite de Saxo Bank (nom commercial de BinckBank S.A.), les titres resteront dans les deux cas en dehors des actifs de Saxo Bank (nom commercial de BinckBank S.A.).
Rémunération des investisseurs
Si une société d'investissement ou une banque n'a pas respecté les règles de séparation des actifs, le système d'indemnisation des investisseurs peut s'appliquer. Le système d'indemnisation des investisseurs protège les particuliers et les "petites" entreprises qui ont confié des instruments financiers (par exemple des titres ou des options) à une banque ou une entreprise d'investissement agréée. L'indemnisation dans le cadre du système d'indemnisation des investisseurs peut atteindre € 20 000 par personne.
Séparation des actifs
Saxo Bank (nom commercial de BinckBank S.A.) observe naturellement les règles de séparation des actifs. Ces règles garantissent que si une banque fait faillite, les investissements des clients sont séparés des actifs de la banque. Cela empêche les investissements des clients de tomber dans la masse de la faillite de la banque.
La plupart des instruments financiers tombent sous le champ de protection de la loi sur les valeurs mobilières (Wge). Le Wge offre une sécurité car vous êtes et restez le propriétaire de vos titres. Les titres qui ne sont pas sous la protection de la Wge sont stockés dans la banque dépositaire de Saxo Bank (nom commercial de BinckBank S.A.) qui a pour seul but de stocker des titres. En cas de faillite de Saxo Bank (nom commercial de BinckBank S.A.), les titres resteront dans les deux cas en dehors des actifs de Saxo Bank (nom commercial de BinckBank S.A.).
Rémunération des investisseurs
Si une société d'investissement ou une banque n'a pas respecté les règles de séparation des actifs, le système d'indemnisation des investisseurs peut s'appliquer. Le système d'indemnisation des investisseurs protège les particuliers et les "petites" entreprises qui ont confié des instruments financiers (par exemple des titres ou des options) à une banque ou une entreprise d'investissement agréée. L'indemnisation dans le cadre du système d'indemnisation des investisseurs peut atteindre € 20 000 par personne.
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